非法集資8.8億余元、受害者達(dá)210人、損失近4億元……日前，?？谑兄性洪_(kāi)庭審理海南省工商聯(lián)原副主席沈桂林涉嫌集資詐騙案。

　　作為海口泰特典當(dāng)有限公司、海南美麗道文化藝術(shù)中心有限公司的董事長(zhǎng)，沈桂林同時(shí)還擁有很多頭銜：“省工商聯(lián)副主席”“省政協(xié)委員”“省拍賣(mài)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)”“省典當(dāng)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)”等。正是在這些身份的光環(huán)之下，一撥又一撥受害者選擇信任沈桂林。

　　據(jù)海口市檢察院起訴，從2002年至2009年，開(kāi)典當(dāng)行起家的沈桂林，在典當(dāng)公司自有資金較少的情況下，通過(guò)借款方式融資用于典當(dāng)業(yè)務(wù)及償還借款利息，并向出借人支付2％至3％的月息。

　　2009年以后，沈桂林在明知泰特典當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)狀況每況愈下、基本沒(méi)有業(yè)務(wù)、資不抵債的情況下，以泰特典當(dāng)公司、海南泰達(dá)拍賣(mài)有限公司等關(guān)聯(lián)公司做擔(dān)保，承諾支付1.5％至4％不等月息四處借款。

　　經(jīng)鑒定，沈桂林共向210人非法集資金額8.8億余元，已返還約5億元，造成被害人損失近4億元。

　　受害人張先生說(shuō)，沈桂林是工商聯(lián)副主席、拍賣(mài)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、典當(dāng)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)，他搞活動(dòng)經(jīng)常都有政府官員“站臺(tái)”，是地道的“紅頂商人”，這么多的“帽子”很容易取得大家的信任。

　　一位姓衛(wèi)的女士告訴記者，她先后給了沈桂林1700萬(wàn)元，每個(gè)月從沈桂林那里拿利息。據(jù)衛(wèi)女士說(shuō)，沈桂林給人的印象是溫文爾雅，再加上他身上“政府官員”的光環(huán)，比較讓人信任。

　　實(shí)際上，作為省工商聯(lián)副主席的沈桂林并非政府官員。據(jù)記者了解，省工商聯(lián)副主席分為專(zhuān)職副主席和兼職副主席，專(zhuān)職副主席身份為公務(wù)員，而兼職副主席不是公務(wù)員，多為一些知名企業(yè)家擔(dān)任。但很多百姓對(duì)此并不了解，簡(jiǎn)單將兼職工商聯(lián)副主席等同于政府官員。而沈桂林也有意利用這種誤解。

　　“我們都是聽(tīng)朋友介紹認(rèn)識(shí)的，以為能夠攀上這樣一個(gè)大人物，跟著一塊賺錢(qián)，改變生活，結(jié)果沒(méi)想到搞得血本無(wú)歸了?！笔芎θ死钆空f(shuō)，這些錢(qián)有的是養(yǎng)老錢(qián)，甚至還有治病的錢(qián)。

　　李女士說(shuō)，案發(fā)之后她才知道，為了圈錢(qián)，沈桂林把他所有的關(guān)系都利用上了。包括他的老鄉(xiāng)、江蘇商會(huì)的圈子、長(zhǎng)江商學(xué)院的圈子以及朋友介紹朋友的圈子。“要是早知道他借錢(qián)的面這么大，大家也不敢把錢(qián)給他?！彼f(shuō)。

　　?？谑泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)任健說(shuō)，其實(shí)，沈桂林的典當(dāng)行最初也有業(yè)務(wù)。但到2009年左右，業(yè)務(wù)基本上就不做了，沈桂林強(qiáng)力包裝自己，然后騙更多的人給他投資。

　　據(jù)任健介紹，從2010年以后，沈桂林從典當(dāng)行業(yè)轉(zhuǎn)向投資文化藝術(shù)產(chǎn)業(yè)，包括辦畫(huà)廊、藝術(shù)品拍賣(mài)等。“首先，他確實(shí)對(duì)這個(gè)領(lǐng)域比較感興趣，另外，這個(gè)產(chǎn)業(yè)也比較容易造勢(shì)，讓更多的人相信他確有實(shí)力。”據(jù)介紹，沈桂林在北京、上海設(shè)立美麗道藝術(shù)中心，投入了不少錢(qián)，但大都用于包裝他自己，并沒(méi)有真正盈利。

　　除此之外，沈桂林十分注重物質(zhì)享受，他將集資款用于購(gòu)買(mǎi)手表、鉆戒等奢侈品。他為女友戴某購(gòu)買(mǎi)鉆戒、瑪莎拉蒂轎車(chē)就分別花費(fèi)200萬(wàn)元，還為她購(gòu)買(mǎi)了一棟價(jià)值1000多萬(wàn)元的別墅。

　　在這樣惡性循環(huán)之下，2013年末，沈桂林的資金鏈徹底斷裂。因擔(dān)心事情敗露，他將登記著借款人、借款數(shù)目、支付利息等資料的記錄本燒毀，于2013年12月7日從?？诔鎏拥较愀?，并輾轉(zhuǎn)泰國(guó)曼谷、老撾萬(wàn)象等地。

　　“他給出的高額利息就足以把他壓垮?！比谓≌f(shuō)，沈桂林最后借到的本金大概8個(gè)多億，按兩分多的利息，每個(gè)月光利息就要支出2000多萬(wàn)元，而他幾乎什么收益都沒(méi)有，那么錢(qián)從何而來(lái)？最后，沈桂林出逃時(shí)身上不到100萬(wàn)元港幣。

　　記者了解到，沈桂林在出逃20天后就回國(guó)投案自首。他坦承，這些年表面上看很風(fēng)光，其實(shí)內(nèi)心壓力很大，過(guò)的很辛苦，總擔(dān)心有一天資金鏈斷裂，造成公司破產(chǎn)。他后來(lái)甚至每個(gè)月拿出幾百上千塊錢(qián)去買(mǎi)彩票，想賭一賭，希望發(fā)生奇跡中個(gè)頭獎(jiǎng)，中幾億元把欠的錢(qián)還掉。

　　記者在采訪中了解到，近年來(lái)，以各種真實(shí)或虛構(gòu)項(xiàng)目為載體，以高額利息為誘餌，以穩(wěn)賺保本為“壓驚石”的非法集資案呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。

　　海南大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授李仁君說(shuō)，為避免非法集資案的發(fā)生，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)大額資金的源頭監(jiān)控。對(duì)大額資金的“審查”，商業(yè)銀行首先要明確資金來(lái)源監(jiān)控，把好準(zhǔn)入關(guān)，避免因?yàn)樯虡I(yè)銀行之間競(jìng)爭(zhēng)激烈，對(duì)開(kāi)戶(hù)入賬的一些大額資金的來(lái)源和走向放松警惕，讓初步核查變成走過(guò)場(chǎng)。

　　據(jù)了解，根據(jù)中國(guó)人民銀行2006年制定的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款等業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式向人民銀行的中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。

　　然而，據(jù)辦案人員介紹，在沈桂林集資詐騙案中，沈桂林在交通銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、光大銀行等海口市11家商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，動(dòng)輒近億元的大額資金進(jìn)出個(gè)人賬戶(hù)，幾乎沒(méi)有一家銀行對(duì)此資金有過(guò)通報(bào)。

　　此外，李仁君認(rèn)為，有關(guān)部門(mén)的監(jiān)管也需進(jìn)一步完善，應(yīng)加強(qiáng)與公安、商業(yè)銀行、法院等部門(mén)的協(xié)作，建立多部門(mén)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，防止監(jiān)管真空。