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多起存款失蹤曝銀行內(nèi)控漏洞銀監(jiān)會將嚴(yán)查

  • 發(fā)布時間：2015-02-12 08:03:00  來源：人民網(wǎng)  作者：蔡穎  責(zé)任編輯：羅伯特

　　原標(biāo)題：多起存款失蹤曝銀行內(nèi)控漏洞 銀監(jiān)會將嚴(yán)查

　　日前，銀監(jiān)會召開2015年度銀監(jiān)會系統(tǒng)法治工作（電視電話）會議，提出全面推進銀行業(yè)法治建設(shè)的思路和方向。銀監(jiān)會主席尚福林強調(diào)，要推動銀行業(yè)規(guī)范經(jīng)營，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)落實普法責(zé)任。加大問責(zé)懲戒力度，維護法律的權(quán)威性，提高監(jiān)管震懾力?！爱?dāng)前要重點抓好‘兩個加強、兩個遏制’，專項查處內(nèi)外勾結(jié)詐騙客戶存款的案件，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定處罰當(dāng)事人和相關(guān)責(zé)任人，切實抓一批反面典型，深查嚴(yán)糾管理漏洞，確?？蛻艉戏?quán)益和銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營。”尚福林說。

　　近一年內(nèi)，存款“失蹤”的案件屢有發(fā)生，義烏、南京、湖北等地也都出現(xiàn)過儲戶存款“失蹤”事件。銀行內(nèi)控體系漏洞讓“內(nèi)鬼”有機可乘。銀監(jiān)會內(nèi)部人士表示，“經(jīng)了解，銀行內(nèi)部員工以高息為誘餌變相兜售保險、基金等理財產(chǎn)品，已成為存款‘失蹤’的主因?！?

　　河北銀監(jiān)局高新利撰文指出，目前，存款詐騙形式通常有三種，第一種是社會人員詐騙。比如“詐騙分子合謀偽造銀行印章，編造假存款合作協(xié)議，冒充銀行工作人員到公司上門開戶，獲取公司有關(guān)開戶所需資料和印模，然后私刻假印章，偽造開戶資料，到銀行辦理開戶手續(xù)，并使用假印鑒將存款全部轉(zhuǎn)出銀行。”

　　“第二種是銀行員工與社會人員內(nèi)外勾結(jié)詐騙。其常見的騙人誘餌是‘存款利息高’。第三種則是銀行員工騙取客戶存款。曾出現(xiàn)過銀行員工誘騙儲戶多次輸入密碼，在儲戶不知情的情況下，暗中將存款轉(zhuǎn)出?！备咝吕M一步稱。

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