「2020兩會(huì)」央行杭州中心支行行長殷興山：建議加快金融立法進(jìn)程

　　中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)5月21日訊(記者 曾薔) 2020年全國兩會(huì)今日拉開帷幕。全國政協(xié)委員、中國人民銀行杭州中心支行行長殷興山建議，在金融強(qiáng)監(jiān)管形勢下加快金融立法進(jìn)程。

　　習(xí)近平總書記在2017年全國金融工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)，金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分，將強(qiáng)化監(jiān)管作為做好金融工作要把握好的四項(xiàng)重要原則之一，凸顯了強(qiáng)監(jiān)管的重要性。但現(xiàn)有的金融法律對違法違規(guī)的懲戒力度相對偏輕，難以形成震懾。以證監(jiān)會(huì)對康得新復(fù)合材料集團(tuán)股份有限公司涉嫌違規(guī)披露信息的行政處罰案為例，該公司通過虛構(gòu)銷售業(yè)務(wù)等方式虛增利潤總額119億元，在資本市場影響惡劣，嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益。證監(jiān)會(huì)根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的《證券法》規(guī)定，對該公司給予警告，頂格處罰款60萬元。處罰事先告知書一出，輿情一片嘩然。顯然，60萬元的罰款明顯過罰嚴(yán)重不匹配，既起不到震懾作用，還造成監(jiān)管不力的不良印象。目前，修訂后的《證券法》已于2020年3月1日起正式實(shí)施，將違規(guī)披露信息的單位處罰上限從60萬元提高至1000萬元，證券領(lǐng)域的違法成本顯著提升。

　　殷興山指出，目前，《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》等重要金融法律尚未修訂，金融立法滯后于監(jiān)管需要的問題依然非常突出，主要表現(xiàn)在三個(gè)方面。

　　一是新增職能缺少立法配套。2018年機(jī)構(gòu)改革后，各金融管理部門進(jìn)行職能調(diào)整，但立法沒有相應(yīng)配套。如人民銀行強(qiáng)化宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范，統(tǒng)籌監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)和金融控股公司，統(tǒng)籌監(jiān)管重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)等，由于《中國人民銀行法》沒有配套修訂，導(dǎo)致履行上述職責(zé)缺乏明確的法律依據(jù)和必要的落實(shí)手段。

　　二是過與罰嚴(yán)重不匹配?，F(xiàn)行《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》對違法違規(guī)行為的單位最高處罰金額200萬元，《反洗錢法》對合規(guī)性違規(guī)問題的單位最高處罰金額50萬元，對致使洗錢后果發(fā)生的違規(guī)行為的單位最高處罰金額500萬元。這樣的處罰力度，對金融違法違規(guī)行為起不到應(yīng)有的懲戒作用，無法有效扼制被處罰主體后續(xù)違法行為的產(chǎn)生，也難以對其他市場主體起到震懾作用。

　　三是不能體現(xiàn)新的發(fā)展趨勢。2008年國際金融危機(jī)以來，強(qiáng)化中央銀行宏觀審慎管理成為危機(jī)后英美等國金融監(jiān)管改革的核心，國際貨幣基金組織和金融穩(wěn)定理事會(huì)也明確提出中央銀行承擔(dān)宏觀審慎管理的重要職責(zé)，但在我國法律層面沒有得到體現(xiàn)；商業(yè)銀行的經(jīng)營管理十幾年來發(fā)生巨變，實(shí)踐中已開展巴塞爾協(xié)議Ⅲ有關(guān)商業(yè)銀行資本充足率、流動(dòng)性管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等，同樣在法律層面沒有得到體現(xiàn)。

　　對此，殷興山提出以下四點(diǎn)建議，一是加快現(xiàn)有法律修訂進(jìn)程。建議在保證立法質(zhì)量的前提下，加快《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》等重要金融法律的修法進(jìn)度，充分吸收借鑒國內(nèi)外最新實(shí)踐成果，為金融強(qiáng)監(jiān)管提供有力法律武器。

　　二是注重統(tǒng)籌完善監(jiān)管規(guī)則。金融業(yè)務(wù)錯(cuò)綜復(fù)雜，金融法律之間相互影響，如《中國人民銀行法》與《商業(yè)銀行法》聯(lián)系緊密，人民銀行有履行反洗錢職責(zé)，商業(yè)銀行是承擔(dān)反洗錢義務(wù)的責(zé)任主體，建議在修法時(shí)加強(qiáng)金融法律之間的統(tǒng)籌兼顧，全面系統(tǒng)完善相關(guān)金融監(jiān)管法律規(guī)則體系。

　　三是突出重點(diǎn)做好法律修訂。加強(qiáng)統(tǒng)籌的基礎(chǔ)上，建議修法時(shí)突出每部法律的修訂重點(diǎn)，如《中國人民銀行法》重點(diǎn)在于解決央行現(xiàn)有職責(zé)缺乏明確的法律依據(jù)和必要的落實(shí)手段問題，使強(qiáng)監(jiān)管依據(jù)充分；《商業(yè)銀行法》重點(diǎn)在于解決現(xiàn)有與商業(yè)銀行發(fā)展實(shí)踐不相匹配的問題，提升監(jiān)管有效性；《反洗錢法》重點(diǎn)在于填補(bǔ)空白，完善反洗錢監(jiān)管規(guī)則，解決處罰范圍窄、金額低的問題。

　　四是完善過罰相當(dāng)監(jiān)管手段。完善與違法行為性質(zhì)相匹配的監(jiān)管措施，根據(jù)違法行為的社會(huì)影響、對公共利益以及特定利益的損害程度等，確定適當(dāng)?shù)奶幜P種類、幅度，確保處罰的實(shí)施效果。對于違法性質(zhì)嚴(yán)重的違法行為，加大行政處罰力度，必要時(shí)追究刑事責(zé)任。