南方日報(bào)訊 （記者/賈肖明 實(shí)習(xí)生/陳哲敏）日前，由清華大學(xué)五道口金融學(xué)院與宜信財(cái)富聯(lián)合主辦的“2014中國財(cái)富管理系列論壇”第三站在深圳開幕，論壇以“財(cái)富管理創(chuàng)新與投資者保護(hù)”為主題，圍繞財(cái)富管理的發(fā)展動態(tài)、問題與趨勢進(jìn)行研究探討，旨在把財(cái)富管理與投資者保護(hù)的新思想、新趨勢、新實(shí)踐分享給廣大投資者，同時讓理財(cái)者充分認(rèn)識到財(cái)富管理中的風(fēng)險(xiǎn)，以做到趨利避害。

　　此前，宜信公司聯(lián)合福布斯發(fā)布了大眾富裕階層白皮書，數(shù)據(jù)顯示2013年末中國個人可投資資產(chǎn)的規(guī)模約94萬億，較2012年增長了13%。而大眾富裕階層的人數(shù)達(dá)到1197萬，到2014年預(yù)計(jì)達(dá)到1401萬，增幅為17%左右。中國財(cái)富管理行業(yè)擁有巨大的市場，卻仍不甚成熟。

　　清華大學(xué)五道口金融學(xué)院黨委副書記趙岑在演講中談到，中國目前普通金融消費(fèi)者對于金融產(chǎn)品并不熟悉、不了解，沒有意識到不同類風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別；同時對于風(fēng)險(xiǎn)的把控以及對于自身購買風(fēng)險(xiǎn)偏好的把控沒有合理的認(rèn)知，這導(dǎo)致在做規(guī)劃選擇時沒有一個有效的方式，基本上處于“家有余財(cái)，但不懂理財(cái)”的狀況。

　　財(cái)政部財(cái)政科學(xué)研究所所長賈康從遺產(chǎn)稅、房產(chǎn)稅、個人所得稅等多個角度分析了人們的納稅情況。他認(rèn)為，稅收籌劃與中國稅制改革的直接稅，和財(cái)富管理者、普通理財(cái)者都有著直接的關(guān)系。

　　中國人民銀行金融研究所副所長溫信祥指出：“我國儲蓄存款多，財(cái)富管理少。48億的儲蓄存款，其中大約一半是活期存款，而這些錢的利息率只有0.35%。”

　　深圳市政府副秘書長盛斌說：“作為全國金融中心城市之一，深圳正在構(gòu)建以全國財(cái)富管理中心為重點(diǎn)之一的金融體系，將充分利用前海先行先試的政策優(yōu)勢，積極推動金融改革創(chuàng)新，率先探索建立財(cái)富管理的創(chuàng)新模式，打造全球財(cái)富管理中心?！?/p>

　　“深圳富裕人口多，并且因毗鄰香港，對海外市場的信息接收也最多，財(cái)富管理需求強(qiáng)烈?！币诵殴靖呒壐笨偛脛⒋髠ケ硎?，未來將不斷把新的財(cái)富管理理念和模式帶到國內(nèi)。幫助理財(cái)者獲取客觀收益的同時，規(guī)避財(cái)富管理中的風(fēng)險(xiǎn)。