□金證券記者 管偉

　　聽信券商客戶經(jīng)理的薦股導(dǎo)致巨虧，這讓股民王先生郁悶不已。王先生向證券公司討要說法，卻遭到拒絕。證券公司認(rèn)為，客戶經(jīng)理給客戶發(fā)送的短信只是一種操作建議，而賬戶實(shí)際操作權(quán)仍由客戶自己掌握，因此，拒絕賠償。一怒之下，王先生向監(jiān)管部門投訴。

　　經(jīng)過江蘇省證券行業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解員的調(diào)解，雙方最終達(dá)成了和解。協(xié)會(huì)相關(guān)人士提醒證券公司，謹(jǐn)慎向客戶推薦股票。股民也應(yīng)該有自己的判斷力，不要隨便聽信他人建議買賣股票。

　　聽信客戶經(jīng)理建議買股致虧損

　　王先生是個(gè)老股民，他相信，術(shù)業(yè)有專攻，證券公司的理財(cái)經(jīng)理都是專業(yè)人士，推薦的股票一定是經(jīng)過調(diào)查及分析的。當(dāng)客戶經(jīng)理短信推薦股票時(shí)，王先生想都沒想就滿倉買入。

　　不久，王先生滿倉買入的股票就日漸縮水，大幅下跌，這讓王先生傻了眼。

　　因?yàn)槭歉鶕?jù)證券公司客戶經(jīng)理的推薦才買入的股票，所以，王先生要求客戶經(jīng)理賠償其經(jīng)濟(jì)損失。不過，客戶經(jīng)理認(rèn)為，給客戶發(fā)送的短信只是一種操作建議，而賬戶實(shí)際操作權(quán)仍由客戶自己掌握，因此拒絕賠償。

　　客戶經(jīng)理沒有薦股資格存瑕疵

　　雙方爭執(zhí)不下，王先生便向上級監(jiān)管部門投訴。經(jīng)過監(jiān)管部門的處理及認(rèn)定，該營業(yè)部不具備投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的工作人員曾向客戶推薦過股票，營業(yè)部在處理客戶投訴過程中也存在不當(dāng)之處。

　　糾紛雙方當(dāng)事人對基本事實(shí)達(dá)成一致，但糾紛雙方在賠償金額及給付方式上存在爭議，故始終不能達(dá)成和解。

　　《金證券》記者了解到，王先生認(rèn)為，是因?yàn)槁犘帕俗C券公司客戶經(jīng)理的薦股而造成了損失，證券公司應(yīng)該賠償其全部損失，但證券公司表示不能接受。

　　雙方各讓一步給予股民補(bǔ)償

　　江蘇省證券行業(yè)協(xié)會(huì)委托其轄區(qū)內(nèi)調(diào)解員擔(dān)任此糾紛調(diào)解員，并進(jìn)行了兩次現(xiàn)場調(diào)解。

　　調(diào)解員認(rèn)為，雖然營業(yè)部客戶經(jīng)理發(fā)出了短信，但僅是對賬戶操作的一種建議，賬戶實(shí)際操作權(quán)由申請人掌握；另一方面，營業(yè)部在為客戶服務(wù)的過程中，行為確實(shí)存在一定瑕疵，比如非投資顧問提供交易操作建議等；解決問題的程序以及方式亦有不當(dāng)之處。調(diào)解員依據(jù)其專業(yè)的法律知識和訴訟代理工作經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)為申請人如果通過法院訴訟索賠，按現(xiàn)有法律規(guī)定，最終判決結(jié)果與其預(yù)期可能相差甚遠(yuǎn)。

　　于是，調(diào)解員建議雙方求同存異、各讓一步，申請人降低索賠額度，營業(yè)部能在財(cái)務(wù)制度允許的情況下，盡量給予申請人補(bǔ)償。此外，江蘇省證券行業(yè)協(xié)會(huì)還向證券營業(yè)部提出了整改建議，要求其吸取教訓(xùn)，加強(qiáng)對投資咨詢業(yè)務(wù)的管理。

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