□ 本報(bào)記者 孟 佳

　　近日，記者從相關(guān)部門了解到，本外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)在省內(nèi)不少大型跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)中悄然升溫。截至2月底，全省開(kāi)辦人民幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的企業(yè)集團(tuán)有29家，開(kāi)辦外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的企業(yè)集團(tuán)有14家。

　　通過(guò)這項(xiàng)新業(yè)務(wù)，這些在境內(nèi)外均有成員公司的跨國(guó)集團(tuán)，可將境內(nèi)外資金“化零為整”，歸集起來(lái)統(tǒng)一使用。這項(xiàng)新業(yè)務(wù)能成行，得益于資本項(xiàng)目開(kāi)放政策的不斷演進(jìn)。

　　實(shí)際上，這項(xiàng)事關(guān)資本項(xiàng)目開(kāi)放的政策醞釀已久。據(jù)了解，人民幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)政策始于2013年底，在自貿(mào)區(qū)試行后，于2014年11月推廣至全國(guó)；外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)政策松動(dòng)更早，2012年12月就在部分省市試點(diǎn)，2014年6月后正式推向全國(guó)。

　　2014年11月，一家位于聊城的跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)通過(guò)中國(guó)銀行山東省分行(簡(jiǎn)稱“山東中行”)敘做了首筆跨境人民幣雙向資金歸集業(yè)務(wù)，這也是省內(nèi)首筆該類業(yè)務(wù)，加上此前已試點(diǎn)的跨境外幣資金雙向歸集，我省本外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)政策全部落地。

　　“以前，資金境內(nèi)外交互通道很少，常見(jiàn)的是貿(mào)易項(xiàng)下，這要求必須有真實(shí)貿(mào)易背景。另外資金流入可通過(guò)有限的外債指標(biāo)，資金流出可通過(guò)境外放款額度，但外幣項(xiàng)下境外放款不能超過(guò)所有者權(quán)益的30%?！鄙綎|中行一位貿(mào)易金融部負(fù)責(zé)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品經(jīng)理介紹。

　　按照相關(guān)政策，獲得人民幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)資格的企業(yè)，只需在境內(nèi)開(kāi)設(shè)一個(gè)專用賬戶，就可把境內(nèi)外成員公司的資金歸集到該賬戶上來(lái)，人民幣凈流入額度的上限為跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)境內(nèi)成員企業(yè)所有者權(quán)益的10%。

　　開(kāi)辦跨境外幣資金雙向歸集業(yè)務(wù)的企業(yè)，需開(kāi)分別開(kāi)設(shè)國(guó)際和國(guó)內(nèi)外匯資金主賬戶。國(guó)內(nèi)和國(guó)際外匯資金主賬戶可分別把境內(nèi)、外企業(yè)的資金歸集到一起，不受額度限制。但國(guó)際賬戶向國(guó)內(nèi)賬戶流入資金時(shí)，需在外債額度內(nèi)。國(guó)內(nèi)賬戶資金流向國(guó)際賬戶，不超過(guò)跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)所有者權(quán)益的50%。

　　山東中行貿(mào)易金融部負(fù)責(zé)人孫志偉介紹說(shuō):“政策要求的人民幣跨境歸集資金必須是實(shí)業(yè)投資和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流，融資部分暫不納入歸集。此外，外幣跨境流入仍要求有外債額度，隨著國(guó)家資本開(kāi)放程度的提高，未來(lái)政策或許會(huì)進(jìn)一步放開(kāi)?！?/p>

　　相比而言，跨境人民幣的政策突破更大，因此資金歸集使用頻次更高。孫志偉介紹，自去年11月開(kāi)辦業(yè)務(wù)以來(lái)，截至今年2月底，已有13家跨國(guó)集團(tuán)通過(guò)該行獲得人民幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)資格，其中7家跨國(guó)集團(tuán)已發(fā)生歸集，雙向歸集資金超過(guò)26億元。

　　“我們將境內(nèi)外資金歸集管理、統(tǒng)籌使用，在境內(nèi)外成員間進(jìn)行資金余缺調(diào)劑，提高了集團(tuán)資金的使用效率，還減少了匯兌損失，降低了財(cái)務(wù)成本。另外，境外資金收益少，歸集入境能提高收益?！蓖Ｒ患覄倓傞_(kāi)辦跨境資金雙向歸集的企業(yè)負(fù)責(zé)人表示。

　　孫志偉表示:“不同企業(yè)運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)和架構(gòu)各不相同，銀行需要幫助企業(yè)選擇最佳跨境資金集中運(yùn)營(yíng)模式，幫助企業(yè)完成資金管理目標(biāo)，使企業(yè)獲得最大經(jīng)營(yíng)收益?！?/p>

　　據(jù)了解，得益于外向金融上的傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，目前，全省14家開(kāi)辦外幣跨境歸集的企業(yè)集團(tuán)中，有12家是在中行辦理。同時(shí)，山東中行還協(xié)助13家跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)獲得人民幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)資格，并成為企業(yè)唯一合作銀行，合作企業(yè)數(shù)量居全省首位，并分別實(shí)現(xiàn)了本外幣資金歸集業(yè)務(wù)在省內(nèi)的首發(fā)。