本報(bào)南寧訊 （記者/譚卓雯 通訊員/龔桂新）近年來(lái)，針對(duì)電信詐騙犯罪活動(dòng)對(duì)客戶財(cái)產(chǎn)安全帶來(lái)的威脅，工行運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)研發(fā)投產(chǎn)了外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)，通過(guò)收錄多種類型的外部風(fēng)險(xiǎn)信息與銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)有效銜接，有針對(duì)性地作出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。截至4月底，工行廣西分行通過(guò)該系統(tǒng)成功預(yù)警堵截電信詐騙近500起，為客戶避免資金損失近900萬(wàn)元。

　　近日工行還完成了外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)對(duì)涉案賬戶的全渠道布控，對(duì)所有通過(guò)工行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行和自助終端等渠道進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進(jìn)行即時(shí)篩查，及時(shí)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)電信詐騙犯罪實(shí)時(shí)自動(dòng)預(yù)警，從源頭上降低了電信詐騙得逞概率。

　　據(jù)介紹，該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了對(duì)電信詐騙的事前防范，客戶在匯款時(shí)輸入的收款人賬號(hào)會(huì)通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)與外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)連接篩查，如果該賬號(hào)為系統(tǒng)中收錄的電信詐騙涉案賬戶信息，工行的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)就自動(dòng)彈出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，阻止客戶向可疑賬戶匯款，為客戶資金增加了一道安全防火墻。

　　目前，外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)收錄了來(lái)自行內(nèi)、金融同業(yè)以及司法行政部門提供的各類風(fēng)險(xiǎn)客戶和賬戶信息。經(jīng)過(guò)分類評(píng)級(jí)后的信息按照不同業(yè)務(wù)需求分別在銀行核心系統(tǒng)以及個(gè)人金融、信貸、授信、銀行卡等業(yè)務(wù)領(lǐng)域投入應(yīng)用，為相關(guān)業(yè)務(wù)審核和辦理提供預(yù)警和控制支持。