該《辦法》所指的投資類企業(yè)，就是指無需相關(guān)行政部門行政許可，但又不具備開展金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，經(jīng)工商行政管理部門核定的名稱、經(jīng)營范圍中含有投資、投資管理、投資咨詢、投資信息服務(wù)等字樣的企業(yè)。對(duì)有前置審批的投資類企業(yè)，按照“誰審批、誰監(jiān)管”的原則，省政府明確由金融辦負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管，由工信委負(fù)責(zé)對(duì)融資擔(dān)保公司的監(jiān)管，由商務(wù)廳負(fù)責(zé)對(duì)典當(dāng)行的監(jiān)管，由工商局負(fù)責(zé)對(duì)投資類等無前置審批手續(xù)的企業(yè)。

　　【本報(bào)訊】5月26日，記者從省政府舉行的新聞發(fā)布會(huì)上了解到，旨在加強(qiáng)投資類企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)督管理，有效打擊非法集資行為，促進(jìn)投資類企業(yè)規(guī)范有序健康的《甘肅省投資類企業(yè)管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）已經(jīng)省政府第75次常務(wù)會(huì)議審議通過，將于2015年6月1日起施行。

　　當(dāng)日的新聞發(fā)布會(huì)上，省工商局黨組成員、副局長侯中甲介紹說，去年下半年，全國多地發(fā)生投資公司非法集資和“跑路”事件，給涉事群眾造成了很大損失。受此波及，我省部分地區(qū)也有多個(gè)投資公司“跑路”，涉嫌非法集資，使參與的群眾蒙受損失，也為全省經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定帶來了隱患。省委、省政府對(duì)此高度重視，先后兩次召開打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，安排部署開展專項(xiàng)整治行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊和遏制非法集資上升的勢(shì)頭。在為期4個(gè)月的集中清查整頓行動(dòng)中，我省各級(jí)工商部門堅(jiān)持把集中清查和整治規(guī)范結(jié)合起來，邊清查邊整治，邊整治邊規(guī)范，有效打擊了違法經(jīng)營，切實(shí)保護(hù)了合法經(jīng)營。基于此，我省制定出臺(tái)了《甘肅省投資類企業(yè)管理暫行辦法》，以從制度上加強(qiáng)對(duì)投資類企業(yè)的管理，規(guī)范其經(jīng)營行為，防范非法集資問題的發(fā)生。

　　該《辦法》所指的投資類企業(yè)，就是指無需相關(guān)行政部門行政許可，但又不具備開展金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，經(jīng)工商行政管理部門核定的名稱、經(jīng)營范圍中含有投資、投資管理、投資咨詢、投資信息服務(wù)等字樣的企業(yè)。對(duì)有前置審批的投資類企業(yè)，按照“誰審批、誰監(jiān)管”的原則，省政府明確由金融辦負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管，由工信委負(fù)責(zé)對(duì)融資擔(dān)保公司的監(jiān)管，由商務(wù)廳負(fù)責(zé)對(duì)典當(dāng)行的監(jiān)管，由工商局負(fù)責(zé)對(duì)投資類等無前置審批手續(xù)的企業(yè)。

　　據(jù)了解，《辦法》共十八條，重點(diǎn)明確了投資類企業(yè)的概念、投資類企業(yè)的名稱和經(jīng)營范圍、投資類企業(yè)的義務(wù)和責(zé)任、各級(jí)政府和各相關(guān)部門的職責(zé)、非法集資行為的認(rèn)定和處罰等內(nèi)容。該《辦法》主要引用了《公司法》、《廣告法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)授權(quán)和管理?xiàng)l款，既有實(shí)踐基礎(chǔ)，也有很強(qiáng)的針對(duì)性。

　　新聞分析

　　三原因?qū)е峦顿Y公司“跑路”事件頻發(fā)

　　針對(duì)去年以來，投資公司頻發(fā)“跑路”事件的問題，侯中甲介紹說，從事非法集資的投資類企業(yè)均不同程度的存在向特定人群和不特定人群集資的情況。究其原因，第一，由于我國宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化，特別是銀根收緊、貸款指標(biāo)限制等因素，小微企業(yè)通過銀行融資擔(dān)保難、手續(xù)多、周期長，往往選擇向投資類公司高息貸款，給投資類公司進(jìn)行民間借貸、非法吸儲(chǔ)存儲(chǔ)、高利轉(zhuǎn)貸等行為提供了環(huán)境。第二，一些法律知識(shí)欠缺又貪圖高額回報(bào)的群眾分不清哪些是合法的、哪些是非法的，也為一些公司非法集資提供了可乘之機(jī)。第三，非法集資領(lǐng)域已滲透到多個(gè)行業(yè)，形式由生產(chǎn)經(jīng)營投資直接發(fā)展到吸收存款，由單一債權(quán)發(fā)展到股權(quán)甚至債權(quán)、股權(quán)相混合，由單人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡(luò)化，尤其是非法集資往往通過私人關(guān)系口口相傳、暗箱操作，普遍存在多頭開戶、資金賬外循環(huán)等情況，具有隱蔽性強(qiáng)、潛伏期長的特點(diǎn)，受害人在短期利益的誘惑下前期不愿舉證，導(dǎo)致發(fā)現(xiàn)難、取證難、認(rèn)定難。

　　強(qiáng)化信息公示編織好市場(chǎng)監(jiān)管體系“網(wǎng)”

　　《辦法》明確指出，縣級(jí)以上人民政府履行監(jiān)督管理職責(zé)，建立打擊和處置非法集資聯(lián)系工作機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)投資類企業(yè)監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和違法行為的處置工作。工商行政管理部門負(fù)責(zé)登記和監(jiān)督管理投資類企業(yè)。發(fā)展改革、工信、商務(wù)等有關(guān)部門和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)積極配合工商行政管理部門加強(qiáng)對(duì)投資類企業(yè)的監(jiān)督管理。

　　《辦法》還提出，要充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用和更好發(fā)揮政府作用，加快構(gòu)建企業(yè)自治、行業(yè)自律、社會(huì)監(jiān)督、政府監(jiān)管的多元共治格局，織好織密市場(chǎng)監(jiān)管體系這張“網(wǎng)”。同時(shí)，建立定向抽查機(jī)制、協(xié)同監(jiān)管機(jī)制和信用監(jiān)管機(jī)制，以此強(qiáng)化對(duì)投資類企業(yè)的監(jiān)管。嚴(yán)格落實(shí)企業(yè)信息公示制度、經(jīng)營異常名錄制度、嚴(yán)重違法企業(yè)名單制度，強(qiáng)化信息公示、信息共享、信用約束，通過各部門聯(lián)動(dòng)響應(yīng)，使失信的投資公司在政府采購、工程招投標(biāo)、國有土地出讓、獲得榮譽(yù)等方面“一處違法，處處受限”?！掇k法》明確要求，工商部門應(yīng)當(dāng)將登記、查處投資類企業(yè)的相關(guān)信息，自信息產(chǎn)生之日起20個(gè)工作日內(nèi)，通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公示。

　　《辦法》杜絕查處認(rèn)定“兩張皮”

　　由于投資公司非法集資行為的隱蔽性，給發(fā)現(xiàn)和認(rèn)定帶來的一定困難，導(dǎo)致查處和認(rèn)定出現(xiàn)“兩張皮”的問題，《辦法》提出，工商部門在市場(chǎng)監(jiān)管中如果發(fā)現(xiàn)有涉嫌非法集資行業(yè)非法開展金融業(yè)務(wù)行為的，我們將及時(shí)移交發(fā)展改革、工信、商務(wù)等有關(guān)部門和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)來進(jìn)行認(rèn)定。對(duì)認(rèn)定為非法集資的，由工商理部門和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，按照國務(wù)院《無照經(jīng)營查處取締辦法》處理。認(rèn)定為非法從事銀行業(yè)、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由銀行業(yè)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法予以取締。涉嫌犯罪的，工商部門將堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

　　下一步，工商部門將重點(diǎn)對(duì)投資公司的虛假廣告宣傳和超范圍經(jīng)營行為進(jìn)行檢查和查處。加強(qiáng)對(duì)媒體廣告的監(jiān)測(cè)和查處力度，責(zé)成廣告發(fā)布者建立健全廣告審查制度，規(guī)范廣告發(fā)布行為；加強(qiáng)對(duì)店堂廣告、街頭散發(fā)的各類印刷品廣告的監(jiān)督檢查，堅(jiān)決封堵非法集資廣告宣傳或變相廣告宣傳。新修訂的《廣告法》將于9月1日，對(duì)發(fā)布虛假廣告的懲處力度將會(huì)進(jìn)一步加大。工商部門還鄭重提醒廣大群眾，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、不受法律保護(hù)。

　　一律不予核準(zhǔn)金融等特許項(xiàng)目內(nèi)容

　　針對(duì)之前一些投資公司利用公司名稱、經(jīng)營范圍內(nèi)有類似“金融”的字眼來誤導(dǎo)和欺騙群眾，開展非法集資活動(dòng)的問題，《辦法》明確提出，核定投資公司經(jīng)營范圍時(shí)，工商部門將按照其所從事的具體行業(yè)投資或項(xiàng)目投資核準(zhǔn)，并標(biāo)注“依法需取得許可和備案的項(xiàng)目除外”。凡含有金融咨詢、金融投資、金融中介、理財(cái)及其他涉及金融、銀行等特許項(xiàng)目內(nèi)容的或者融資等容易引起公眾誤解的經(jīng)營范圍，一律不予核準(zhǔn)。同時(shí)，《辦法》還列舉了13類明確禁止的內(nèi)容，即投資公司不得從事或者變相從事吸收存款、委托或者代理理財(cái)、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣、小額信貸、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資、典當(dāng)?shù)冉鹑凇㈩惤鹑跇I(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　核定投資公司名稱時(shí)，《辦法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)與其經(jīng)營范圍相對(duì)應(yīng)。具體來講，就是以投資及咨詢、信息服務(wù)為主要業(yè)務(wù)的，在名稱中必須標(biāo)明投資或投資咨詢、投資信息服務(wù)字樣；不以投資及咨詢、信息服務(wù)為主要業(yè)務(wù)的，名稱中不得使用投資或投資咨詢、投資信息服務(wù)字樣?！掇k法》還規(guī)定，投資類公司不得從事金融、類金融業(yè)務(wù)。因此，投資類企業(yè)在對(duì)外宣傳中不得出現(xiàn)金融服務(wù)等字樣。

　　工商部門“五項(xiàng)職權(quán)”查處投資公司

　　《辦法》賦予工商部門“五項(xiàng)職權(quán)”，可以有效制止并保全投資公司涉嫌非法集資行為或非法開展金融業(yè)務(wù)的證據(jù)。一是責(zé)令停止違法經(jīng)營活動(dòng)；二是要求當(dāng)事人就涉嫌違法行為作出說明并提供有關(guān)材料；三是查閱、復(fù)制當(dāng)事人與涉嫌違法行為有關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；四是對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，依照法定程序?qū)嵤┫刃械怯洷４?；五是法律法?guī)規(guī)定的其他職權(quán)。

　　對(duì)拒不配合檢查的投資公司，工商部門將按照《企業(yè)信息公示暫行條例》的規(guī)定，列入經(jīng)營異常名錄進(jìn)行公示并登報(bào)公告。同時(shí)，投資公司成立后無正當(dāng)理由超過6個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)6個(gè)月以上的，工商部門將依照法定程序吊銷其營業(yè)執(zhí)照。為此，工商部門希望投資類企業(yè)都能夠守住誠信經(jīng)營的“底線”，不要去觸碰法律法規(guī)的“紅線”，誠信為本，守法經(jīng)營?！跤浾邚埲f宏