成立于2010年7月的上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司，是國(guó)內(nèi)首家獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的券商系資產(chǎn)管理公司，也是國(guó)內(nèi)首家獲準(zhǔn)開展證券投資基金管理業(yè)務(wù)的券商系資產(chǎn)管理公司。

　　短短4年間，東方紅資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)榮獲“全國(guó)五一勞動(dòng)獎(jiǎng)狀”、“上海市勞模集體”、“上海市青年五四獎(jiǎng)?wù)隆薄ⅰ?013年度上海金融創(chuàng)新成果獎(jiǎng)二等獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)，并蟬聯(lián)“中國(guó)最佳資產(chǎn)管理證券公司”。榮譽(yù)背后，播撒普惠金融之光的腳步未曾停歇。

　　首創(chuàng)小貸資產(chǎn)證券化

　　小額貸款大額化、高息化等現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，一度令中小企業(yè)、特別是小微企業(yè)對(duì)融資“望而卻步”。與此同時(shí)，小額貸款本身所具有的金額小、期限短等特質(zhì)，也多少限制了“資產(chǎn)證券化”這一對(duì)資金穩(wěn)定性要求較高的方式參與其中。

　　去年6月，由東方紅資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)與阿里巴巴集團(tuán)合作推出的“東證資管-阿里巴巴（1號(hào)至10號(hào)）專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”正式獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其優(yōu)先級(jí)份額于同年9月在深交所掛牌上市。掛牌儀式上，深圳證券交易所總經(jīng)理宋麗萍在致辭中特別感謝“東方紅”團(tuán)隊(duì)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席肖鋼也在此前的講話中給予充分肯定。

　　作為業(yè)內(nèi)首只小額貸款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，截至今年5月底，該專項(xiàng)計(jì)劃已發(fā)行6只，募集資金總額30億元。按照計(jì)劃，全部10只發(fā)行可以服務(wù)至少50萬(wàn)家電子商務(wù)類小微企業(yè)，讓電商平臺(tái)上眾多小微企業(yè)和個(gè)人創(chuàng)業(yè)者都能平等地享受金融服務(wù)。

　　整個(gè)專項(xiàng)計(jì)劃從業(yè)務(wù)需求和市場(chǎng)需求出發(fā)，在合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上大膽創(chuàng)新，采用了循環(huán)購(gòu)買基礎(chǔ)資產(chǎn)的模式，即基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)債權(quán)獲得償還后，用獲得的資金循環(huán)購(gòu)買新的合格小貸資產(chǎn)，大大提升了資金的效率。通過(guò)統(tǒng)一結(jié)構(gòu)、分期發(fā)行的模式，專項(xiàng)計(jì)劃得以更好地滿足阿里巴巴平臺(tái)上小微企業(yè)的資金需求節(jié)奏，同時(shí)避免一次性發(fā)行帶來(lái)的集中風(fēng)險(xiǎn)。此外，在日常運(yùn)營(yíng)方面，還引入了自動(dòng)化的資產(chǎn)篩選系統(tǒng)和支付寶公司提供的資金歸集、支付服務(wù)，更好地適應(yīng)了阿里巴巴金融基于互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)模式。

　　證券公司作為中介機(jī)構(gòu)，與阿里小貸、銀行、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)事務(wù)所、評(píng)級(jí)公司等多方合作，為滿足小微企業(yè)融資需求開辟了一條新路。去年底召開的“2013年度上海金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”頒獎(jiǎng)大會(huì)上，“東證資管-阿里巴巴專項(xiàng)計(jì)劃”項(xiàng)目榮獲“金融創(chuàng)新成果獎(jiǎng)”二等獎(jiǎng)。

　　創(chuàng)建金融“消保”基金

　　隨著“全民理財(cái)”時(shí)代到來(lái)，金融消費(fèi)者保護(hù)這一課題，也愈發(fā)成為社會(huì)輿論與監(jiān)管機(jī)構(gòu)視野中的焦點(diǎn)。如何切實(shí)地維護(hù)廣大中小投資者的利益，有效地開展投資者教育，東證資產(chǎn)管理公司一直在思考和探索。

　　去年7月，東方證券資產(chǎn)管理有限公司出資100萬(wàn)元與中歐陸家嘴金融研究院聯(lián)合設(shè)立了“中歐陸家嘴金融消費(fèi)者保護(hù)基金”，并聘請(qǐng)來(lái)自中國(guó)人民銀行、華東政法大學(xué)、上海市高級(jí)人民法院的專家們提供“智庫(kù)”指導(dǎo)。一年多來(lái)，通過(guò)整合社會(huì)力量，在金融消費(fèi)者保護(hù)相關(guān)研究、學(xué)術(shù)論壇、最佳案例評(píng)選等實(shí)踐中，推動(dòng)構(gòu)建金融消費(fèi)者保護(hù)體系。

　　基金會(huì)嚴(yán)格“專款專用”。為宣傳和獎(jiǎng)勵(lì)積極保護(hù)金融消費(fèi)者的行為，“中歐陸家嘴金融消費(fèi)者保護(hù)基金”每年評(píng)選“金融消費(fèi)者保護(hù)最佳案例”。去年9月啟動(dòng)的“2013年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)十佳案例征集活動(dòng)”，截至今年2月結(jié)束時(shí)，共征集案例40余個(gè)，并從中評(píng)選出8個(gè)優(yōu)秀案例，即將刊登于今年8月出版的《中國(guó)金融消費(fèi)者保護(hù)報(bào)告2014》。該報(bào)告集合了“中歐陸家嘴金融消費(fèi)者保護(hù)基金”在長(zhǎng)達(dá)8個(gè)月時(shí)間里組織的系列課題調(diào)研精華，在為廣大金融消費(fèi)者“代言”上不遺余力。

　　與上海市檢察院金融檢察處聯(lián)合舉辦“信用卡持卡人權(quán)益保護(hù)”學(xué)術(shù)研討會(huì)；與上海市法學(xué)會(huì)聯(lián)合舉辦“影子銀行中金融消費(fèi)者保護(hù)問(wèn)題”學(xué)術(shù)研討會(huì)……“中歐陸家嘴金融消費(fèi)者保護(hù)基金”以學(xué)術(shù)研討會(huì)為載體，日益發(fā)揮著完善金融消費(fèi)者保護(hù)環(huán)境的作用。據(jù)透露，近期，基金還計(jì)劃舉辦“中國(guó)金融消費(fèi)者保護(hù)論壇2014”，并作為上海市法學(xué)會(huì)金融法研究會(huì)“投資者和金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)務(wù)研究中心”的輪值單位之一，進(jìn)一步開展“投資者和金融消費(fèi)者保護(hù)”系列實(shí)務(wù)研討。

　　助力公安金盾基金

　　鮮為人知的是，東證資產(chǎn)管理公司還助力一只特殊的基金——3年前，上海公安金盾基金會(huì)成立之初，公司便捐贈(zèng)540萬(wàn)元，并承擔(dān)起市場(chǎng)化運(yùn)作的重任，以專業(yè)能力為該基金實(shí)現(xiàn)保值增值，更好地發(fā)揮其作用。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅新世紀(jì)之初的10年間，上海就有45名民警因公犧牲、300余名民警因積勞成疾而英年早逝、1200余名民警英勇負(fù)傷?！敖鸲芑稹币怨蓟鸬男问交I集資金，用于扶助革命烈士、因公犧牲民警家屬，慰問(wèn)因公負(fù)傷、特困民警及其家屬，以及維護(hù)社會(huì)治安的熱心群眾，加大優(yōu)撫救助及激勵(lì)力度。

　　雖然受益的是特殊群體，但金融企業(yè)以實(shí)際行動(dòng)參與“金盾基金”，弘揚(yáng)社會(huì)正氣，為“普惠金融”之光又添一份別樣光芒。

　　本報(bào)記者 許超聲