董事長致辭

　　胡懷邦

　　2014年是開行成立20周年，也是開行發(fā)展歷程中值得銘記的一年。面對復雜多變的國內外經濟金融形勢，我們認真貫徹國家宏觀政策，主動適應經濟新常態(tài)下的新變化和新要求，把握發(fā)展、風險、效益的平衡點，堅持穩(wěn)中求進、改革創(chuàng)新，服務國家戰(zhàn)略取得新成效，深化改革取得新突破，經營發(fā)展取得新業(yè)績。

　　加大融資力度，服務國家發(fā)展戰(zhàn)略。我們發(fā)揮開發(fā)性金融逆勢穩(wěn)增長作用，應對投資增速下行的壓力，優(yōu)化資源配置，加大信貸投放力度，引導社會資金支持實體經濟發(fā)展，全年發(fā)放人民幣貸款1.84萬億元，同比增長20%。成立住宅金融事業(yè)部傾力支持棚戶區(qū)改造，全年發(fā)放棚改貸款4，086億元；支持新型城鎮(zhèn)化綜合試點，推動設立集成電路產業(yè)基金等政策性基金，發(fā)行933億元信貸資產支持證券助力結構調整，發(fā)放鐵路貸款1，195億元、水利貸款814億元；參與“一帶一路”等戰(zhàn)略規(guī)劃，研究支持京津冀協(xié)同發(fā)展政策措施，出臺振興東北、支持長江經濟帶、援疆援藏等專項意見；加大對小微企業(yè)、扶貧開發(fā)、教育等民生領域支持力度，減免棚改和小微企業(yè)中間業(yè)務收費25億元，助力緩解融資難融資貴；服務構建全方位對外開放新格局，外匯貸款發(fā)放超千億美元。

　　著力推進改革，提供發(fā)展持久動力。配合有關部委研究深化開行改革，系統(tǒng)總結開發(fā)性金融實踐探索，進一步明確堅持開發(fā)性金融的定位和發(fā)展方向。繼續(xù)推進董事會、監(jiān)事會、高管層治理機制建設，提升公司治理能力。推進優(yōu)化業(yè)務流程，研究制定內部流程梳理和組織架構調整方案。推進子公司專業(yè)化市場化改革。

　　加強經營管理，全面提升綜合實力。面對融資形勢和金融環(huán)境的變化和挑戰(zhàn)，我們加強預研預判，適時適度預調微調經營策略。深入推進業(yè)務結構調整，加強資產負債統(tǒng)籌管理，推進多元化籌資，拓展銀行柜臺債和交易所發(fā)債，在倫敦首發(fā)人民幣債。強化綜合經營與業(yè)務板塊協(xié)調發(fā)展，擴大投貸結合、債貸組合，提升母子公司協(xié)同能力，子公司利潤同比增長超過一倍。大力發(fā)展中間業(yè)務，推動資產證券化、理財產品創(chuàng)新，中間業(yè)務凈收入同比增加17%。繼續(xù)推進降本增效，凈利潤同比增長22%。加強資本集約化管理，通過內生方式有效補充資本，可持續(xù)發(fā)展能力進一步增強。加強IT隊伍建設和技術創(chuàng)新，增強IT對全行業(yè)務發(fā)展的支撐能力。

　　強化風險管控，促進穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。把管控好風險作為開行改革發(fā)展的重要基礎，牢固樹立全行風險責任意識，嚴守風險底線不動搖。研判經濟下行期行業(yè)發(fā)展和風險暴露特點，出臺授信投向指引，嚴把項目評審入口關。深化全面風險管理，對重點行業(yè)進行風險分析、監(jiān)控和排查，強化貸后管理，保持資產質量穩(wěn)定。通過完善內部利率定價管理機制、調整資產負債幣種結構等措施，應對利率、匯率波動帶來的影響，保持資金頭寸穩(wěn)定，嚴控流動性風險。開展對IT領域風險評估和風險排查，強化以法治手段管控風險。完善審計體制，保障業(yè)務平穩(wěn)發(fā)展。

　　堅持從嚴治行，保障依法合規(guī)管理。完善依法決策機制，建立重大決策責任追究制度及責任倒查機制，推進重要事項的決策、執(zhí)行、結果等公開化。召開干部管理監(jiān)督工作會議，深入推進反腐敗工作，凈化從業(yè)環(huán)境，打造高素質專業(yè)化人才隊伍。深化人事制度改革，完善干部選拔任用機制，加強青年員工培養(yǎng)。完善激勵約束機制，激發(fā)分行、子公司經營管理潛力。

　　截至2014年末，資產總額超過10萬億元，同比增長26%，外幣貸款余額突破2，600億美元，繼續(xù)保持中國中長期投融資和對外投融資合作主力銀行地位。全年集團凈利潤977億元，年末不良貸款率0.65%，連續(xù)39個季度保持在1%以內，資產質量繼續(xù)保持同業(yè)領先水平。

　　深化改革，開創(chuàng)開發(fā)性金融服務國家戰(zhàn)略新局面。2015年是我國全面深化改革的關鍵之年，也是開行深化自身改革的開局之年。站在新的歷史起點上，開行將堅持開發(fā)性金融機構定位，適應市場化、國際化新形勢，充分利用服務國家戰(zhàn)略、依托國家信用、市場運作、保本微利的優(yōu)勢，進一步完善開發(fā)性金融運作模式，積極發(fā)揮在穩(wěn)增長、調結構等方面的重要作用，加大對重點領域、薄弱環(huán)節(jié)和關鍵時期的支持力度，努力建設成為資本充足、治理規(guī)范、內控嚴密、運營安全、服務優(yōu)質、資產優(yōu)良的開發(fā)性金融機構，為促進經濟持續(xù)健康發(fā)展和社會和諧穩(wěn)定作出新貢獻。

　　行長致辭

　　鄭之杰

　　2014年，開行認真貫徹國家宏觀經濟政策，全力服務穩(wěn)增長、促改革、調結構、惠民生，加強經營管理和風險管控，各項工作邁上新臺階。

　　傾力服務實體經濟。支持安徽、遼寧等地新型城鎮(zhèn)化試點，推動城鎮(zhèn)化內涵式發(fā)展，發(fā)放城鎮(zhèn)化貸款1.11萬億元。支持7大類國家重大工程建設，發(fā)放鐵路貸款1，195億元，連續(xù)三年發(fā)放超千億元；發(fā)放水利貸款814億元，繼續(xù)居同業(yè)首位。推動“四大板塊”和“三個支撐帶”協(xié)調發(fā)展，新增中西部和東北老工業(yè)基地貸款4，747億元，發(fā)放援疆援藏貸款689億元。發(fā)起設立集成電路產業(yè)基金，發(fā)放戰(zhàn)略性新興產業(yè)貸款2，182億元、文化產業(yè)貸款425億元，支持經濟結構調整。促進民生領域和社會事業(yè)發(fā)展，發(fā)放農業(yè)貸款326億元、小微企業(yè)貸款619億元、助學貸款147億元，堅持精準扶貧，發(fā)放扶貧貸款1，477億元，發(fā)放養(yǎng)老貸款5億元，發(fā)放應急貸款21億元。

　　鼎力支持棚戶區(qū)改造。把支持棚改作為全行工作重中之重，成立住宅金融事業(yè)部進行集約化管理，實現(xiàn)?？顚Ｓ茫辉O立棚改貸款審議“快通道”和專項貸款規(guī)模，保障項目評審和貸款發(fā)放。廣泛引導社會資金支持棚改，降低棚改融資成本。全年發(fā)放棚改貸款4，086億元。累計支持總建設面積9億平方米，惠及916萬戶、2，857萬人。

　　穩(wěn)步推進國際業(yè)務。繼續(xù)推進基礎設施、清潔能源、中小企業(yè)等領域的國際合作，推動一批重大項目實施。服務“一帶一路”建設，參與設立絲路基金，發(fā)揮上合銀聯(lián)體和中國-東盟銀聯(lián)體的平臺支持作用，促進沿線項目取得進展。加拉加斯代表處開業(yè)。截至2014年末，外幣貸款余額2，670億美元。

　　強化債券籌資能力。全年發(fā)行人民幣債券1.17萬億元，累計發(fā)債突破10萬億元。建立一手資金渠道，發(fā)行柜臺債67億元，拓展交易所發(fā)債，上交所發(fā)債180億元，發(fā)行25億元香港人民幣債，首發(fā)20億元倫敦人民幣債，助推人民幣國際化進程。

　　繼續(xù)深化規(guī)劃合作。參與京津冀、長江經濟帶及國家“十三五”等重點規(guī)劃。落實國家新型城鎮(zhèn)化規(guī)劃，編制完成省市縣新型城鎮(zhèn)化融資規(guī)劃36項，省級棚改融資規(guī)劃35項。穩(wěn)步推進國際規(guī)劃合作，積極推動規(guī)劃成果落地。

　　提升金融服務水平。全年承銷債券7，616億元，著力支持棚改等重點領域，發(fā)行7只100億元債貸組合棚改專項企業(yè)債券，推出國內首單15億元棚改專項票據。創(chuàng)新抵質押混合資產證券，發(fā)行證券化產品933億元；實現(xiàn)資管業(yè)務專業(yè)管理，累計發(fā)行理財產品499款，實現(xiàn)中間業(yè)務凈收入139億元。

　　深化全面風險管理。強化評審質量管理，開展全面和專項風險排查；推進風險管理責任制建設，完善后評價機制。加強貸后管理，強化第二還款來源風險防范，提升法律風險管控能力；完善內審監(jiān)督，促進聯(lián)合監(jiān)督長效機制建設。

　　提升經營管理質效。持續(xù)改進資產負債管理，加強流動性管理，完善內部資金轉移定價調控機制。深化資本集約管理，通過利潤留存和超額準備等方式補充資本1，112億元。降本增效成果顯現(xiàn)，成本收入比控制在4.5%。形成管理流程梳理和組織架構調整方案并啟動實施，流程梳理取得階段性成果。8大IT系統(tǒng)上線投產，二代支付系統(tǒng)平穩(wěn)切換，營運能力進一步提升。

　　業(yè)務綜述

　　2014年，本行重點支持棚戶區(qū)改造，推動鐵路、公路及水電氣管網等領域發(fā)展，完善城鎮(zhèn)基礎設施；推動水利、電力等重點領域重大工程建設，促進經濟結構調整和產業(yè)轉型升級；支持區(qū)域協(xié)調發(fā)展和民生領域建設，扎實穩(wěn)健開展國際業(yè)務。截至2014年末，本行本外幣貸款余額人民幣7.94萬億元。

　　大力支持基礎設施、基礎產業(yè)和支柱產業(yè)建設

　　2014年，本行繼續(xù)支持煤電油運、農林水、通訊和公共基礎設施等“兩基一支”重點領域，新增境內人民幣貸款7，102億元。

　　▲鐵路。2014年，本行支持鐵路投融資體制改革，在鐵路基本建設、資產證券化等領域與中國鐵路總公司開展合作，大力支持鐵路客運專線、鐵路行業(yè)“走出去”等項目建設。截至2014年末，本行鐵路行業(yè)貸款余額人民幣7，625億元。

　　▲公路。2014年，本行繼續(xù)支持公路行業(yè)發(fā)展，為建設中西部地區(qū)農村公路、“一帶一路”互聯(lián)互通公路通道等提供資金保障，支持建設高速公路、一級和二級公路、農村公路。截至2014年末，本行公路行業(yè)貸款余額人民幣13，878億元。

　　▲電力。2014年，本行重點推動風電、核電和光伏發(fā)電等清潔能源項目建設，支持金沙江烏東德等大型水電站、中節(jié)能涼州區(qū)100MW并網光伏發(fā)電等項目。截至2014年末，本行電力行業(yè)貸款余額人民幣7，724億元。

　　▲農林水利。2014年，本行在農業(yè)投融資主體培育、農村承包土地經營權抵質押等方面創(chuàng)新模式和方法，發(fā)放農業(yè)貸款人民幣326億元。繼續(xù)加強與水利部合作，發(fā)放水利貸款人民幣814億元。截至2014年末，本行農林水利行業(yè)貸款余額人民幣3，574億元。

　　▲石油石化。2014年，本行加強對重點央企客戶的金融服務，加大對國家戰(zhàn)略和商業(yè)石油儲備的支持力度。截至2014年末，本行石油石化行業(yè)貸款余額人民幣5，243億元。

　　▲煤炭。2014年，本行積極推動煤炭產業(yè)轉型升級和新型煤化工產業(yè)示范發(fā)展，支持煤礦瓦斯防治和煤礦安全改造等項目建設。截至2014年末，本行煤炭行業(yè)貸款余額人民幣1，745億元。

　　▲公共基礎設施。2014年，本行把支持公共基礎設施建設作為完善城市服務功能，推動新型城鎮(zhèn)化發(fā)展的重要著力點，拓展醫(yī)療健康、智慧城市等領域，促進城鎮(zhèn)化內涵式發(fā)展。截至2014年末，本行公共基礎設施行業(yè)貸款余額人民幣13，021億元。

　　促進經濟結構調整，支持自主創(chuàng)新，推動產業(yè)優(yōu)化升級

　　▲區(qū)域協(xié)調發(fā)展。2014年，本行進一步支持中西部快速發(fā)展和新一

　　輪東北振興，重點推動“一帶一路”、京津冀協(xié)同發(fā)展和長江經濟帶建設。新增中西部貸款人民幣4，629億元，占比65.85%；新增東北老工業(yè)基地人民幣貸款796億元，占比11.33%。新增西藏和四省藏區(qū)貸款人民幣147億元，新增新疆貸款人民幣218億元。

　　▲產業(yè)結構調整與優(yōu)化升級。2014年，本行推動鋼鐵、煤炭等礦產資源領域重大工程建設和京津冀產業(yè)協(xié)同發(fā)展，完成對寶鋼、鞍鋼集團的綜合授信評審；推進重點行業(yè)企業(yè)技術升級改造，支持株洲時代材料收購德國采埃孚橡膠與塑料業(yè)務。

　　▲戰(zhàn)略性新興產業(yè)。2014年，本行繼續(xù)推動戰(zhàn)略性新興產業(yè)、先進制造業(yè)整合和開發(fā)，構建銀政企合作機制助力產業(yè)發(fā)展。推動設立國家集成電路產業(yè)基金，推動信息基礎設施等重大網絡工程建設。全年發(fā)放戰(zhàn)略性新興產業(yè)貸款人民幣2，182億元。

　　▲環(huán)保及節(jié)能減排。2014年，本行通過特許經營、合同能源管理等方式重點支持循環(huán)經濟、清潔及再生資源利用等重點領域。截至2014年末，環(huán)保及節(jié)能減排貸款余額人民幣9，585億元，同比增長7.2%。

　　▲文化產業(yè)。2014年，本行重點支持出版發(fā)行、文化產業(yè)基礎設施等九大類產業(yè)發(fā)展，成功運作貴州青巖古鎮(zhèn)整體提升工程、廈門華強文化科技產業(yè)基地等一批重大項目。截至2014年末，本行文化產業(yè)貸款余額人民幣1，769億元。

　　支持民生領域和社會事業(yè)

　　2014年，本行創(chuàng)新融資模式，引導社會力量共同支持保障性安居工程、醫(yī)療衛(wèi)生、中小企業(yè)、教育和新農村建設等民生領域發(fā)展。開拓養(yǎng)老業(yè)務藍海，截至2014年末，累計發(fā)放養(yǎng)老貸款人民幣25億元。2014年，本行發(fā)放應急貸款人民幣20.8億元，有力支持了云南魯甸和普洱等地抗震、河南和遼寧等地抗旱及其他救災工作。

　　▲保障性安居工程。2014年，本行把棚戶區(qū)改造作為保障性安居工程重點內容，傾力支持棚改重點項目。成立住宅金融事業(yè)部，提高棚改業(yè)務管理的集約化、專業(yè)化、精細化水平。當年發(fā)放棚戶區(qū)改造貸款人民幣4，086億元，累計支持總建設面積9億平方米，惠及916萬戶、2，857萬人。截至2014年末，本行保障性安居工程貸款余額人民幣7，839億元。

　　▲“三農”和社會主義新農村建設。2014年，本行發(fā)放新農村建設貸款人民幣1，893億元，有力支持了新農村及縣域基礎設施、農村醫(yī)療衛(wèi)生、教育等事業(yè)的發(fā)展。截至2014年末，累計發(fā)放新農村建設貸款人民幣1.6萬億元。

　　▲中小企業(yè)。2014年，本行繼續(xù)秉持普惠金融理念，持續(xù)加大對中小企業(yè)支持力度，強化融資機制和模式建設，提高業(yè)務創(chuàng)新和風險防范能力。截至2014年末，中小企業(yè)貸款余額人民幣2.47萬億元。

　　▲教育。2014年，本行繼續(xù)加強與教育部門在高校和生源地助學貸款領域的合作，建立電話呼叫中心和網絡平臺咨詢服務體系，幫助大學生創(chuàng)業(yè)就業(yè)。當年發(fā)放助學貸款人民幣146.9億元，支持學生244萬人次。

　　▲扶貧。2014年，本行深化銀政合作，大力推進精準扶貧，積極打造服務民生新亮點。支持了農村基礎設施、教育、醫(yī)療和特色產業(yè)等領域，促進了貧困地區(qū)經濟發(fā)展和民生改善。截至2014年末，本行扶貧貸款余額人民幣7，082億元。

　　開拓國際業(yè)務

　　2014年，本行秉持互利、合作、共贏的原則，繼續(xù)深化與各國政府、企業(yè)和金融機構在基礎設施、裝備制造、能源等重點領域的項目合作；積極服務“一帶一路”戰(zhàn)略；參與發(fā)起設立絲路基金，配合籌建亞洲基礎設施投資銀行，深化多邊金融合作；進一步發(fā)揮中非、中葡基金對外投資平臺作用；繼續(xù)支持中國企業(yè)“走出去”和人民幣國際化。截至2014年末，本行外幣貸款余額2，670億美元，跨境人民幣貸款余額564億元，繼續(xù)保持我國對外投融資主力銀行地位。

　　風險管理

　　2014年，本行繼續(xù)堅持“服務戰(zhàn)略、管控風險、合理盈利”的經營方針，積極適應經濟新常態(tài)下風險挑戰(zhàn)，持續(xù)推進風險管理文化建設。進一步完善風險管理制度和方法標準，加強重點行業(yè)及客戶風險防控，強化重點國家國別風險管理，集團客戶風險IT系統(tǒng)上線運行，優(yōu)化集團客戶識別認定、風險總敞口和預警管理，持續(xù)推進經濟資本、壓力測試和限額管理，持續(xù)優(yōu)化分支機構和子公司風險管理流程和框架，增強風險管理合力。截至2014年末，本行不良貸款人民幣515.61億元，不良貸款率0.65%，連續(xù)39個季度保持在1%以內。

　　審計師意見

　　本行董事會2015年第3次會議于2015年5月5日審議通過了本報告。本行按中國會計準則和國際財務報告準則編制的2014年度財務報告已經德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）分別根據中國和國際審計準則審計，并出具標準無保留意見的審計報告。