伴隨國內(nèi)私人財富的大幅增長，第三方財富管理機構近幾年可謂野蠻生長。有統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，目前我國各類第三方理財機構超過2000家，這種在歐美發(fā)展了多年的理財模式在國內(nèi)多數(shù)只作為理財產(chǎn)品的銷售渠道。

　　對此，中控國投資產(chǎn)管理公司負責人表示，在國外財富管理機構都是以客戶為導向，通過分析客戶的財務狀況和理財需求，為客戶提供綜合性的理財規(guī)劃服務，也就是給客戶做資產(chǎn)規(guī)劃和配置。但在中國，絕大多數(shù)第三方財富管理機構都打著賣規(guī)劃的名義賣產(chǎn)品，這種模式亟須改變，第三方理財應回歸財富管理。

　　收入來源導致市場畸形

　　第三方理財機構的收入來源主要有四種：一是專業(yè)理財規(guī)劃及咨詢的收費;二是會員制服務的收費;三是推薦產(chǎn)品實現(xiàn)利潤的分成;四是從供應商處獲得的銷售傭金。在這四種收入來源中，目前海外財富機構主要傾向前三種，而國內(nèi)機構則大多依賴第四種。

　　據(jù)記者了解，目前業(yè)內(nèi)銷售的傭金占產(chǎn)品銷售額的比例在1%~4%不等。而財務規(guī)劃都是不收費的，屬于贈送業(yè)務。銷售產(chǎn)品風險越高提成也越高，這也導致一些第三方理財機構為了追求高利率，向低風險承受客戶推薦高風險產(chǎn)品。

　　“陽光規(guī)劃”探索財富管理

　　“現(xiàn)在都是以銷售產(chǎn)品為主要收入來源，沒有足夠的專業(yè)性，行業(yè)的進入門檻也很低。”中控國投負責人表示。為此，該公司從成立之初就在業(yè)內(nèi)首先推出“陽光規(guī)劃”模式，靠專業(yè)能力為客戶提供財富管理方案成為其最大特色，也形成了客戶黏性。

　　據(jù)記者了解，“陽光規(guī)劃”模式主要有幾大特點。首先是定位，以客戶需要為導向而非以銷售傭金為導向，通過一對一的溝通，了解客戶的風險承受能力，給出合適的資產(chǎn)配置方案。其次，歡迎客戶將公司做出的理財規(guī)劃方案，與其他財富管理機構的規(guī)劃進行對比。再次，對于具體的投資產(chǎn)品和項目全部陽光化，即讓客戶知道項目在哪里、進展如何、過程中的風險在哪里等，同時，信息披露的頻率也將提高，并做到月度、季度、年度都要向客戶披露信息，這也是目前業(yè)內(nèi)信披頻率的最高標準。

　　中控國投負責人說，目前，我國第三方理財機構仍處于初級階段，隨著國內(nèi)金融改革的深入和市場的日趨成熟，未來的財富管理將逐漸向財務咨詢方向發(fā)展，即一方面，財富管理公司既能為客戶提供多樣化理財計劃和多元化產(chǎn)品；另一方面，公司旗下的財富管理團隊又能為客戶提供高質(zhì)量的財務咨詢。