持續(xù)發(fā)揮大行引領(lǐng)作用 在綠色金融創(chuàng)新發(fā)展中始終勇立潮頭——專訪工商銀行副行長(zhǎng)王景武

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)8月26日訊(記者 王金瑞)2022 年是落實(shí)“十四五”規(guī)劃和碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的關(guān)鍵一年。今年《政府工作報(bào)告》提出，持續(xù)改善生態(tài)環(huán)境，推動(dòng)綠色低碳發(fā)展。金融作為當(dāng)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，在經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型和綠色發(fā)展過(guò)程中有著舉足輕重的作用，支持綠色發(fā)展是近年來(lái)金融機(jī)構(gòu)的重要工作之一。

　　近期，工商銀行副行長(zhǎng)王景武接受中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者采訪時(shí)表示：“近年來(lái)，工商銀行始終秉承大行責(zé)任、大行擔(dān)當(dāng)，堅(jiān)持以創(chuàng)新引領(lǐng)綠色金融發(fā)展，從政策制度、產(chǎn)品服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、前沿研究等各方面守正創(chuàng)新，不斷健全完善綠色金融發(fā)展體系，在國(guó)內(nèi)外綠色金融創(chuàng)新發(fā)展的浪潮中始終勇立潮頭，持續(xù)發(fā)揮大行引領(lǐng)作用?！?/p>

　　數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月末，工商銀行綠色貸款余額超3萬(wàn)億元，綠色債券投資、綠色非標(biāo)代理投資、綠色租賃融資等余額5000多億元，綠色投融資各項(xiàng)主要指標(biāo)均處于市場(chǎng)領(lǐng)先地位。

　　不斷健全完善綠色金融發(fā)展體系

　　綠色金融是賦能綠色發(fā)展，助力實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的重要手段，也是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。在碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的指引下，越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)積極探索綠色金融改革創(chuàng)新，打造綠色金融特色品牌。

　　作為國(guó)有大行，工商銀行堅(jiān)持綠色發(fā)展理念，將綠色金融發(fā)展要求融入發(fā)展戰(zhàn)略等各方面，建立了較為完善的綠色金融發(fā)展體系，在綠色金融發(fā)展過(guò)程中有效發(fā)揮了引領(lǐng)者的作用。王景武告訴中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者，工商銀行主要從政策制度、產(chǎn)品服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、前沿研究等方面守正創(chuàng)新，不斷健全完善綠色金融發(fā)展體系。

　　第一，創(chuàng)新政策制度安排，建立全面完善的綠色金融保障體系。工商銀行將綠色金融貫穿于金融服務(wù)和運(yùn)營(yíng)管理各環(huán)節(jié)，在投融資政策中全面突出“綠色”導(dǎo)向，前瞻性調(diào)整信貸布局，合理配置信貸資源。在行業(yè)維度，將清潔能源、綠色交通、節(jié)能環(huán)保等重點(diǎn)領(lǐng)域定位為積極或適度進(jìn)入類行業(yè)，配套經(jīng)濟(jì)資本占用、授權(quán)、定價(jià)、規(guī)模等差異化政策；在客戶維度，將企業(yè)技術(shù)、環(huán)保、能耗等指標(biāo)嵌入重點(diǎn)行業(yè)客戶及項(xiàng)目的選擇標(biāo)準(zhǔn)。持續(xù)加強(qiáng)環(huán)境敏感領(lǐng)域投融資管理，積極通過(guò)金融手段支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

　　第二，創(chuàng)新服務(wù)手段，打造豐富靈活的綠色金融產(chǎn)品體系。工商銀行已累計(jì)發(fā)行7筆境外綠色債券，金額合計(jì)超過(guò)150億美元，其中2021年發(fā)行的全球多幣種“碳中和”主題境外綠色債券創(chuàng)下中資發(fā)行人最大綠色債券發(fā)行規(guī)模；今年6月，工商銀行成功發(fā)行了境內(nèi)首單商業(yè)銀行碳中和綠色金融債券，也是境內(nèi)首支引用中歐《可持續(xù)金融共同分類目標(biāo)》的綠色債券。工商銀行首批開(kāi)展了碳中和債、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債等創(chuàng)新債券品種的投融資業(yè)務(wù)，推出了市場(chǎng)首支ESG主題ETF基金及首個(gè)綠色金融主題理財(cái)產(chǎn)品。工商銀行還聯(lián)合中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司，在業(yè)內(nèi)首家發(fā)布基于最新市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)、可跟蹤復(fù)制的“中債—工行綠色債券指數(shù)”，為境內(nèi)外投資者了解、投資我國(guó)綠色債券市場(chǎng)提供便捷渠道與參照依據(jù)。

　　第三，創(chuàng)新智能風(fēng)控機(jī)制，構(gòu)建全流程的環(huán)境、社會(huì)和治理(ESG)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。在這方面，工商銀行在業(yè)內(nèi)創(chuàng)造了多個(gè)第一。一是在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)綠色投融資分類管理，根據(jù)ESG風(fēng)險(xiǎn)程度將投融資客戶分為“四級(jí)十二類”，實(shí)行差異化管理政策。二是在業(yè)內(nèi)率先建立ESG風(fēng)險(xiǎn)智能化管控機(jī)制，通過(guò)與第三方環(huán)境數(shù)據(jù)提供商合作，運(yùn)用企業(yè)多維度大數(shù)據(jù)信息，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)全流程實(shí)時(shí)獲取企業(yè)環(huán)境信息及自動(dòng)化系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)提示。三是近期工商銀行印發(fā)了國(guó)內(nèi)同業(yè)首個(gè)投融資綠色指南，為投融資業(yè)務(wù)ESG風(fēng)險(xiǎn)防控提供豐富的操作指南，是工商銀行ESG風(fēng)險(xiǎn)管理的又一里程碑。此外，針對(duì)氣候風(fēng)險(xiǎn)，工商銀行將氣候風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，積極開(kāi)展氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，主動(dòng)探索氣候風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制等工作。我們還在探索構(gòu)建投融資碳核算體系，深入研究投融資碳排放計(jì)量方法，為計(jì)量和管理氣候風(fēng)險(xiǎn)提供重要支撐。

　　第四，創(chuàng)新前沿研究，建立協(xié)同合作的綠色金融研究體系。工商銀行在國(guó)內(nèi)同業(yè)中率先發(fā)表環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試結(jié)果，是全球最早開(kāi)展環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試研究的金融機(jī)構(gòu)之一。發(fā)布了ESG指數(shù)和“一帶一路”綠色金融(投資)指數(shù)，為全球金融業(yè)量化環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)提供方法。工商銀行在人民銀行和中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)的委托和指導(dǎo)下，推動(dòng)中英環(huán)境信息披露試點(diǎn)項(xiàng)目，牽頭起草《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指南》，并作為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)由人民銀行正式發(fā)布；與相關(guān)機(jī)構(gòu)共同開(kāi)發(fā)了氣候環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析線上工具，為“一帶一路”沿線金融機(jī)構(gòu)管理環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)提供支持。

　　加大綠色信貸投放力度

　　隨著碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的提出，銀行機(jī)構(gòu)紛紛加大對(duì)綠色信貸的投放力度，積極支持綠色低碳轉(zhuǎn)型，以綠色金融推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

　　據(jù)王景武介紹，近年來(lái)，工商銀行持續(xù)加大綠色信貸投放力度，出臺(tái)了一系列激勵(lì)保障措施，綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)資本占用、資金定價(jià)、業(yè)績(jī)考核、專項(xiàng)規(guī)模配置等手段促進(jìn)綠色信貸投放，取得了顯著成效。該行綠色貸款增速持續(xù)高于各項(xiàng)貸款增速，綠色貸款規(guī)模及增量均居同業(yè)領(lǐng)先。

　　具體來(lái)看，一是實(shí)行差異化信貸政策及經(jīng)濟(jì)資本調(diào)節(jié)。將綠色產(chǎn)業(yè)主要領(lǐng)域定位為積極進(jìn)入類或適度進(jìn)入類行業(yè)，下調(diào)經(jīng)濟(jì)資本占用系數(shù)，匹配授權(quán)等差異化信貸政策。

　　二是對(duì)綠色貸款全面實(shí)施內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格(FTP)激勵(lì)措施。此外，積極推動(dòng)人民銀行碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款政策落地，對(duì)兩類貸款均制定了相應(yīng)的FTP優(yōu)惠政策。

　　三是優(yōu)化考核機(jī)制。將綠色信貸增長(zhǎng)情況、產(chǎn)品創(chuàng)新等綠色金融發(fā)展指標(biāo)納入對(duì)分行的績(jī)效考核指標(biāo)體系，通過(guò)提高考核分值占比、擴(kuò)大評(píng)分級(jí)差等方法，充分發(fā)揮考核“指揮棒”作用。

　　四是制定綠色貸款年度投放計(jì)劃。安排綠色貸款專項(xiàng)規(guī)模，優(yōu)先保障綠色產(chǎn)業(yè)信貸投放。

　　與此同時(shí)，ESG風(fēng)險(xiǎn)管控也是綠色金融工作中的重要一環(huán)，加強(qiáng)ESG風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)于引導(dǎo)更多信貸資源投向綠色產(chǎn)業(yè)、促進(jìn)綠色金融健康可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。

　　在ESG風(fēng)險(xiǎn)管控方面，工商銀行的具體做法包括：一是全面實(shí)施投融資綠色分類管理。按照投融資“綠色”程度，即投融資對(duì)環(huán)境的影響程度及其面臨的ESG風(fēng)險(xiǎn)大小，將投融資分為四級(jí)、十二類，實(shí)施差異化投融資政策管理，并將覆蓋范圍由貸款逐步拓展到債券、理財(cái)、租賃、保險(xiǎn)等各類投融資業(yè)務(wù)。

　　二是制定投融資綠色指南。通過(guò)明確ESG風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別關(guān)鍵點(diǎn)、最低準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)秀標(biāo)準(zhǔn)、綠色投向領(lǐng)域，有效提高ESG風(fēng)險(xiǎn)防控的有效性和針對(duì)性。指南從環(huán)境污染防治、應(yīng)對(duì)氣候變化、生物多樣性保護(hù)、安全生產(chǎn)及職業(yè)健康等八個(gè)方面，制定了對(duì)所有行業(yè)均適用的ESG風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防控一般要求，并對(duì)火電、鋼鐵等十大行業(yè)分別制定了行業(yè)專項(xiàng)綠色指南。

　　三是加強(qiáng)環(huán)境敏感行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。合理控制環(huán)境敏感行業(yè)融資投放，提高對(duì)企業(yè)工藝、能耗、技術(shù)、環(huán)保等關(guān)鍵指標(biāo)的要求，前瞻退出ESG風(fēng)險(xiǎn)較高企業(yè)融資，特別是對(duì)涉重金屬排放行業(yè)制定了嚴(yán)格的投融資管控規(guī)定。

　　四是加強(qiáng)綠色金融全流程管理。將ESG風(fēng)險(xiǎn)管控嵌入盡職調(diào)查、審查審批、合同簽署、資金撥付、貸投后管理等投融資業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)，并通過(guò)大數(shù)據(jù)系統(tǒng)手段，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行預(yù)警和管控，有效提升了風(fēng)險(xiǎn)管控的及時(shí)性、準(zhǔn)確性。

　　持續(xù)貢獻(xiàn)工行智慧與力量

　　“長(zhǎng)期以來(lái)，工商銀行始終堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)責(zé)任與社會(huì)責(zé)任相統(tǒng)一，致力于構(gòu)建國(guó)際領(lǐng)先的綠色銀行，成為具有良好國(guó)際聲譽(yù)的綠色銀行?！标P(guān)于下一步綠色金融將如何謀篇布局，王景武進(jìn)一步表示，“十四五”時(shí)期，我國(guó)生態(tài)文明建設(shè)進(jìn)入了以降碳為重點(diǎn)戰(zhàn)略方向的關(guān)鍵時(shí)期，對(duì)商業(yè)銀行綠色低碳轉(zhuǎn)型提出了新的更高要求。面對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展重大戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，工商銀行將完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，從五個(gè)方面為推動(dòng)綠色金融發(fā)展持續(xù)貢獻(xiàn)工行智慧與力量。

　　一是科學(xué)打造轉(zhuǎn)型路徑，有序推進(jìn)投融資綠色低碳轉(zhuǎn)型。統(tǒng)籌考慮投融資綠色低碳轉(zhuǎn)型與能源安全、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全、糧食安全、群眾正常生活及金融穩(wěn)定的關(guān)系，處理好發(fā)展和減排、整體和局部、短期和中長(zhǎng)期的關(guān)系，與國(guó)家雙碳目標(biāo)內(nèi)在要求相一致，防止“一刀切”和“運(yùn)動(dòng)式”減碳，避免引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　二是借助金融科技力量，賦能綠色金融管理模式。借助大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等新技術(shù)，構(gòu)建綠色金融信息智慧采集系統(tǒng)，研發(fā)綠色業(yè)務(wù)智能識(shí)別分類方法，優(yōu)化升級(jí)ESG風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，同時(shí)積極探索投融資碳核算、生態(tài)保護(hù)紅線地圖、氣候風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等新領(lǐng)域，不斷提升綠色金融管理系統(tǒng)化、自動(dòng)化、智能化水平。

　　三是加大創(chuàng)新探索力度，豐富產(chǎn)品服務(wù)體系。綜合運(yùn)用“貸+債+股+代+租+顧”全口徑融資手段，打造更加多層次、多元化、全鏈條的金融服務(wù)體系。研究綠色金融和氣候投融資領(lǐng)域新模式、新業(yè)態(tài)，提供更具特色的綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。探索客戶低碳轉(zhuǎn)型服務(wù)，針對(duì)客戶低碳轉(zhuǎn)型差異化資金需求，為客戶定制轉(zhuǎn)型方案，以綜合金融服務(wù)協(xié)助高碳客戶逐步降碳。

　　四是內(nèi)化綠色發(fā)展理念，持續(xù)提升自身表現(xiàn)。積極倡導(dǎo)綠色辦公、綠色運(yùn)營(yíng)、綠色采購(gòu)、綠色出行，將節(jié)能減排內(nèi)化為基本理念和自覺(jué)行動(dòng)，完善綠色低碳運(yùn)營(yíng)模式，建立健全內(nèi)部碳管理和能源管理制度，探索帶動(dòng)供應(yīng)商等利益相關(guān)方踐行低碳環(huán)保理念。

　　五是參與綠色金融國(guó)際合作，凝聚綠色發(fā)展共識(shí)。積極參與綠色金融、氣候投融資、環(huán)境信息披露相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)制定，深化綠色金融領(lǐng)域國(guó)際合作和對(duì)話，在應(yīng)對(duì)氣候變化、保持生物多樣性等議題上，與全球同行一道，通過(guò)業(yè)務(wù)合作、平臺(tái)共享、標(biāo)準(zhǔn)互通、經(jīng)驗(yàn)分享、能力共建等方式，共同助力全球綠色發(fā)展。