【2013年11月23日，國務(wù)院批復(fù)的《云南省廣西壯族自治區(qū)建設(shè)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》正式出臺(tái)。這給廣西全面提升對(duì)外開放和貿(mào)易投資便利化水平，推動(dòng)廣西沿邊大開放、大發(fā)展帶來了前所未有的機(jī)遇?！?/p>

　　銀行是金融改革的主力和先行者。中國工商銀行廣西分行作為廣西轄內(nèi)國際化發(fā)展水平較高的國有商業(yè)銀行，以先知先覺的行動(dòng)積極投身改革，充分利用沿邊金改的政策紅利推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展，力爭在廣西打造區(qū)域金融中心進(jìn)程中發(fā)揮應(yīng)有的作用。

　　勇挑重任 匠心打造區(qū)域金融中心清算樞紐

　　面對(duì)沿邊金融綜合改革帶來的發(fā)展機(jī)遇，工商銀行從總行到區(qū)分行層面均給予了高度重視。工行廣西區(qū)分行成立了由行領(lǐng)導(dǎo)掛帥的沿邊金融綜合改革領(lǐng)導(dǎo)小組，組織了國際業(yè)務(wù)、金融市場、投資銀行、公司業(yè)務(wù)等專業(yè)團(tuán)隊(duì)，密切關(guān)注金改政策動(dòng)向，研究支持沿邊金改試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的各項(xiàng)措施，積極向總行、自治區(qū)政府、人民銀行、銀監(jiān)局、外管局等多方政府部門匯報(bào)工作，爭取業(yè)務(wù)指導(dǎo)與政策支持。

　　在今年年初自治區(qū)政協(xié)會(huì)議上，工行廣西分行前任行長黃再紅做了《加快推進(jìn)人民幣在東盟地區(qū)國際化區(qū)域化進(jìn)程》發(fā)言后，自治區(qū)黨委書記、自治區(qū)人大常委會(huì)主任彭清華批示：“請(qǐng)研究黃再紅委員吸引金融機(jī)構(gòu)在南寧建立面向東南亞的結(jié)算（清算）中心、技術(shù)支持中心、后勤支援基地的建議，借助國家批準(zhǔn)建設(shè)滇桂沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的機(jī)遇，把南寧建設(shè)成區(qū)域金融中心的工作啟動(dòng)起來?！?/p>

　　南寧市政府迅速行動(dòng)，多次到工行廣西分行調(diào)研，并達(dá)成建設(shè)區(qū)域金融中心必須有自已的清算系統(tǒng)的共識(shí)。最終，自治區(qū)政府、南寧市政府及人民銀行南寧中心支行等相關(guān)部門正式確定立足工商銀行東盟中心，聯(lián)合打造區(qū)域性跨境人民幣業(yè)務(wù)平臺(tái)，并將平臺(tái)項(xiàng)目作為滇桂沿邊金融綜合改革標(biāo)志性工程及區(qū)域金融中心核心項(xiàng)目啟動(dòng)建設(shè)。

　　按照人民銀行南寧中心支行提出“面向東盟，背靠內(nèi)地，聯(lián)系港澳，打造東南亞人民幣循環(huán)圈”的總體設(shè)計(jì)思想，廣西區(qū)域國際金融中心清算系統(tǒng)建設(shè)在自治區(qū)，南寧市兩級(jí)黨委、政府領(lǐng)導(dǎo)下，以及廣西沿邊金融改革試驗(yàn)區(qū)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一指揮和指導(dǎo)下，整合由人民銀行南寧中心支行主導(dǎo)下的廣西金融電子服務(wù)中心綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)和中國工商銀行中國－東盟人民幣跨境清算（結(jié)算）中心CHANCES系統(tǒng)，建設(shè)廣西區(qū)域金融中心的跨境人民幣業(yè)務(wù)支付平臺(tái)。

　　區(qū)域性跨境人民幣業(yè)務(wù)平臺(tái)的網(wǎng)絡(luò)體系直接整合對(duì)內(nèi)、對(duì)外清算的現(xiàn)有資源，是現(xiàn)有情況下最成熟、最快捷、最優(yōu)化的設(shè)計(jì)。根據(jù)設(shè)計(jì)方案，由廣西金融電子服務(wù)中心負(fù)責(zé)與廣西區(qū)內(nèi)各參與機(jī)構(gòu)和外省各金融電子結(jié)算中心對(duì)接，承接成員銀行的所有境外業(yè)務(wù)往來，而工行東盟中心的CHANCES系統(tǒng)作為其后臺(tái)系統(tǒng)與各境外機(jī)構(gòu)對(duì)接，負(fù)責(zé)與東盟及港澳臺(tái)乃至全球的清算與結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　工行東盟中心CHANCES系統(tǒng)具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，是工商銀行獨(dú)創(chuàng)的一條優(yōu)質(zhì)、快捷、高效的人民幣跨境結(jié)算與清算專用渠道。與目前全球銀行業(yè)通用的美國環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)SWIFT系統(tǒng)僅能英文操作相比，工行CHANCES系統(tǒng)具有中英文對(duì)照業(yè)務(wù)操作的功能優(yōu)勢(shì)，非常方便參與行使用，有利于提升境內(nèi)客戶辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)的金融服務(wù)體驗(yàn)。

　　正是由于這一同業(yè)首創(chuàng)、優(yōu)勢(shì)獨(dú)特的CHANCES系統(tǒng)，工商銀行成為了廣西區(qū)域金融中心打造跨境人民幣業(yè)務(wù)平臺(tái)清算樞紐的首選。挑領(lǐng)了這項(xiàng)重任后，工商銀行按照既定時(shí)間表和任務(wù)書積極推進(jìn)實(shí)施，順利完成了接口改造開發(fā)、設(shè)備購置、網(wǎng)絡(luò)部署和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等系列工作，成功實(shí)現(xiàn)了系統(tǒng)直聯(lián)。隨后，經(jīng)過緊鑼密鼓的參數(shù)設(shè)置、聯(lián)調(diào)測(cè)試等一系列投產(chǎn)應(yīng)用準(zhǔn)備工作，2014年8月8日，正式完成系統(tǒng)直聯(lián)驗(yàn)收，標(biāo)志著區(qū)域性跨境人民幣業(yè)務(wù)平臺(tái)成功投產(chǎn)上線。

　　搭建橋梁 大力推進(jìn)兩岸跨境人民幣業(yè)務(wù)

　　基于人民幣資金實(shí)力、客戶基礎(chǔ)、網(wǎng)絡(luò)布局、清算效率、系統(tǒng)功能、產(chǎn)品支持等方面的綜合優(yōu)勢(shì)，中國工商銀行早于2011年就在南寧掛牌設(shè)立“中國工商銀行中國-東盟人民幣跨境清算（結(jié)算）中心”，成為廣西轄內(nèi)最早成立人民幣清算（結(jié)算）中心、專司辦理東盟業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

　　工行東盟中心依托CHANCES系統(tǒng)開展的跨境人民幣業(yè)務(wù)，一直以來深受區(qū)域市場、境內(nèi)外合作銀行及客戶的歡迎，在東盟國家及港澳臺(tái)地區(qū)贏得了廣泛的市場影響力和業(yè)務(wù)美譽(yù)度，樹立了工商銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)品牌。在海外市場方面已吸引了越南湄公河住房銀行、柬埔寨聯(lián)合商業(yè)銀行及臺(tái)灣永豐銀行、工銀澳門等20多家商業(yè)銀行成為CHANCES系統(tǒng)參與銀行。今年4月份，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為國內(nèi)首家大型商業(yè)銀行集團(tuán)率先與工行東盟中心簽約，由工行東盟中心全面承辦農(nóng)發(fā)行全國分支機(jī)構(gòu)所有跨境人民幣業(yè)務(wù)。

　　目前，CHANCES系統(tǒng)參與銀行已經(jīng)基本覆蓋了東盟國家、中國港澳臺(tái)地區(qū)，以及境內(nèi)部分大型國有商業(yè)銀行集團(tuán)和清算機(jī)構(gòu)。工行東盟中心柜面累計(jì)完成人民幣跨境清算及資金劃撥近萬筆，完成人民幣跨境清算及資金劃撥金額約150億元，有力地支持了廣西當(dāng)?shù)厝嗣駧趴缇城逅銟I(yè)務(wù)發(fā)展和建設(shè)。

　　兩岸業(yè)務(wù)是工行跨境人民幣業(yè)務(wù)的重要組成部分。為推進(jìn)兩岸人民幣跨境業(yè)務(wù)加快發(fā)展，促進(jìn)兩岸商業(yè)銀行及臺(tái)資企業(yè)之間的溝通、交流與合作，提升在桂臺(tái)企金融服務(wù)水平，工行廣西分行積極構(gòu)建橋梁，聯(lián)合廣西壯族自治區(qū)商務(wù)廳、廣西壯族自治區(qū)臺(tái)灣事務(wù)辦公室等單位，將在今年9月份第11屆東盟博覽會(huì)期間，共同舉辦“兩岸人民幣業(yè)務(wù)交流會(huì)”。

　　“兩岸人民幣業(yè)務(wù)交流會(huì)”將邀請(qǐng)臺(tái)灣多家主力臺(tái)資銀行以及100多名臺(tái)資企業(yè)家，通過交流會(huì)專場活動(dòng)拉動(dòng)兩岸銀行與臺(tái)資企業(yè)的銀銀、銀企合作，增強(qiáng)雙方的了解、互信與友誼，增進(jìn)臺(tái)資企業(yè)對(duì)兩岸銀行核心針對(duì)性金融業(yè)務(wù)和服務(wù)的了解，推動(dòng)業(yè)務(wù)溝通與交流，將有利于促進(jìn)臺(tái)資主流商業(yè)銀行對(duì)廣西的了解，加強(qiáng)臺(tái)資企業(yè)投資與商貿(mào)往來的金融支持力度，增強(qiáng)對(duì)臺(tái)企業(yè)金融配套服務(wù)，從而進(jìn)一步推動(dòng)兩岸間的經(jīng)貿(mào)投資與商務(wù)往來。

　　蓄勢(shì)待發(fā) 加快跨境人民幣產(chǎn)品創(chuàng)新步伐

　　創(chuàng)新一直是工商銀行國際業(yè)務(wù)大發(fā)展的動(dòng)力和支撐。近幾年來，工商銀行立足于廣西的區(qū)位優(yōu)勢(shì)大力開展國際業(yè)務(wù)創(chuàng)新的成績可圈可點(diǎn)。

　　工行廣西分行依托工商銀行整體優(yōu)勢(shì)，積極推廣出口發(fā)票池融資、跨境人民幣資本金賬戶業(yè)務(wù)、人民幣信用證代付業(yè)務(wù)、出口信保融資、風(fēng)險(xiǎn)參貸、外匯利率掉期等新興產(chǎn)品。為外向型企業(yè)提供全球化融資服務(wù)，與工行海外機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)，設(shè)計(jì)了風(fēng)險(xiǎn)參貸型出口信用保險(xiǎn)貿(mào)易融資產(chǎn)品，成為工行系統(tǒng)內(nèi)首個(gè)獲批的跨境供應(yīng)鏈融資方案。創(chuàng)新辦理“掉存通”、“貸融通”等業(yè)務(wù)，與工銀歐洲、華沙分行聯(lián)動(dòng)運(yùn)作了廣西某大型集團(tuán)企業(yè)波蘭營運(yùn)資金貸款4000萬美元。與越南河內(nèi)分行聯(lián)動(dòng)營銷并辦理了首筆境外承包工程項(xiàng)下保函業(yè)務(wù)3.34億日元。成功辦理了廣西某大型企業(yè)安哥拉項(xiàng)目出口買方信貸6000萬美元，成為廣西金融系統(tǒng)第一筆出口買方信貸業(yè)務(wù)，有力地支持了廣西大集團(tuán)、大企業(yè)“走出去”。

　　在這次滇桂沿邊金融綜合改革中，“創(chuàng)新”仍然是主線，更是焦點(diǎn)。面對(duì)前所未有的金融改革浪潮沖擊，工行廣西分行并不是一味地坐等政府部門出臺(tái)各項(xiàng)實(shí)質(zhì)性方案措施，而是圍繞沿邊金融綜合改革總體方案，進(jìn)一步加大跨境人民幣創(chuàng)新產(chǎn)品的研發(fā)和推動(dòng)力度，為相關(guān)業(yè)務(wù)政策開閘后的開跑做好預(yù)熱準(zhǔn)備。近期在推進(jìn)海外融資業(yè)務(wù)、探索多渠道企業(yè)融資服務(wù)方面取得了積極進(jìn)展。

　　在一體化的國際金融資本市場背景下，國內(nèi)、國際資本跨境流動(dòng)，資本“引進(jìn)來、走出去”，隨國際金融資本市場一起發(fā)展壯大，是一個(gè)必然的趨勢(shì)。為了滿足廣西區(qū)內(nèi)優(yōu)質(zhì)企業(yè)的多渠道融資需求，充分發(fā)揮工商銀行作為世界500強(qiáng)的內(nèi)外聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，2014年8月19日，工行廣西分行聯(lián)合自治區(qū)工商業(yè)聯(lián)合會(huì)、工銀國際控股有限公司在南寧舉辦海外融資業(yè)務(wù)專場推介會(huì)，向參會(huì)企業(yè)推介香港市場股本融資、海外發(fā)債、直接投資、跨境結(jié)構(gòu)性融資等海外融資業(yè)務(wù)，受到了參會(huì)企業(yè)的歡迎。區(qū)內(nèi)80多家企業(yè)到場，達(dá)成合作意向近10家。推介會(huì)充分展現(xiàn)了工商銀行境內(nèi)外一體化的服務(wù)能力和創(chuàng)新營銷能力，得到了與會(huì)企業(yè)的一致認(rèn)可。

　　此外，工行廣西分行圍繞跨境人民幣金融服務(wù)創(chuàng)新的一系列設(shè)計(jì)方案和探索行動(dòng)正在進(jìn)一步推進(jìn)過程中。例如：研究廣西優(yōu)勢(shì)行業(yè)走出去投資、并購的相關(guān)信貸支持方案，加強(qiáng)境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，營銷東盟和南亞國家財(cái)團(tuán)或法人以人民幣購買試驗(yàn)區(qū)企業(yè)股權(quán)業(yè)務(wù)，提供工行并購貸款服務(wù)。探索與總行境外分支機(jī)構(gòu)開展合作，開展跨境人民幣項(xiàng)下雙向貸款等服務(wù)創(chuàng)新。結(jié)合試驗(yàn)區(qū)企業(yè)規(guī)模和行業(yè)特點(diǎn)，研究工行債務(wù)融資工具業(yè)務(wù)定位和客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，支持符合條件的企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具，拓寬企業(yè)融資渠道。以工行境外分支機(jī)構(gòu)為依托向符合條件的境外合格機(jī)構(gòu)推薦、推介在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立公募或私募證券基金等相關(guān)配套服務(wù)，為境外客戶提供人民幣保值、增值的投資理財(cái)?shù)冉鹑诜?wù)。積極開展研究個(gè)人跨境人民幣結(jié)算的業(yè)務(wù)流程優(yōu)化工作，以東興為試點(diǎn)逐步推廣到沿邊城市分行，以點(diǎn)帶面加快推動(dòng)跨境人民幣個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展等，不斷提升金融支持沿邊經(jīng)貿(mào)發(fā)展的廣度和深度。

　　積極參與 推進(jìn)人民幣與東盟國家貨幣掛牌交易

　　在加強(qiáng)和完善工行東盟中心平臺(tái)功能建設(shè)的基礎(chǔ)上，根據(jù)廣西外管局的要求，工行廣西分行還積極參與了廣西人民幣與越南盾兌換平臺(tái)建設(shè)，目前已獲得工總行的業(yè)務(wù)授權(quán)。

　　工行廣西分行組織專業(yè)團(tuán)隊(duì)研究了人民幣與越南盾兌換的匯率形成機(jī)制，以及解決貨幣交易兌換和資金清算等綜合解決方案，并向廣西外管局作了專題匯報(bào)，得到肯定?？傮w思路是：依托工行東盟中心CHANCES系統(tǒng)功能，實(shí)現(xiàn)人民幣與越南盾的貨幣兌換，使人民幣對(duì)越南盾掛牌交易成為南寧區(qū)域金融中心建設(shè)的重要組成部分。

　　在具體規(guī)劃中，工行廣西分行除提出人民幣與越南盾貨幣兌換的業(yè)務(wù)品種、參與對(duì)象、操作流程等制度規(guī)劃外，最大的優(yōu)勢(shì)在工行CHANCES系統(tǒng)清算網(wǎng)絡(luò)的對(duì)外延伸。工商銀行具有CHANCES系統(tǒng)的自有知識(shí)產(chǎn)權(quán)，參與機(jī)構(gòu)持?jǐn)?shù)字證書通過網(wǎng)銀登錄CHANCES系統(tǒng)非常安全、可靠，參與方通過系統(tǒng)發(fā)出有關(guān)人民幣與越南盾貨幣兌換、資金交割、資金清算等指令，所有的信息均在工行的網(wǎng)銀系統(tǒng)內(nèi)完成，信息交換過程保密、安全。通過CHANCES 系統(tǒng)處理人民幣與越南盾的兌換、清算等業(yè)務(wù)，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)可控度高。

　　工商銀行自2011年在國內(nèi)同業(yè)首推人民幣對(duì)越南盾現(xiàn)匯柜臺(tái)結(jié)售匯掛牌交易以來，業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛。截至2014年7月，已辦理人民幣兌越南盾交易6000多筆，金額近50億元人民幣。工行在交易價(jià)格形成、平盤渠道建設(shè)、交易系統(tǒng)建設(shè)、交易賬戶建立、清算網(wǎng)絡(luò)完善、越南代理行和分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、交易人員的培養(yǎng)儲(chǔ)備等方面，均走在同業(yè)市場前列。