2014年8月1日，國(guó)家外匯管理局《銀行對(duì)客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（匯發(fā)[2014]34號(hào)）文件正式實(shí)施的第一天，中信銀行率先為客戶辦理首筆賣出人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易，這是該行繼2011年開(kāi)創(chuàng)人民幣對(duì)外匯期權(quán)業(yè)務(wù)先河后，在人民幣匯率衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)領(lǐng)域的又一次創(chuàng)新探索與嘗試。

　　監(jiān)管新政發(fā)布后，中信銀行選擇期權(quán)業(yè)務(wù)開(kāi)展較好的杭州分行及浙江企業(yè)作為試點(diǎn)，并于2014年8月1日率先為浙江省土產(chǎn)畜產(chǎn)進(jìn)出口集團(tuán)有限公司、浙江金紡貿(mào)易有限公司兩家進(jìn)出口企業(yè)各辦理一筆基于貿(mào)易實(shí)需的賣出人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易，企業(yè)獲得期權(quán)費(fèi)收入，3個(gè)月后交易到期，若銀行行權(quán)，企業(yè)以收匯貨款辦理結(jié)匯，若銀行不行權(quán)，則企業(yè)無(wú)需辦理資金交割。

　　今年以來(lái)，人民幣匯率一改單邊升值態(tài)勢(shì)，波動(dòng)明顯增加。中國(guó)人民銀行于3月17日發(fā)布公告將銀行間市場(chǎng)人民幣匯率波幅由1%擴(kuò)大至2%，此后市場(chǎng)雙向波動(dòng)特征逐步顯現(xiàn)，銀行、企業(yè)等市場(chǎng)參與者對(duì)匯率走勢(shì)預(yù)期出現(xiàn)分化，而適應(yīng)這種市場(chǎng)環(huán)境、能夠幫助企業(yè)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的期權(quán)產(chǎn)品被寄予厚望。為豐富外匯衍生產(chǎn)品，促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，國(guó)家外匯管理局于6月25日適時(shí)發(fā)布了衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)新規(guī)范，進(jìn)一步放寬2011年以來(lái)期權(quán)業(yè)務(wù)的適用范圍，允許銀行為客戶辦理實(shí)需項(xiàng)下的賣出期權(quán)業(yè)務(wù)。至此，與國(guó)際外匯市場(chǎng)相比，國(guó)內(nèi)外匯市場(chǎng)匯率避險(xiǎn)工具已基本齊備。

　　賣出期權(quán)業(yè)務(wù)對(duì)銀行、企業(yè)的專業(yè)水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力都提出更高要求，需要企業(yè)在有實(shí)際外匯收付背景的支持下，基于對(duì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的深入理解和對(duì)匯率走勢(shì)的判斷辦理交易，從而達(dá)到管理匯率風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)保值增值的目的。我國(guó)自2005年推行人民幣匯率改革以來(lái)，匯率避險(xiǎn)工具逐漸完善、銀行的專業(yè)能力和服務(wù)水平日益提高，企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理理念也日趨成熟，市場(chǎng)各參與主體已能夠更好地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化，進(jìn)一步與國(guó)際接軌。

　　中信銀行多年以來(lái)高度注重外匯業(yè)務(wù)發(fā)展，“貿(mào)易及跨境金融服務(wù)商”理念與“國(guó)際業(yè)務(wù)全程通”系列產(chǎn)品得到業(yè)界廣泛好評(píng)，而其作為國(guó)內(nèi)銀行間外匯市場(chǎng)的核心做市商也屢獲殊榮。全國(guó)首筆賣出期權(quán)業(yè)務(wù)的辦理再一次體現(xiàn)了中信銀行在外匯業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召、敏銳把握政策導(dǎo)向，在新產(chǎn)品設(shè)計(jì)中實(shí)現(xiàn)了政策合規(guī)性與市場(chǎng)認(rèn)同度的有機(jī)統(tǒng)一。以中信銀行為代表的商業(yè)銀行始終堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，發(fā)揮專業(yè)特長(zhǎng)、勇于創(chuàng)新產(chǎn)品，與客戶共同成長(zhǎng)。

　　本報(bào)通訊員 程遲

　　《國(guó)家外匯管理局關(guān)于人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2011]8號(hào)）規(guī)定：銀行只能辦理客戶買入外匯看漲或看跌期權(quán)業(yè)務(wù)，除對(duì)已買入的期權(quán)進(jìn)行反向平倉(cāng)外，不得辦理客戶賣出期權(quán)業(yè)務(wù)。

　　《國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行辦理人民幣對(duì)外匯期權(quán)組合業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2011]43號(hào)）規(guī)定：銀行可為客戶辦理期權(quán)組合（即同時(shí)買入一個(gè)和賣出一個(gè)幣種、期限、合約本金相同的期權(quán)所組成的組合），但客戶賣出期權(quán)收入的期權(quán)費(fèi)應(yīng)不超過(guò)買入期權(quán)支付的期權(quán)費(fèi)。

　　《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)銀行對(duì)客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（匯發(fā)[2014]34號(hào)）規(guī)定，銀行可以為客戶辦理買入或賣出期權(quán)業(yè)務(wù)，以及包含兩個(gè)或多個(gè)期權(quán)的期權(quán)組合業(yè)務(wù)。

　　附：背景資料——制度變遷

　　本報(bào)訊（通訊員 程遲）國(guó)際權(quán)威金融媒體——英國(guó)《銀行家》雜志2014年7月公布了最新的“世界1000家銀行排名”。中信銀行一級(jí)資本全球排名第37位，較去年的第47名上升了10位，排名上升幅度位居上榜銀行前列。在中資銀行中，中信銀行一級(jí)資本排名第7位。此外，中信銀行總資產(chǎn)全球排名第48位，較去年上升了9位。

　　中信銀行從2001年起開(kāi)始參與此項(xiàng)排名，迄今已有十余年歷史，其一級(jí)資本全球排名已從最初的第318名，上升至今天的37位，實(shí)現(xiàn)了281位的大跨越，這種跨越伴隨的是中信銀行十余年的穩(wěn)健成長(zhǎng)、可圈可點(diǎn)的亮麗成績(jī)以及權(quán)威機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)可，也充分反映了中信銀行近年來(lái)快速增長(zhǎng)的資本實(shí)力和資產(chǎn)規(guī)模。近幾年，中信銀行在行業(yè)內(nèi)長(zhǎng)期保持了良好的可持續(xù)成長(zhǎng)性，采取配股、發(fā)債等多種方式不斷進(jìn)行資本擴(kuò)充，保持資本水平始終位居國(guó)內(nèi)上市商業(yè)銀行前列。

　　中信銀行全球排名升至37位

　　中信銀行南京分行

　　榮獲平安金融“示范單位”稱號(hào)

　　本報(bào)訊（通訊員 程遲） 日前，南京市平安金融創(chuàng)建活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組組織召開(kāi)南京地區(qū)金融單位工作會(huì)議，表彰2011—2013年度南京市平安金融示范單位、達(dá)標(biāo)單位、先進(jìn)單位和先進(jìn)個(gè)人。中信銀行南京分行被表彰為平安金融創(chuàng)建工作“先進(jìn)集體”。

　　南京市平安金融創(chuàng)建領(lǐng)導(dǎo)小組自2008年開(kāi)展“平安金融”創(chuàng)建活動(dòng)以來(lái)，南京分行高度重視，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為組員的平安創(chuàng)建活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真貫徹落實(shí)省、市平安金融創(chuàng)建活動(dòng)總體工作部署，積極研究“平安金融”創(chuàng)建新舉措，進(jìn)一步明確職責(zé)分工，樹(shù)立“全員、全方位、全過(guò)程”的平安金融創(chuàng)建理念，緊緊圍繞“平安中信”的總目標(biāo)開(kāi)展創(chuàng)建工作。通過(guò)兩輪的平安金融創(chuàng)建活動(dòng)，南京分行強(qiáng)化了各級(jí)管理者和廣大員工的責(zé)任意識(shí)和防范意識(shí)，規(guī)范了營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)安防設(shè)施建設(shè)，提高了安全保衛(wèi)工作水平，全面實(shí)現(xiàn)了全行13年無(wú)案件事故的工作目標(biāo)。

　　“平安金融”創(chuàng)建工作只有起點(diǎn)沒(méi)有終點(diǎn)，安全無(wú)事故的目標(biāo)任務(wù)要再接再厲，確保一方平安。