據(jù)外媒報(bào)道，英國(guó)渣打銀行與美國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)接近達(dá)成一項(xiàng)和解協(xié)議，前者將支付2億至3億美元罰金，以了結(jié)關(guān)于其在承諾改進(jìn)監(jiān)控工作后仍然無法核查出高風(fēng)險(xiǎn)交易的指控。

　　據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》援引知情人士稱，紐約金融服務(wù)局最早可能于本周宣布這項(xiàng)和解協(xié)議。一旦宣布，這將成為渣打銀行在兩年內(nèi)向紐約金融服務(wù)局支付的第二筆罰金。報(bào)道稱，渣打銀行還有可能同意接受額外的懲戒措施，如延長(zhǎng)識(shí)別可疑交易的獨(dú)立監(jiān)督機(jī)構(gòu)的合約。

　　據(jù)路透社報(bào)道，渣打銀行的發(fā)言人拒絕發(fā)表評(píng)論，紐約州金融服務(wù)局的發(fā)言人也未對(duì)置評(píng)要求立即做出回應(yīng)。

　　據(jù)悉，此次最新調(diào)查最初在本月早些時(shí)候公布。渣打銀行首席執(zhí)行官彼得·桑茲稱，可能的違規(guī)行為與2007年交易后監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的升級(jí)有關(guān)，當(dāng)時(shí)的升級(jí)“實(shí)施不力”，因此系統(tǒng)檢查未能標(biāo)記出可疑或可能違法的反洗錢交易。

　　這起最新調(diào)查也是2012年渣打銀行與美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解協(xié)議的后續(xù)行動(dòng)。2012年，美方指控渣打銀行違反美國(guó)制裁法規(guī)定的禁止與蘇丹、伊朗、利比亞和緬甸交易的制裁措施，雙方達(dá)成了6.67億美元的和解協(xié)議，其中3 .4億美元罰金收歸紐約金融服務(wù)局。

　　作為當(dāng)時(shí)和解協(xié)議的一部分，渣打銀行同意引入一家獨(dú)立監(jiān)督機(jī)構(gòu)，以評(píng)估該行是否遵守了和解協(xié)議，并確保其不再進(jìn)行被禁止交易。據(jù)知情人士向路透社透露，此次最新問題正是由此監(jiān)督機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)。不過目前尚不得知在此次調(diào)查中具體是哪些交易出現(xiàn)了問題。

　　《金融時(shí)報(bào)》稱，高達(dá)3億美元的罰金對(duì)一個(gè)后續(xù)和解協(xié)議而言是相當(dāng)高的金額，并且接近紐約州金融服務(wù)局在2012年要求的最初罰款金額。這也體現(xiàn)了紐約州金融服務(wù)局負(fù)責(zé)人本杰明·洛斯基的強(qiáng)硬立場(chǎng)，即銀行簽訂了和解協(xié)議中的某些條款，就必須嚴(yán)格遵守。

　　自從2012年達(dá)成與制裁案相關(guān)的和解協(xié)議以來，渣打銀行與美國(guó)監(jiān)管方的關(guān)系就一直磕磕絆絆。2009年上任的渣打銀行主席約翰·皮斯爵士此前表示，盡管該行承擔(dān)了違反制裁法的責(zé)任，但是這些行為只是“記錄錯(cuò)誤”，而非“有意”違反規(guī)定。此番言論導(dǎo)致皮斯本人、彼得·桑茲、以及時(shí)任渣打銀行財(cái)務(wù)主管的理查德·丁斯被傳喚至華盛頓并被美國(guó)當(dāng)局嚴(yán)厲譴責(zé)。此后，皮斯被迫向投資者和該行職員道歉，承認(rèn)他的言論“在法律和事實(shí)上均不正確”。

　　此次代價(jià)高昂的和解協(xié)議將是對(duì)渣打銀行的又一次打擊。相比其他投行，渣打銀行在金融危機(jī)期間幾乎未受沖擊，并且10多年以來的年均利潤(rùn)以兩位數(shù)百分比的速度增長(zhǎng)。不過，渣打銀行的業(yè)績(jī)?cè)诮谙禄?，今?上 半 年 該 行 的 稅 前 利 潤(rùn) 下 滑20%，其股價(jià)在過去18個(gè)月中也下跌了三分之一。