上海第三方理財機構(gòu)金鹿財行日前在徐家匯開出首家旗艦支行。

　　相比于一般的第三方理財機構(gòu)客戶的高大上，金鹿財行以“社區(qū)金融服務(wù)”為中心、以定制化的“綜合理財服務(wù)”為基礎(chǔ)。金鹿財行張伯偉總裁介紹，在發(fā)達國家，一個成功者背后站著3個人：私人醫(yī)生、律師、理財規(guī)劃師。理財規(guī)劃師就像家庭的財務(wù)醫(yī)生，根據(jù)每個家庭的不同，量身定制家庭財務(wù)規(guī)劃，比如規(guī)劃你的準備金，規(guī)劃你生病時看病的錢和補充收入損失，如何準備子女教育基金，如何準備退休養(yǎng)老所需資金，如何購買置換房產(chǎn)最有利，如何合理避稅，如何資產(chǎn)傳承最有利，還有如何投資等等。并為不同的家庭設(shè)計不同的理財和投資方式，比如月投、離岸資產(chǎn)配置、全球資產(chǎn)配置、購買保險、購買房屋、甚至購買收藏品、收藏藝術(shù)品等。

　　為擴大社區(qū)服務(wù)區(qū)域，金鹿財行計劃今年在全市開設(shè)16家門店，三五年覆蓋全國大部分省會城市以及直轄市，理財網(wǎng)點超過300家，服務(wù)對象聚焦社區(qū)里的大眾富裕階層，簽約資金門檻10萬元。如何做簽約客戶背后站著的第三人？張伯偉認為，居民家庭的狀況是不斷發(fā)生變化的，如結(jié)婚、孩子出生、晉職、失業(yè)、生病、換車、創(chuàng)業(yè)，甚至彩票中獎，都會導(dǎo)致家庭財務(wù)發(fā)生變化，對此，金鹿理財顧問將根據(jù)變化，適時提供一對一理財規(guī)劃咨詢服務(wù)。作為第三方理財機構(gòu)，金鹿財行的產(chǎn)品架構(gòu)品種齊全，產(chǎn)品合作商包含眾多世界500強公司，如法國安盛集團AXA、荷蘭ING、英國標準人壽等，除國內(nèi)各類金融產(chǎn)品外，還有海外基金、貨幣類、債券類、房地產(chǎn)等固定資產(chǎn)類、事業(yè)類、股票類等。

　　記者查詢金鹿財行官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，首批P2P產(chǎn)品已經(jīng)上架。客服人員介紹，由于面向大眾富裕階層，金鹿財行的產(chǎn)品供給更注重風險控制，比如 P2P 理財產(chǎn)品，就與東虹橋小額貸款公司、東虹橋融資擔保公司、永安財險進行戰(zhàn)略合作，在業(yè)內(nèi)首推無條件回購、本息擔保、中小企業(yè)信用履約保證險服務(wù)等多重風險控制體系，在產(chǎn)品的利息付給方式上，也根據(jù)不同客戶的需求，設(shè)計了一次還本付息、季度付息和月度付息等。