萬(wàn)家共贏資金異動(dòng)“羅生門(mén)”發(fā)酵

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　　今年6月下旬，萬(wàn)家共贏發(fā)現(xiàn)旗下一只有限合伙產(chǎn)品——“萬(wàn)家共贏景泰基金一號(hào)至四號(hào)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”，被合作方惡意挪用了近8億元資金。經(jīng)查，遭遇挪用的資金有5.9億元出現(xiàn)在金元百利公司一只產(chǎn)品的賬戶上，另外2億元被用于償還深圳中行的一個(gè)到期理財(cái)項(xiàng)目。

　　之后，萬(wàn)家基金緊急行動(dòng)，目前被挪用的8億元資金已經(jīng)追回1億元，另外7億元在銀行凍結(jié)，實(shí)現(xiàn)保全，但存在權(quán)屬問(wèn)題，還需通過(guò)法律手段解決。

　　本報(bào)訊 （記者吳倩）萬(wàn)家基金子公司萬(wàn)家共贏資產(chǎn)管理公司旗下一產(chǎn)品募集的8億元資金不翼而飛，部分資金被合作方挪用到另一基金子公司金元百利資產(chǎn)管理有限公司旗下產(chǎn)品的賬上。

　　基金子公司資管項(xiàng)目資金現(xiàn)被挪用迷局，引起投資者對(duì)資管產(chǎn)品資金安全性的質(zhì)疑，據(jù)權(quán)威網(wǎng)站調(diào)查，60.4%的受訪投資者表示，以后不會(huì)投資基金子公司的資管產(chǎn)品。

　　資管業(yè)內(nèi)人士：

　　托管行是否按約操作？

　　“現(xiàn)在等待法院的判決，一切細(xì)節(jié)問(wèn)題由于涉及到刑事訴訟，我們目前不方便透露?！睋?jù)萬(wàn)家基金相關(guān)人士稱(chēng)。盡管案件細(xì)節(jié)難知，不過(guò)，在此過(guò)程中，萬(wàn)家共贏資管計(jì)劃賬戶中高達(dá)8億元資金如何能被劃走？作為托管行的中國(guó)銀行云南分行是否有效地承擔(dān)了托管責(zé)任遭質(zhì)疑。

　　資料顯示，萬(wàn)家共贏旗下的景泰一期基金主要投資于與中國(guó)銀行云南分行有個(gè)人房貸業(yè)務(wù)合作關(guān)系的開(kāi)發(fā)商的部分售房受益權(quán)。而金元百利的金元惠理吾思基金是通過(guò)中國(guó)銀行深圳上步支行向融資人云南豐華鴻業(yè)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司發(fā)放委托貸款的。

　　“作為資金托管行，應(yīng)該事前都簽署了托管協(xié)議，必須承擔(dān)其托管責(zé)任。資金從萬(wàn)家共贏的基金賬戶轉(zhuǎn)至金元百利的基金賬戶，需要厘清，是誰(shuí)的授權(quán)，托管行是否按照約定操作?！庇匈Y管業(yè)內(nèi)人士指出。

　　信托業(yè)人士：

　　資管資金安全性難保障？

　　“把錢(qián)交給正規(guī)的基金子公司管理，錢(qián)還有銀行監(jiān)管，被挪到了基金子公司都不知道，資金的安全性何來(lái)保障？”有投資者指出。據(jù)權(quán)威網(wǎng)站調(diào)查，60.4%的受訪投資者表示，以后不會(huì)投資基金子公司的資管產(chǎn)品。

　　一位信托業(yè)人士分析指出，雖然挪用的細(xì)節(jié)尚未披露，但操作起來(lái)也并不困難。銀行在向融資方支付款項(xiàng)時(shí)，一般遵循兩個(gè)原則：一是如果合同中已約定項(xiàng)目預(yù)算、工程進(jìn)度時(shí)間安排，只要符合合同規(guī)定的節(jié)奏，銀行就直接放款；二是融資方的用款時(shí)間等不符合要求，那么銀行只審查合同是否真實(shí)、用途是否符合要求。至于放款后的資金流向追蹤，銀行基本不管。

　　事實(shí)上，萬(wàn)家共贏資管資金被挪用并非個(gè)案。據(jù)統(tǒng)計(jì)，近1年多時(shí)間以來(lái)，至少5起以上的理財(cái)資金被挪用案例曝光。據(jù)分析，這些案例分為三種類(lèi)型，一是被銀行劃走；二是合作方做了手腳；三是融資方挪走資金。

　　上述信托人士分析稱(chēng)，在資金被挪用的案例中，銀行其實(shí)是核心的因素，它扮演的角色是否發(fā)揮了作用很重要。相反，如果是銀行自己的貸款資金劃轉(zhuǎn)，在監(jiān)管上會(huì)較為嚴(yán)格，既要審核資金用途，還要對(duì)方提供相應(yīng)的發(fā)票、合同等。

　　“現(xiàn)在銀行賬戶監(jiān)管往往只是一句空話，因?yàn)樗鼘?duì)資金的流向一般只做形式上的調(diào)查?！痹撊耸恐赋觯y行收到的托管費(fèi)往往只有千分之幾，不可能愿意為微薄收益而承擔(dān)繁重的審查責(zé)任。另外即使資金被挪用，銀行只承擔(dān)審查不嚴(yán)的責(zé)任，只有負(fù)責(zé)協(xié)助追討的義務(wù)。