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圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型 加快金融改革創(chuàng)新
- 發(fā)布時(shí)間:2014-08-04 05:31:53 來(lái)源:南方日?qǐng)?bào) 責(zé)任編輯:羅伯特
創(chuàng)新是當(dāng)今時(shí)代的一個(gè)主旋律,而金融業(yè)的創(chuàng)新可視作整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域創(chuàng)新的重要?jiǎng)恿Α?/p>
如今,金融創(chuàng)新與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相互聯(lián)系、相互促進(jìn)的效應(yīng)也越來(lái)越明顯,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和金融創(chuàng)新相互促進(jìn)、相互依賴,構(gòu)成了螺旋式的經(jīng)濟(jì)上升動(dòng)力。近年來(lái),白云區(qū)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)有了較快、較好的發(fā)展。良好的產(chǎn)業(yè)發(fā)展氛圍也讓區(qū)內(nèi)的金融業(yè)有了長(zhǎng)足飛躍的發(fā)展。
事實(shí)上,白云區(qū)在金融改革創(chuàng)新領(lǐng)域已然開始多方發(fā)力,全面進(jìn)入大邁步階段。本期的“尋找白云區(qū)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)頭羊”系列報(bào)道就如何推進(jìn)金融創(chuàng)新引領(lǐng)地區(qū)經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展這一話題,記者走進(jìn)白云區(qū)發(fā)改局金融工作辦公室,探尋白云區(qū)金融業(yè)的發(fā)展脈絡(luò)。
●南方日?qǐng)?bào)記者 張西陸
【試水供應(yīng)鏈金融】
紓解專業(yè)市場(chǎng)
轉(zhuǎn)型升級(jí)融資難題
地處廣州核心區(qū)域的白云區(qū),專業(yè)市場(chǎng)批發(fā)市場(chǎng)有116個(gè)。在專業(yè)市場(chǎng)內(nèi)經(jīng)營(yíng)的普遍是中小企業(yè)以及個(gè)體工商戶。據(jù)統(tǒng)計(jì),截至2014年一季度,白云區(qū)工商登記戶約18.3萬(wàn)戶,屬地登記法人企業(yè)有4.7萬(wàn)戶,“四上”企業(yè)僅1870戶,中小企業(yè)是其中的主力軍。這些企業(yè)交易活躍,但固定資產(chǎn)等傳統(tǒng)可抵押物不足,難以通過(guò)銀行貸款。
專業(yè)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)型升級(jí)迫在眉睫,卻面臨著資金不足的“瓶頸”。位于白云區(qū)專業(yè)市場(chǎng)——良盛鞋材的負(fù)責(zé)人表示,他們商場(chǎng)有700多檔口,這些商戶普遍缺乏資金,需要銀行支持的占比為30%至60%。
白云區(qū)發(fā)改局局長(zhǎng)劉國(guó)華在“白云區(qū)供應(yīng)鏈金融與批發(fā)市場(chǎng)轉(zhuǎn)型升級(jí)”研討會(huì)上坦言,這幾年國(guó)家出臺(tái)了一系列政策,銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)多項(xiàng)措施,促進(jìn)商業(yè)銀行信貸資金向中小微企業(yè)傾斜,扶持中小微企業(yè)成長(zhǎng)。但傳統(tǒng)模式下,銀行受成本收益原則的制約,很難改變“嫌貧愛富”的本質(zhì)。在新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境下,應(yīng)該考慮如何運(yùn)用金融創(chuàng)新解決中小微企業(yè)融資問(wèn)題。
如果說(shuō),淘寶發(fā)展壯大靠支付寶,那么,專業(yè)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)型升級(jí)應(yīng)該靠什么呢?白云區(qū)給出的答案是,發(fā)展供應(yīng)鏈金融,依托金融創(chuàng)新推動(dòng)專業(yè)批發(fā)市場(chǎng)和制造業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)型。
白云區(qū)發(fā)改局金融辦主任楊曉艷解釋,供應(yīng)鏈金融,簡(jiǎn)單地說(shuō),就是銀行根據(jù)核心企業(yè)和上下游企業(yè)貿(mào)易關(guān)系,依托核心企業(yè)的履約能力和對(duì)上下游企業(yè)的控制能力為上下游企業(yè)提供貸款。這種模式下,銀行更關(guān)注申貸企業(yè)的真實(shí)貿(mào)易背景、歷史信譽(yù),而不是只關(guān)注單一企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)和資產(chǎn)狀況,原來(lái)因財(cái)務(wù)指標(biāo)不達(dá)標(biāo)難以融資的中小企業(yè),可以憑借真實(shí)交易獲得貸款。
她告訴記者,基于白云區(qū)專業(yè)批發(fā)市場(chǎng)多、轉(zhuǎn)型升級(jí)任務(wù)重的優(yōu)勢(shì)和現(xiàn)狀,白云區(qū)擬定了《關(guān)于加快白云區(qū)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的實(shí)施意見》,提出依托供應(yīng)鏈金融促進(jìn)專業(yè)批發(fā)市場(chǎng)轉(zhuǎn)型升級(jí)的思路和做法。
今年4月,白云區(qū)組織了全區(qū)銀行機(jī)構(gòu)20家一級(jí)支行、10家批發(fā)市場(chǎng)與10家代表商戶召開了白云區(qū)供應(yīng)鏈金融與批發(fā)市場(chǎng)轉(zhuǎn)型升級(jí)研討會(huì),通過(guò)專家介紹、銀行宣傳使區(qū)內(nèi)專業(yè)批發(fā)市場(chǎng)、商戶深入了解供應(yīng)鏈金融的實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,形成發(fā)展供應(yīng)鏈金融的共識(shí)和市場(chǎng)氛圍。
楊曉艷表示,白云區(qū)內(nèi)已建立了基于供應(yīng)鏈金融的第三方平臺(tái),由對(duì)行業(yè)認(rèn)識(shí)度較高的企業(yè)依托平臺(tái)幫助銀行進(jìn)行貸后管理,在汽配行業(yè)有了初步應(yīng)用并取得一定成效。這些業(yè)務(wù)的探索與開展,為區(qū)內(nèi)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模發(fā)展供應(yīng)鏈金融提供了豐富的經(jīng)驗(yàn)。
經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的推廣,區(qū)內(nèi)眾恒網(wǎng)絡(luò)公司、兩家批發(fā)市場(chǎng)、平安銀行、民生銀行等開展供應(yīng)鏈金融試點(diǎn)合作,汽配行業(yè)的供應(yīng)鏈金融應(yīng)用取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展,實(shí)現(xiàn)融資約6億元。
【發(fā)展融資租賃】
把航空巨頭業(yè)務(wù)
引回白云
技術(shù)含量高而又資金密集的大型機(jī)械設(shè)備是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的保障,然而在資金短缺而貸款困難的情況下,如何一次性購(gòu)買多臺(tái)如此高額的設(shè)備呢?租雞生蛋。
這看似有些異想天開,但利用融資租賃這種新型金融工具,便可以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)了僅支付設(shè)備全額款的一部分就能使用設(shè)備的愿望,將“租雞生蛋,賣蛋還租,最后得雞”的童話般幻想變成現(xiàn)實(shí)。
廣州已經(jīng)嗅到了融資租賃的機(jī)會(huì)。融資租賃作為僅次于銀行信貸的第二大融資工具,市經(jīng)貿(mào)委牽頭編制的《廣州市關(guān)于加快推進(jìn)融資租賃業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見》7月底已經(jīng)市政府常務(wù)會(huì)議審議通過(guò)。廣州融資租賃業(yè)的發(fā)展目標(biāo)是,到2016年底力爭(zhēng)形成若干千億級(jí)的融資租賃產(chǎn)業(yè)集聚區(qū),全市融資租賃業(yè)的市場(chǎng)滲透率達(dá)到5%以上。
“白云區(qū)聚集了南方航空、九元航空等航空航運(yùn)企業(yè),每年飛機(jī)租賃額過(guò)200億元,體量龐大,具備發(fā)展融資租賃的市場(chǎng)基礎(chǔ)。”楊曉艷分析,以南航為例,截至去年底,南航共有飛機(jī)561架次,其中自營(yíng)購(gòu)買、經(jīng)營(yíng)租賃、融資租賃方式各占1/3。目前每年融資租賃購(gòu)買飛機(jī)約200億元?;诔杀竞捅憷缘目紤],南航飛機(jī)融資租賃業(yè)務(wù)主要在天津東疆保稅區(qū)完成。
楊曉艷分析,目前南航正逐步擴(kuò)大與國(guó)內(nèi)融資租賃公司的合作,便利性是航空企業(yè)在開展業(yè)務(wù)中除成本因素外的第二大考量,白云區(qū)的地緣優(yōu)勢(shì)對(duì)南航具有一定吸引力。
此外,廣州白云機(jī)場(chǎng)綜合保稅區(qū)(一期)于7月29日正式封關(guān)運(yùn)作。作為正在申報(bào)的粵港澳自貿(mào)區(qū)的組成部分,綜保區(qū)工作的推進(jìn)也將對(duì)融資租賃構(gòu)成多重利好。如,自貿(mào)區(qū)內(nèi)的融資租賃公司可以享受貨幣可自由兌換、更靈活的匯率機(jī)制和境外融資的優(yōu)惠政策,可大幅降低融資成本,提高融資租賃企業(yè)的盈利水平。
基于上述考慮,白云區(qū)就發(fā)展融資租賃開展了一系列工作。年初,白云區(qū)發(fā)改局(金融辦)赴南航了解飛機(jī)融資租賃的總體情況、開展融資租賃業(yè)務(wù)的主要考量,在調(diào)研基礎(chǔ)上形成了《關(guān)于推動(dòng)我區(qū)融資租賃業(yè)發(fā)展的報(bào)告》,明確了白云區(qū)發(fā)展融資租賃的基本思路。
同時(shí),白云區(qū)發(fā)改局(金融辦)召集區(qū)直相關(guān)部門、航空航運(yùn)企業(yè)、建設(shè)銀行等融資租賃提供方召開白云區(qū)推進(jìn)融資租賃業(yè)發(fā)展研討會(huì),研究該區(qū)加快融資租賃業(yè)發(fā)展的做法。還與金融資產(chǎn)交易中心和區(qū)內(nèi)銀行就搭建融資租賃資產(chǎn)交易平臺(tái)進(jìn)行初步溝通,希望就融資租賃資產(chǎn)再證券化在全國(guó)范圍內(nèi)先行先試。
據(jù)透露,目前,白云區(qū)內(nèi)有三家公司正在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資租賃公司,準(zhǔn)備開展汽車、機(jī)械設(shè)備等項(xiàng)目的融資租賃,同時(shí)區(qū)發(fā)改局(金融辦)也在與大型金融租賃機(jī)構(gòu)積極對(duì)接,爭(zhēng)取吸引大型金融融資租賃機(jī)構(gòu)落戶白云,對(duì)接南航等飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)。
【探索中小企發(fā)展互助金】
為企業(yè)良性發(fā)展
注入“強(qiáng)心劑”
就廣州而言,金融創(chuàng)新成為廣州發(fā)展金融業(yè)的主要途徑。楊曉艷表示,一方面,與北京和上??偛拷?jīng)濟(jì)不同,廣州沒(méi)有金融機(jī)構(gòu)總部聚集的優(yōu)勢(shì),難以通過(guò)自上而下的金融改革推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展。另一方面,廣州中小企業(yè)活躍、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)又為金融創(chuàng)新提供了載體和土壤,因?yàn)閯?chuàng)新往往都是自下而上的。
融資難、融資貴已成為長(zhǎng)期困擾中小企的痼疾。白云區(qū)中小企聚集,上述難題必然會(huì)得到更高度的重視。結(jié)合區(qū)內(nèi)實(shí)際情況,破題的關(guān)鍵落到了村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司等新型金融組織的身上。
楊曉艷表示,在與大型銀行協(xié)商減低中小企融資成本之外,白云區(qū)更致力積極推動(dòng)村鎮(zhèn)銀行、小貸公司等開拓中小企業(yè)融資業(yè)務(wù),作為白云區(qū)首家村鎮(zhèn)銀行,民泰村鎮(zhèn)銀行第三家支行——石井支行已正式開業(yè),而區(qū)內(nèi)第3家小貸公司廣州白云融泰小額貸款股份有限公司經(jīng)省金融辦正式批準(zhǔn),也于3月1日正式開業(yè)。
從金融機(jī)構(gòu)類型數(shù)量看,全國(guó)性內(nèi)資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在白云區(qū)都設(shè)有分支機(jī)構(gòu),一級(jí)支行達(dá)到20家,法人金融機(jī)構(gòu)1家,銀行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到313家。在新型金融機(jī)構(gòu)組建方面,白云區(qū)今年也取得很大進(jìn)展。小額貸款公司開業(yè)運(yùn)營(yíng)的有3家,正在籌建的有1家。
授人以魚不如授人以漁,資本市場(chǎng)直接融資被視作幫助中小企突破融資難瓶頸的重要渠道。楊曉艷介紹,今年以來(lái),白云區(qū)積極推動(dòng)企業(yè)上市工作,摸查走訪擬上市企業(yè),建立擬上市企業(yè)培育庫(kù),通過(guò)一站式服務(wù)協(xié)調(diào)解決企業(yè)上市困難與問(wèn)題。
如今,白云區(qū)內(nèi)已有6家上市企業(yè),其中境內(nèi)兩家,境外4家,擬上市企業(yè)27家,白云電器和南航傳媒已通過(guò)證監(jiān)會(huì)的初審,正在預(yù)披露相關(guān)信息。此外,49家區(qū)內(nèi)成長(zhǎng)性好的中小企已在廣州股權(quán)交易中心(俗稱“四板”)上掛牌,還有8家企業(yè)有意赴全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱“新三板”)掛牌,今年6月20日運(yùn)通四方成為白云區(qū)首家在新三板掛牌的企業(yè)。
白云區(qū)發(fā)展金融業(yè)的決心遠(yuǎn)不止這些。結(jié)合區(qū)內(nèi)中小企業(yè)多、風(fēng)險(xiǎn)投資需求旺盛的情況,白云在推動(dòng)設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金,還牽頭廣東省粵科金融集團(tuán)有限公司設(shè)立了廣東粵科白云新材料創(chuàng)業(yè)投資基金,主要投資區(qū)內(nèi)具備原始創(chuàng)新和集成創(chuàng)新或消化吸收再創(chuàng)新屬性且處于初創(chuàng)期、早中期的創(chuàng)新型企業(yè),通過(guò)資金支持和增值服務(wù)扶持區(qū)內(nèi)企業(yè)快速成長(zhǎng)。同時(shí),還引進(jìn)浙江創(chuàng)投在白云設(shè)立主要投資信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)的廣州浙商高端信息產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金。
此外,立足自身的村鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)特色,白云有意試點(diǎn)發(fā)展資金互助合作社,即以市農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)廣州粵旺農(nóng)業(yè)有限公司為主體探索成立廣州市白云區(qū)眾融通資金互助合作社,圍繞其上下游供應(yīng)商、農(nóng)戶發(fā)展社員,促進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。楊曉艷透露,目前正按市金融辦的工作要求準(zhǔn)備申報(bào)材料。
記者觀察
走白云特色的金融發(fā)展道路
與廣州其他區(qū)域相比,白云區(qū)在金融方面的布局可謂“謀定而后動(dòng)”。
盡管近半年來(lái),白云區(qū)在金融領(lǐng)域取得了一定的成績(jī),但廣州與北京、上??偛拷鹑诘奶烊粌?yōu)勢(shì)不同,廣州尤其白云區(qū)內(nèi)中小企業(yè)較多,只有通過(guò)不斷的金融創(chuàng)新才能更好地促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展。
記者在采訪中發(fā)現(xiàn),“產(chǎn)業(yè)金融”其實(shí)是白云區(qū)金融業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。重點(diǎn)是借金融推進(jìn)白云區(qū)的轉(zhuǎn)型升級(jí)。而白云區(qū)的產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展與其綜合實(shí)力、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相吻合,是打造區(qū)域金融中心的工作重點(diǎn)。
在這方面,白云區(qū)出招可謂有的放矢。供應(yīng)鏈金融針對(duì)的是專業(yè)市場(chǎng)轉(zhuǎn)型升級(jí),融資租賃業(yè)務(wù)則圍繞白云空港經(jīng)濟(jì)展開,意在召回本地航空巨頭,而探索中小企發(fā)展互助組織的意圖,則更無(wú)需贅述。
大量的專業(yè)市場(chǎng)亟待升級(jí)、大比例的中小企渴望轉(zhuǎn)型、村鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)枝繁葉茂……這些都是白云區(qū)的產(chǎn)業(yè)特色。下一步,白云區(qū)或許可嘗試在金融類人才引進(jìn)與培養(yǎng)、差異化細(xì)分豐富產(chǎn)品品類、進(jìn)一步確立金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)主體地位、多維度嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)防控等方面再下功夫,走出一條具有白云特色的金融發(fā)展道路。
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