中新網(wǎng)2月5日電 為進一步落實國家節(jié)能低碳發(fā)展戰(zhàn)略，銀監(jiān)會和國家發(fā)改委近日聯(lián)合發(fā)布《能效信貸指引》，鼓勵銀行業(yè)金融機構加大對符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)規(guī)劃的重點能效項目的信貸支持。對于國內(nèi)最早推出能效融資的興業(yè)銀行來說，政策的“指揮棒”越來越強有力，也意味著綠色金融的發(fā)展后勁越來越足。

　　銀監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，截至2014年6月末，21家主要銀行機構節(jié)能環(huán)保項目和服務貸款余額4.16萬億元，占各項貸款的6.43%。作為較早發(fā)力綠色金融的國內(nèi)金融機構，興業(yè)銀行截至2014年末已累計為企業(yè)提供能效信貸融資3118億元，余額達1645億元。市場與競爭面前，興業(yè)銀行從不滿足，在將自身打造為綠色金融市場全流程、寬領域?qū)I(yè)金融服務商和全方位“綠色”銀行的道路上，一直很“拼”。

　　構建國內(nèi)最大綠色金融專業(yè)團隊

　　目前，興業(yè)銀行擁有國內(nèi)最大的綠色金融專業(yè)團隊，這個團隊將近200人?！斑@個專業(yè)陣容，是從2005年涉足能效融資時的幾條‘槍’一步步發(fā)展壯大起來的?！痹谏先尾痪玫呐d業(yè)銀行環(huán)境金融部總經(jīng)理方智勇眼中，這是一支能征善戰(zhàn)的隊伍。

　　2005年，興業(yè)銀行開始與國際金融公司(IFC)就能效融資項目開展合作，并于次年推出國內(nèi)首個能效項目融資產(chǎn)品，2007年率先在市場上為節(jié)能服務公司提供中長期融資項目， 2012年推出了標準化合同能源管理未來收益權質(zhì)押融資產(chǎn)品。期間，在與IFC等國際機構和金融同業(yè)的交流合作中，逐漸了解并接納了關于項目融資中環(huán)境與社會風險的先進的管理理念，于2008年10月公開承諾采納赤道原則，成為中國首家赤道銀行。

　　一邊是業(yè)務上的“摸爬滾打”，一邊是機構的“羽翼漸豐”。2009年，該行在國內(nèi)首家成立可持續(xù)金融專營機構——可持續(xù)金融中心，2012年升級為總行一級部門可持續(xù)金融部，2013年定位更加聚焦，更名為“環(huán)境金融部”。

　　目前興業(yè)銀行總行環(huán)境金融部具備項目融資、碳金融、市場研究、技術服務、赤道原則審查五個專業(yè)團隊，除此之外，還在全國33個一級分行設立了環(huán)境金融中心，作為所轄區(qū)域的綠色金融管理與經(jīng)營部門，二級分行也相應配置專職的綠色金融產(chǎn)品經(jīng)理。

　　總行層面，環(huán)境金融部在原先綠色金融管理、業(yè)務推動職能的基礎上，增加了直接營銷、業(yè)務發(fā)起和落地以及專業(yè)審批的職能，不再局限于管理定位，同時也成為直營部門。內(nèi)部架構逐步完善，專業(yè)能力日益突顯。

　　從企業(yè)到個人金融領域，“綠色”創(chuàng)新迭出

　　從2006年推出國內(nèi)首個能效融資產(chǎn)品以來，興業(yè)銀行在綠色金融領域不斷探索創(chuàng)新，創(chuàng)造了業(yè)內(nèi)多項第一：首推碳金融綜合服務；首發(fā)低碳信用卡；首筆排污權抵押貸款；首筆碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款；首個專項服務于欠發(fā)達地區(qū)中小企業(yè)節(jié)能減排業(yè)務融資產(chǎn)品；首家推出水資源利用和保護綜合解決方案；首個上線基于銀行系統(tǒng)的碳交易代理開戶系；首發(fā)綠色金融信貸資產(chǎn)支持證券等。

　　“目前，我行在綠色金融產(chǎn)品和服務層面，實現(xiàn)了企業(yè)個人全覆蓋，創(chuàng)新推出了三類金融服務：第一類是節(jié)能減排融資服務，第二類是排放權金融服務，第三類是個人低碳金融服務?！迸d業(yè)銀行環(huán)境金融部專家表示。

　　據(jù)介紹，針對節(jié)能環(huán)保領域企業(yè)客戶的多種金融需求，該行不斷創(chuàng)新升級，在節(jié)能減排融資服務方面，目前已形成包括十項通用產(chǎn)品、七大特色產(chǎn)品、五類融資模式及七種解決方案的綠色金融產(chǎn)品服務體系。同時，除了傳統(tǒng)的信貸融資方式，興業(yè)銀行還充分發(fā)揮綜合金融優(yōu)勢，利用租賃、信托靈活的行業(yè)特性，拓展綠色金融服務領域。

　　去年9月，興業(yè)銀行在武漢落地了全國首單碳排放權質(zhì)押貸款項目。在排污權金融和碳金融領域，興業(yè)銀行的領先優(yōu)勢是比較明顯的。該行已創(chuàng)設了質(zhì)押融資、平臺建設、交易服務和信息咨詢類產(chǎn)品，以及多種服務于排放權交易各個環(huán)節(jié)的服務產(chǎn)品和模式，包括針對國際碳交易、國內(nèi)碳交易試點、排污權交易試點等開發(fā)的專項產(chǎn)品和服務。

　　隨著國內(nèi)碳交易試點的推進，興業(yè)銀行把目標再一次延伸至打造國內(nèi)領先的碳市場金融服務平臺。已開發(fā)形成涵蓋結算、融資、中介、資產(chǎn)管理的碳金融服務多元解決方案。2014年11月，興業(yè)銀行正式上線全國首個基于銀行系統(tǒng)的碳交易代理開戶系統(tǒng)，成為深圳排放權交易所首家也是目前唯一一家利用銀行網(wǎng)上平臺進行碳交易代理開戶的商業(yè)銀行，將碳交易從企業(yè)延伸到個體。此前，該行已與上海、深圳、廣東、天津、湖北、重慶等6個國家級碳交易試點城市簽署合作協(xié)議，在碳交易制度設計咨詢、交易及清算系統(tǒng)開發(fā)、碳資產(chǎn)質(zhì)押授信、節(jié)能減排項目融資等方面提供一攬子產(chǎn)品與服務。

　　作為最早介入國內(nèi)排污權交易市場的銀行，興業(yè)銀行于2012年正式推出“排污權抵押授信業(yè)務”，認可排污權抵押作為企業(yè)融資的擔保方式，幫助企業(yè)盤活排污權資產(chǎn)，調(diào)動企業(yè)對排污權資產(chǎn)的管理以及參與排污權交易市場的積極性。目前已與國內(nèi)11個國家級排污權試點省市中的9個簽署合作協(xié)議，提供排污權交易制度設計咨詢、排污權交易及清算系統(tǒng)開發(fā)、排污權抵押授信、污染物減排項目融資等專業(yè)金融服務，以金融之力推動國內(nèi)排污權交易市場建設。

　　截至2014年12月末，興業(yè)銀行已累計為上千家企業(yè)提供了綠色金融融資5558億元，綠色金融融資余額達2960億元。據(jù)測算，所支持的這些項目可實現(xiàn)在我國境內(nèi)每年節(jié)約標準煤2352萬噸，年減排二氧化碳6880萬噸，年減排化學需氧量(COD)123萬噸，年綜合利用固體廢棄物1711萬噸，年節(jié)水量26229萬噸，節(jié)能減排量相當于10萬輛出租車停駛33年。

　　在個人金融領域，興業(yè)銀行2010年1月在全國首發(fā)低碳信用卡，將綠色金融從企業(yè)項目領域延伸到個人消費領域，為個人客戶實現(xiàn)“碳中和”提供了一條切實可行的新途徑。同期，興業(yè)低碳信用卡累計發(fā)卡達到31.95萬張，累計購買自愿碳減排量75616噸，相當于中和54.4萬人乘坐飛機飛行1000公里所產(chǎn)生的碳排放。

　　作為國內(nèi)首家也是唯一一家赤道銀行，興業(yè)銀行參照赤道原則等國際先進理念和原則，致力于項目融資過程的環(huán)境與社會風險管理，幫助企業(yè)自覺管理、防范環(huán)境和社會風險，在獲得經(jīng)濟效益的同時獲得社會和環(huán)境效益。截至2014年末，該行已對854筆項目開展赤道原則適用性判斷，所涉項目總投資約21234.21億元。其中適用赤道原則的項目融資共計217筆，所涉項目總投資約4264.86億元。(中新網(wǎng)金融頻道)