腳踏實(shí)地 求索創(chuàng)新——中國建設(shè)銀行在澳大利亞發(fā)展跨境人民幣業(yè)務(wù)紀(jì)實(shí)

　　自2007年中國建設(shè)銀行在悉尼成立代表處以來，建行在澳大利亞的機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)在短短數(shù)年間取得了跨越式發(fā)展：目前擁有兩家經(jīng)營性機(jī)構(gòu)（悉尼分行和墨爾本二級分行）；2014年6月末總資產(chǎn)達(dá)126.5億美元，2014年上半年即實(shí)現(xiàn)稅前利潤4494萬美元；在國際結(jié)算、貿(mào)易融資、公司信貸和高端客戶服務(wù)等領(lǐng)域形成了全面且富競爭力的產(chǎn)品線，為中澳兩國客戶提供高品質(zhì)的金融服務(wù)。

　　隨著中國經(jīng)濟(jì)的全球影響力不斷擴(kuò)大，人民幣正逐步成為企業(yè)全球貿(mào)易和投資活動(dòng)的新選擇，國際化進(jìn)程不斷加快，目前香港、新加坡、倫敦等地已分別建立了人民幣離岸中心。由于澳大利亞獨(dú)特的地緣特點(diǎn)以及密切的對華經(jīng)貿(mào)關(guān)系，中澳間跨境人民幣貿(mào)易和結(jié)算的發(fā)展?jié)摿薮?，目前兩國央行已簽訂了總?guī)模達(dá)2000億元人民幣的貨幣互換協(xié)議和人民幣與澳元直接兌換協(xié)議。在政府和民間的雙重推動(dòng)下，澳大利亞發(fā)展人民幣離岸市場，并逐漸成為大洋洲的人民幣離岸中心，將是大勢所趨。

　　面對人民幣國際化進(jìn)程中蘊(yùn)藏的巨大商機(jī)，建行抓住歷史機(jī)遇，努力提高在澳大利亞市場的跨境人民幣服務(wù)和創(chuàng)新能力，為中國企業(yè)“走出去”、中澳經(jīng)貿(mào)投資往來和人民幣國際化提供助力。建行悉尼分行已在澳大利亞市場積累了豐富的人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，取得了突破性進(jìn)展。

　　多管齊下，厚積薄發(fā) 全方位發(fā)展跨境人民幣業(yè)務(wù)

　　建行將跨境人民幣業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)予以重點(diǎn)推動(dòng)，不斷加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，目前對澳大利亞市場提供的產(chǎn)品和服務(wù)已從貿(mào)易項(xiàng)下的人民幣結(jié)算、購售匯擴(kuò)大到非貿(mào)易項(xiàng)下的人民幣貸款、籌資工具等。依靠建行總行的強(qiáng)大支持，建行悉尼分行從貿(mào)易融資、公司貸款和資金業(yè)務(wù)等方面入手，面向澳大利亞當(dāng)?shù)厥袌鐾瞥隽巳嗣駧艙Q幣種貿(mào)易融資、人民幣換幣種跨境貸款、人民幣信用證買方付息貼現(xiàn)等全新產(chǎn)品，全方位促進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展。憑借齊全的產(chǎn)品種類、快捷的流程和高效的服務(wù)，建行在中澳客戶群體中取得了良好的口碑和美譽(yù)度，在澳大利亞市場的人民幣跨境結(jié)算量連創(chuàng)新高，從2011年的25億元上升到2014年上半年實(shí)現(xiàn)跨境人民幣結(jié)算量490億元，領(lǐng)先當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)。

　　工欲善其事，必先利其器 大力建設(shè)人民幣清算體系

　　人民幣清算業(yè)務(wù)是跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展的重要組成部分，也是人民幣離岸中心建設(shè)的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。對當(dāng)?shù)厥袌鎏峁﹥?yōu)質(zhì)高效的人民幣清算服務(wù)，一直是建行在海外開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的重要目標(biāo)。建行悉尼分行依靠總行設(shè)計(jì)的集團(tuán)內(nèi)全流程自動(dòng)處理模式，以總行自主研發(fā)的全球支付系統(tǒng)為業(yè)務(wù)處理平臺，通過總行清算系統(tǒng)接入中國人民銀行大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了人民幣結(jié)算的高效直通處理，可以為澳大利亞當(dāng)?shù)乜蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)高效、符合監(jiān)管要求和市場規(guī)范的人民幣清算服務(wù)，清算效率達(dá)到了市場領(lǐng)先水平。

　　2014年2月17日，在建行董事長王洪章和中澳兩國政府及金融機(jī)構(gòu)嘉賓的見證下，建行悉尼分行舉行人民幣清算業(yè)務(wù)啟動(dòng)儀式，正式面向澳大利亞當(dāng)?shù)厥袌鐾瞥隽巳嗣駧胖蓖ㄇ逅銟I(yè)務(wù)，并現(xiàn)場與包括澳大利亞四大主要商業(yè)銀行在內(nèi)的五家銀行簽訂了代理人民幣清算賬戶協(xié)議。澳大利亞當(dāng)?shù)厝嗣駧胖蓖ㄇ逅愕膶?shí)現(xiàn)，是建行實(shí)施跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要舉措。隨著市場對建行人民幣清算模式和效率的認(rèn)可度不斷增加，當(dāng)?shù)仄渌y行也紛紛與建行聯(lián)系，尋求建立人民幣清算合作關(guān)系。

　　撬動(dòng)價(jià)值杠桿 提升人民幣綜合服務(wù)能力

　　人民幣離岸市場發(fā)展對參與銀行的要求是全方位、多方面的。建行發(fā)揮自身在綜合金融服務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)上的強(qiáng)大實(shí)力，作為存款吸收者、債券發(fā)行者、投資者和代理人充分參與澳大利亞的人民幣市場。建行悉尼分行2014年以來面向當(dāng)?shù)厥袌霭l(fā)行了多筆中長期人民幣存款證，累計(jì)金額超過220億元人民幣，并于2014年5月起在澳大利亞證券交易所進(jìn)行掛牌交易，成為系統(tǒng)內(nèi)首支離岸人民幣的大洋債。

　　在總行支持下，建行悉尼分行不斷強(qiáng)化人民幣做市商職能，先后推出了人民幣貨幣市場及外匯做市業(yè)務(wù)，目前已在當(dāng)?shù)厥袌錾蠈θ嗣駧糯尜J款利率和人民幣兌澳元外匯買賣進(jìn)行實(shí)時(shí)報(bào)價(jià)。通過上述業(yè)務(wù)的開展，建行可以為澳大利亞人民幣離岸市場提供配套服務(wù)和投資工具，為當(dāng)?shù)厥袌鋈找嬖鲩L的人民幣需求提供強(qiáng)有力的流動(dòng)性支持，從而在創(chuàng)造自身價(jià)值的同時(shí)，為澳大利亞人民幣離岸中心建設(shè)發(fā)揮積極作用。

　　經(jīng)過不懈努力，建行在澳大利亞市場的跨境人民幣業(yè)務(wù)已經(jīng)初具規(guī)模，也具備了相當(dāng)?shù)氖袌鲇绊懥?。人民幣國際化的序幕才剛剛拉開，澳大利亞的人民幣離岸中心建設(shè)依然任重而道遠(yuǎn)，當(dāng)前的工作中還有許多困難和矛盾需要克服。在人民幣國際化的宏偉藍(lán)圖中，建行作為身歷其中的重要參與者，肩負(fù)著更好地服務(wù)于中澳客戶和當(dāng)?shù)厥袌觥⒆屓嗣駧抛呦蚴澜绲呢?zé)任和使命——路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索！