烏市檢察機(jī)關(guān)查辦8起非法融資案

　　檢察官揭擔(dān)保公司非法圈錢內(nèi)幕

　　今年6月以來，新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市高新區(qū)(新市區(qū))人民檢察院根據(jù)新疆維吾爾自治區(qū)和烏市清理非融資性擔(dān)保公司及非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作部署，集中審查了8起案件，這8起案件涉案金額達(dá)億元。近日，辦案檢察官向記者揭開了此類案件的內(nèi)幕。

　　內(nèi)幕一:當(dāng)場返高息

　　今年5月，烏市市民張先生從烏市某媒體發(fā)布的廣告上看到，新疆恒信源投資擔(dān)保有限公司“零風(fēng)險(xiǎn)，利息高，有工商局執(zhí)照”。張先生前往該公司考察，他看到公司裝修得氣派豪華，并得知公司承諾提前兌現(xiàn)利息。于是，張先生與公司簽訂了借款100萬元的擔(dān)保合同，公司扣除第一個月利息1.5萬元后，只讓張先生支付了98.5萬元。截至案發(fā)，張先生還剩86.5萬元無法追回。

　　內(nèi)幕二:拿執(zhí)照忽悠

　　除了當(dāng)場返還高額利息，這些投資擔(dān)保公司最具說服力的，便是他們的營業(yè)執(zhí)照。

　　今年年初，烏市市民焦女士路過新疆金鴻泰投資擔(dān)保有限責(zé)任公司時，該公司客戶經(jīng)理曲某向她介紹業(yè)務(wù)，還把營業(yè)執(zhí)照、法人信息和第三方監(jiān)管的資料拿給焦女士看。

　　焦女士被“高收益”所吸引，卻沒注意到營業(yè)執(zhí)照上根本沒有“融資”二字。今年2月，焦女士和這家公司簽訂了借款50萬元的擔(dān)保合同。公司承諾投資利率為15.2%，每月20日返還收益利息7600元。可是，直到案發(fā)，焦女士僅拿到2.28萬元。

　　內(nèi)幕三:設(shè)“傀儡”避責(zé)

　　檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，這些投資擔(dān)保公司有一個共同點(diǎn):法定代表人是“傀儡”，有的公司法定代表人竟是后勤人員。

　　2013年8月25日，新疆騰龍擔(dān)保有限公司開業(yè)，趙某的父親是公司法定代表人，但他不從事任何經(jīng)營活動。趙某在公司營業(yè)部上班，公司的所有公章和私章都由他保管，與客戶簽合同也是他一人包攬。

　　辦案檢察官告訴記者，這家投資擔(dān)保公司的法定代表人只是掛了個名，實(shí)際操控公司的是董事長。至于該公司將客戶的錢投資到哪里、是否安全，多數(shù)投資人都未問過。

　　內(nèi)幕四:資金流向不明

　　今年4月30日，王小姐和新疆騰龍投資擔(dān)保有限公司簽訂借款20萬元的合同，期限1年，公司承諾回報(bào)率為15%。

　　王小姐簽合同時，公司說錢投資給了新疆某裝飾工程有限公司，但王小姐并不知道借款用途和目的，騰龍公司也沒給王小姐開收據(jù)。如今公司被查封，王小姐損失達(dá)19.7萬元。

　　實(shí)際上，那些所謂的投資擔(dān)保公司正是抓住客戶拿到利息嘗到甜頭的心理“空手套白狼”。

　　警方調(diào)查期間，新疆某投資擔(dān)保有限公司行政經(jīng)理邢某供述，在實(shí)際操作中，他們經(jīng)常“拆東墻補(bǔ)西墻”，給客戶支付的利息主要是挪用其他客戶的投資。