創(chuàng)新提供全方位現(xiàn)金管理服務(wù)

　　良好的現(xiàn)金流，一直被視為企業(yè)生存的基本命脈。致力于協(xié)助四川企業(yè)提高資金使用效率，提升財(cái)務(wù)管理水平，擁有一個(gè)可持續(xù)的現(xiàn)金流，中國(guó)工商銀行四川省分行在新形勢(shì)下運(yùn)用前瞻動(dòng)力和系統(tǒng)實(shí)力，通過(guò)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品和服務(wù)為企業(yè)提供全方位現(xiàn)金管理服務(wù)體系和全球范圍內(nèi)綜合化金融服務(wù)支持，保證企業(yè)現(xiàn)金流充分的同時(shí)實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金增值。

　　全方位現(xiàn)金管理服務(wù)體系極大提高集團(tuán)型企業(yè)資金收益

　　省內(nèi)一家大型建設(shè)單位通過(guò)工行四川省分行提供現(xiàn)金管理服務(wù)，協(xié)助其管理分散在全國(guó)的幾十家分支機(jī)構(gòu)賬戶及資金，實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)的收入和支出資金統(tǒng)一管理。通過(guò)多級(jí)聯(lián)動(dòng)資金池實(shí)現(xiàn)各級(jí)機(jī)構(gòu)資金的自動(dòng)實(shí)時(shí)歸集，并在集團(tuán)設(shè)定的限額范圍內(nèi)完成即時(shí)支付，大大提升資金流轉(zhuǎn)速度和使用效率，從而騰出富余資金。又將這一富余資金請(qǐng)工行為其理財(cái)，極大提高資金收益。

　　近年來(lái)，工行四川省分行根據(jù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和資金往來(lái)日益復(fù)雜的特點(diǎn)，進(jìn)一步加大現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)服務(wù)四川集團(tuán)型企業(yè)的力度，將現(xiàn)金管理服務(wù)從企業(yè)內(nèi)部向企業(yè)資金鏈延伸，從原有的收付款、資金集中管理向綜合金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展，形成以賬戶集群管理、流動(dòng)性管理、供應(yīng)鏈金融及投資理財(cái)?shù)认盗薪鹑诜?wù)為架構(gòu)的全方位現(xiàn)金管理服務(wù)體系，這一體系助企業(yè)財(cái)富增值的同時(shí)也為四川經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

　　全球范圍內(nèi)綜合化金融服務(wù)實(shí)現(xiàn)企業(yè)全球賬戶及資金高效運(yùn)營(yíng)

　　一業(yè)務(wù)范圍遍布一百多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的知名制造商在與工行開展全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)合作前，對(duì)海外機(jī)構(gòu)實(shí)行松散的資金管理模式?；趪?guó)內(nèi)多年與工行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)合作基礎(chǔ)，加之對(duì)海內(nèi)外資金安全性、流動(dòng)性和收益性的考慮，該集團(tuán)企業(yè)需要在全球范圍內(nèi)搭建規(guī)范、合理、高效的資金管理體系。工行根據(jù)該集團(tuán)需求，提供了跨銀行、多幣種、多渠道的全球現(xiàn)金管理服務(wù)，滿足了企業(yè)個(gè)性化的信息監(jiān)測(cè)、支付控制和資金流動(dòng)要求。目前工行全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)范圍已經(jīng)涵蓋該集團(tuán)在全球的幾十個(gè)不同幣種賬戶，實(shí)現(xiàn)其全球賬戶及資金的高效運(yùn)營(yíng)。

　　基于支持四川企業(yè)“走出去”的國(guó)際化發(fā)展戰(zhàn)略，工行四川省分行依托總行全球一體化科技平臺(tái)、復(fù)合型專業(yè)人才隊(duì)伍和遍布全球的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，積極創(chuàng)新全球現(xiàn)金管理服務(wù)模式，不斷提升綜合化、一站式服務(wù)能力，滿足川內(nèi)跨國(guó)企業(yè)多樣化業(yè)務(wù)需求，成功構(gòu)建起外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理模式下的全球現(xiàn)金管理服務(wù)。如，工行通過(guò)為國(guó)內(nèi)一家大型設(shè)備制造企業(yè)搭建起國(guó)內(nèi)主賬戶、國(guó)際主賬戶、境外成員單位三級(jí)跨境資金池服務(wù)體系，打通企業(yè)的境內(nèi)外資金通道，在外債規(guī)模和境外放款額度內(nèi)，實(shí)現(xiàn)了企業(yè)內(nèi)部資金的自由流轉(zhuǎn)，獲得客戶高度認(rèn)可。目前，依托工行的跨境資金池服務(wù)，該企業(yè)已通過(guò)柜面、企業(yè)網(wǎng)銀和銀企互聯(lián)等渠道，分別實(shí)現(xiàn)集團(tuán)境內(nèi)國(guó)際主賬戶與香港成員單位間的資金歸集與下?lián)?，有效提升其資金管理效率。

　　(張學(xué)文）