跨行現(xiàn)金管理平臺是交通銀行為廣大企業(yè)客戶打造的全渠道覆蓋、全功能支持、全天候在線的跨行資金管理解決方案。平臺基于人民銀行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)（超級網(wǎng)銀），以跨行賬戶管理、多行資金歸集、內(nèi)外部資金結(jié)算為核心業(yè)務(wù)，適用于在多家商業(yè)銀行開立賬戶、集團(tuán)化運作的企業(yè)和企業(yè)集團(tuán)。

　　交通銀行跨行現(xiàn)金管理平臺涵蓋內(nèi)部管理、賬戶管理、現(xiàn)金管理、付款管理、資金預(yù)算、信貸管理、票據(jù)管理、多行現(xiàn)金池、票據(jù)池、預(yù)算管理、報表管理、銀企直聯(lián)、ERP接口等功能，企業(yè)可根據(jù)實際需要選擇功能模塊，量身訂制專屬管理平臺。平臺搭建完成后，集團(tuán)內(nèi)部財務(wù)、ERP、預(yù)算管理等系統(tǒng)即實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，只需通過交通銀行網(wǎng)銀登錄，就可隨時查詢集團(tuán)內(nèi)外部及下屬子公司在各家銀行的賬戶情況，實現(xiàn)全轄資金的統(tǒng)籌監(jiān)管和運用，提高資金使用效率，降低資金使用成本，控制財務(wù)風(fēng)險，減輕財務(wù)工作壓力。

　　平臺擁有優(yōu)質(zhì)可靠的安全保障機制，強大的網(wǎng)絡(luò)安全傳輸技術(shù)、高標(biāo)準(zhǔn)安全協(xié)議和實時入侵檢測系統(tǒng)、24小時不間斷地嚴(yán)密監(jiān)控、不可復(fù)制的數(shù)字證書、保證交易完整性與不可篡改性的數(shù)字簽名、系統(tǒng)故障也可實現(xiàn)自動恢復(fù)的雙機熱備等安全措施，均可強勢有效地提高系統(tǒng)運行的可靠性、穩(wěn)定性與安全性。

　　交通銀行跨行資金管理平臺支持兩種運行模式。一種為非托管模式，由企業(yè)自行購置跨銀行資金管理平臺所需軟件硬件設(shè)備，并負(fù)責(zé)日常運行維護(hù)。另一種為托管模式，由企業(yè)將跨銀行資金管理平臺托管到銀行進(jìn)行運營管理，平臺涉及的軟硬件設(shè)備的購置和日常的運行維護(hù)都由銀行負(fù)責(zé)。兩種運行模式的系統(tǒng)在業(yè)務(wù)功能上完全相同，企業(yè)可根據(jù)自身軟硬件條件選擇運用。

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