銀監(jiān)會:銀行要“管好自己的人”
- 發(fā)布時間:2015-06-10 14:33:57 來源:山東商報 責任編輯:羅伯特
在普通百姓眼里,把錢存入銀行是最保險的辦法。但是,近期全國各地如河北石家莊、浙江杭州等多地都發(fā)生了銀行儲戶存在賬戶上的幾百萬、上千萬甚至幾十億元失蹤的事件。上周五,針對近期全國各地發(fā)生的多起存款糾紛事件,銀監(jiān)會發(fā)文,對銀行業(yè)金融機構提出了20條要求,要求銀行業(yè)“看好自己的門”“管好自己的人”,并要求銀行業(yè)加強技術防控,在營業(yè)網點現(xiàn)金區(qū)全面實施同步的錄音錄像。 記者馮云云
A銀監(jiān)會發(fā)文 整治銀行存款糾紛
銀監(jiān)會相關負責人表示,近期全國發(fā)生的多起存款糾紛事件,暴露出部分銀行業(yè)金融機構存在內控制度執(zhí)行不力、員工管理不到位等問題,銀監(jiān)會正依法對責任銀行進行立案查處,嚴格按照相關規(guī)定處罰當事人和責任人,為全行業(yè)重敲警鐘,確??蛻艉戏嘁婧豌y行業(yè)合規(guī)經營。
與此同時,銀監(jiān)會還要求各銀行業(yè)金融機構進行全面風險排查,梳理業(yè)務流程,深查嚴糾管理漏洞,為推動銀行業(yè)金融機構規(guī)范運營,特別是有效防范柜面業(yè)務操作風險,銀監(jiān)會6月5日通過官網發(fā)布了《關于加強銀行業(yè)金融機構內控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》(以下簡稱《通知》)。
記者看到,該《通知》共20條,分別從制度頂層設計、重點環(huán)節(jié)防控、客戶服務管理、危機處置以及加強監(jiān)管等方面對銀行業(yè)金融機構提出了具體要求。對于此次銀監(jiān)會出臺的《通知》,有業(yè)內人士表示,具有較強現(xiàn)實針對性,豎立了一道存款安全“柵欄”。
B柜面業(yè)務關鍵環(huán)節(jié) 監(jiān)管要求明確具體
《通知》要求銀行業(yè)金融機構要嚴守業(yè)務管理、風險合規(guī)及審計監(jiān)督“三道防線”,加強內控體系建設,落實主體責任。針對開戶、資金匯劃、對賬、印章憑證管理及賬戶監(jiān)控等五個柜面業(yè)務關鍵環(huán)節(jié),提出明確具體的監(jiān)管要求。
同時《通知》要求,對前期出現(xiàn)較多消費糾紛的代銷業(yè)務,銀行業(yè)金融機構要通過集中上收代銷業(yè)務審批權限,對代銷機構實行名單制管理以及加強代銷產品信息的公開公示等措施加強管理,特別強調要加強對客戶個人信息安全的保護。
同時,還將加大問責力度,確保已經發(fā)生的風險事件處置的程序公平、方式合理、結果公正,實行涉事機構所在一級分行和總行業(yè)務條線的雙線查處及雙線整改問責,在對風險事件直接責任人進行嚴肅問責的同時,對管理不盡職、履職不到位的機構負責人和業(yè)務條線管理人員也要嚴格認定責任并嚴肅問責。
C銀行現(xiàn)金區(qū) 將同步錄音錄像
《通知》要求銀行業(yè)金融機構對重點領域嚴密設防,更加強調過程管理和行為管理。銀監(jiān)會表示,各銀行首先是要“看好自己的門”、“管好自己的人”,加強營業(yè)場所和員工行為的管理,要求銀行業(yè)金融機構近期組織開展一次重點崗位員工行為專項大排查,對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取相應措施,嚴肅整改。
此外記者了解到,此前銀監(jiān)會曾經發(fā)文要求銀行銷售理財產品和代銷產品時,實行錄音錄像全程監(jiān)控,此次,這一要求提升到了銀行營業(yè)網點的現(xiàn)金區(qū)。《通知》要求銀行業(yè)加強技術防控,在營業(yè)網點現(xiàn)金區(qū)全面實施同步的錄音錄像,加快推進銀行理財產品和代銷產品銷售的錄音錄像工作,記錄業(yè)務辦理的全過程,加強監(jiān)控員工操作行為。此外,銀監(jiān)會還提示社會公眾強化“五個警惕”,即警惕高息誘惑,警惕資金掮客,警惕他人代辦,警惕附加承諾,警惕信息泄露,進一步提高公眾資金和信息安全的自我保護意識。