未經(jīng)法定程序募集資金 承諾期限內(nèi)回報

　　金融局

　　“打非”行動

　　取得階段性成果

　　昨天，北京市打擊非法集資專項整治行動舉辦專項培訓交流活動。市打非工作小組副組長兼辦公室主任霍學文通報了專項整治活動的進展，并舉行了打非宣傳媒體聯(lián)盟成立以及市打非百名宣教講師代表授牌儀式。

　　非法集資22家企業(yè)被立案

　　霍學文介紹，自4月底以來，北京市開展打擊非法集資活動已經(jīng)取得階段性成果。首先，“打非百千萬宣教工程”正在全面推進。“百千萬”即百名講師、千名金融風險監(jiān)督員、萬名社區(qū)村鎮(zhèn)金融風險聯(lián)絡(luò)員。目前報名情況非常踴躍，已經(jīng)進行了多輪宣教。其次，媒體對“打非”報道超過千余條，報道遍及傳統(tǒng)媒體和新媒體。第三，排查效果顯著。市公安局對已立案的22家企業(yè)被投訴企業(yè)深入調(diào)查，銀監(jiān)局對11家被投訴賣“飛單”的銀行進行了核查，證監(jiān)局對2200家股權(quán)投資機構(gòu)也進行了檢查。目前朝陽區(qū)有80家待查企業(yè)和423家疑似企業(yè)，西城區(qū)對全區(qū)3800多家投資管理類公司進行初步摸底。第四監(jiān)測預警大數(shù)據(jù)工作取得進展。

　　此次培訓有市金融局常法顧問講授非法集資基礎(chǔ)知識、公檢法部門講授打擊非法集資實踐問題、市打非辦特聘數(shù)據(jù)技術(shù)公司介紹大數(shù)據(jù)在防范打擊非法集資方面的應用、市打非辦特聘媒體傳播公司介紹百千萬宣教工程的安排、院校教授講解非法集資典型案例、本市打非重點地區(qū)介紹打擊非法集資工作經(jīng)驗等。培訓為下一步更好地開展打擊非法集資專項整治行動奠定了基礎(chǔ)。

　　明確非法集資認定標準

　　“打非”工作的另一個重要進展是編制了《北京市打擊非法集資案件認定標準》。市檢察院公訴處負責人介紹，在對非法集資嫌疑人的公訴過程中，法律適用問題一直是困擾辦案的重要節(jié)點。究竟是以非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪還是集資詐騙罪起訴嫌疑人，需要一個明確的標準。《北京市打擊非法集資案件認定標準》體例簡單、思路清晰，為“打非”專項行動提供了方便。

　　認定標準明確指出，非法集資的界定：單位或個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

　　非法集資的主要特征包括三個。一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經(jīng)批準吸收社會資金；未經(jīng)批準公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權(quán)等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有點則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

　　六種非法集資新的典型手法

　　近年來，非法集資活動的手法花樣翻新，公安機關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)主要有六種典型手法。

　　第一種是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。第二種是非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務為名非法集資。發(fā)售虛假理財產(chǎn)品，虛構(gòu)借款方，以提供借款擔保的名義非法吸收資金。第三種是打著境外投資、高新科技開發(fā)的旗號，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。第四種是以“養(yǎng)老”的旗號非法集資，主要有兩個突出的形式，一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌，吸引老年群眾“加盟投資”。二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品等方式，引誘老年群眾投資。第五種是以高價回購收藏品為名的非法集資。以毫無價值或價值很低的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂收藏品為工具，聲稱具有巨大投資升值空間，承諾在約定的時間以高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。第六種是假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高利息為誘餌，發(fā)布虛假招標信息，吸收公眾資金后，突然關(guān)閉網(wǎng)站攜款潛逃。