去年2月，青島市財富管理及金融改革綜合試驗區(qū)獲批成立，在普惠金融理念的指引下，青島市民進入了理財新時代。一年后，青島市私人銀行總數(shù)已達10家，財富管理總量超過500億元，一批財富管理家族辦公室也將在春節(jié)后掛牌成立。

　　“最近一年以來，理財產(chǎn)品銷售量穩(wěn)步提升，購買理財這一觀念正逐漸深入市民心中?！鼻鄭u銀行零售業(yè)務(wù)部經(jīng)理楊軍說，伴隨著理財產(chǎn)品銷售量的增長，青島銀行還應(yīng)運推出了夜市、手機等不少專屬類理財產(chǎn)品，此外，在每期發(fā)售的理財產(chǎn)品中，大多數(shù)起售點只有5萬元。理財“身價”主動放低，理財人數(shù)不斷攀升。

　　交通銀行青島分行私人銀行顧問王彥強認為，青島財富管理中心的建設(shè)過程，最重要的一點便是讓理財觀念深入人心?！斑@也就是我們常說的‘有人理財，有財可理’?！蓖鯊娬f，作為財富管理業(yè)務(wù)皇冠上的“明珠”，交通銀行私人銀行業(yè)務(wù)在去年得到了快速的發(fā)展?！斑@種發(fā)展主要體現(xiàn)在兩個方面，第一，私人銀行客戶數(shù)量不斷增加，在未來，還會注重吸引各縣級市的高端客戶加入私人銀行，從而擴大交通銀行私人銀行的服務(wù)范圍；第二，服務(wù)范圍的不斷擴大，以往不少市民將理財僅理解為購買銀行理財產(chǎn)品，但是最近一年來，我們不斷完善了以資產(chǎn)保值增值為主的金融業(yè)務(wù)和醫(yī)療、教育為首的增值服務(wù)，讓這種全方位、多角度的金融服務(wù)方式深入人心?！?/p>

　　經(jīng)過一年的建設(shè)，各家銀行都已基本形成了一套完備的理財體系。以交通銀行為例，不同資產(chǎn)客戶分別能享受到不同的理財服務(wù)?！皞€人資產(chǎn)數(shù)量的不同，對理財所需求的方式和種類也不盡相同，我們根據(jù)不同客戶群，為他們量身打造各類理財服務(wù)?！蓖鯊娬f。

　　此外，王彥強提到，青島要真正建設(shè)好財富管理中心區(qū)，還應(yīng)抓住中韓自貿(mào)區(qū)建設(shè)契機?！坝绊懯忻窭碡?shù)淖钪饕蛩剡€是收入問題，很顯然，中韓自貿(mào)區(qū)將為青島企業(yè)帶來足夠的商機，使得不少人致富，從而更好地做到有財可理?！蓖鯊娬f。

　　據(jù)了解，春節(jié)后，首批針對高凈值家族設(shè)立的財富管理辦公室將在西海岸新區(qū)成立，與以往私人銀行業(yè)務(wù)不同的是，財富管理辦公室將實現(xiàn)獨立法人制管理模式，能夠為客戶量身打造某些金融產(chǎn)品。

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