1.5億元，100余位投資者。

　　2014年年初100余位投資者相繼投資了上海寶山區(qū)寶松廣場有限合伙房地產(chǎn)融資項目，近日舉報該項目，涉嫌合同和金融詐騙。8月28日，近百位投資者先后來到上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊及上海寶山區(qū)政府，進行維權(quán)活動。

　　于2014年1月23日與上海龍德股權(quán)投資基金管理有限公司(以下簡稱“龍德基金”)簽訂合同的投資人徐先生告訴《中國經(jīng)營報》記者：“寶松廣場專項基金計劃投資的這塊土地原是寶松集團工廠用地，企業(yè)領(lǐng)導陶華強想蓋商務(wù)樓賺一筆錢，然而工業(yè)用地需要首先變更用地資質(zhì)才能從事物業(yè)開發(fā)。毫無房地產(chǎn)投資經(jīng)驗的陶華強向龍德基金進行融資，這項名為德舜投資—上海寶山寶松廣場專項基金計劃于去年4月份完成。但從今年2月份開始，部分投資人一年投資期限已到，本金利息卻沒有如期到賬，投資者們意識到可能受騙了。”

　　據(jù)了解，此次參與寶松廣場專項基金投資計劃的投資人有100余位，其中最大額的一筆投資超過1000萬元，最低的也有50萬元，不乏一些將養(yǎng)老錢拿出來投資的高齡老人。該項目融資方上海寶松置業(yè)有限公司負責人陶華強在接受記者采訪時表示，目前這筆資金都用在項目建設(shè)上面了，他們原來是工業(yè)企業(yè)，對房地產(chǎn)沒有經(jīng)驗，市場沒有把控好，目前他們也在籌措資金，千方百計地要把老百姓的維穩(wěn)工作做好，寶山區(qū)政府以及公安局也在進行協(xié)調(diào)。

　　對此，記者數(shù)度聯(lián)系上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊，對方均表示不方便接受采訪。

　　1.5億元融資騙局

　　記者在德舜投資—上海寶山寶松廣場專項基金計劃的產(chǎn)品介紹中看到，該基金發(fā)行起始日為2014年1月15日，發(fā)行結(jié)束日為2014年4月15日，投資門檻為50萬元，投資期限一年。預期收益率13.0%，總規(guī)模15000萬元。這樣一筆高達1.5億元的巨額資金，卻在該還本付息的時間點上不見了蹤影。

　　在德舜投資—上海寶山寶松廣場專項基金融資計劃的背后，是百余位業(yè)主可能面臨的血本無歸的困境。在調(diào)查采訪中記者還獲知，投資者中有不少本地的老年人，把養(yǎng)老的錢放到這里。就是因為看中寶松廣場專項基金產(chǎn)品投資比較穩(wěn)妥，不承想?yún)s陷入了一場金融騙局中。

　　“我兒子剛剛查出來是肝癌，現(xiàn)在還在醫(yī)院里，需要錢救命?！?月31日，記者在上海中山公園附近見到投資人、70多歲高齡的顧老先生，顧老先生表示他于去年2月份投資了寶松廣場的專項基金，總計100萬元，今年投資期限到了之后與其他投資人一樣就再也沒有收到該有的本金，對于顧老先生來說，兒子剛剛被查出肝癌的他急需這筆錢去給兒子救命。

　　記者在寶松廣場專項基金融資計劃介紹中看到，該計劃融資方為上海寶松置業(yè)有限公司，托管銀行是中國光大銀行(4.15， -0.04， -0.95%)上海分行?；鹩猛臼菍⑼ㄟ^銀行向項目公司發(fā)放委托貸款，資金用于上海寶山寶松廣場項目的開發(fā)費用。該項目實行股權(quán)90% 控制：寶松置業(yè)將其90%股權(quán)質(zhì)押給本合伙企業(yè)。擁有預計項目土地價值3.6億元的處置權(quán)。該項融資計劃同時實行連帶責任擔保，上海寶松集團(母公司)及其實際控制人陶華強承擔連帶責任擔保。

　　在資金歸集沉淀這一項的介紹中，計劃滿10個月至少歸集全部本金的1/3 ，滿11個月時為2/3 ，12個月歸還本息。

　　在該項目融資計劃中，特別提到項目還款保障為上海寶松重型機械工程有限公司，該公司2014年的經(jīng)營性收入差額補足及流動性支持： 上海寶松重工(集團)有限公司2014年的經(jīng)營性收入回購承諾： 普通合伙人和寶松集團出具《回購承諾函》，確保按期足額回購本次募集的所有款項，保證到期兌付。

　　值得一提的是，在產(chǎn)品的融資計劃書上關(guān)于龍德基金的介紹上記者注意到，龍德基金總經(jīng)理兼任上海億融股權(quán)投資基金管理有限公司執(zhí)行董事，成功運作過多只基金，如上海國治凱萊投資基金、上海豐潤投資基金等。

　　資料顯示，融資項目地塊位于盤古路732 號。盤古路以南，東側(cè)靠近逸仙路高架，定位為滿足企業(yè)的辦公研發(fā)等功能需求。項目還特別提出了低價高品質(zhì)等口號來吸引投資者，融資計劃的介紹顯示，該項目地價為每畝670萬元，目前本地塊所在區(qū)域的商業(yè)土地成交高達每畝1850萬元，項目價值極具上升空間。

　　在投資人提供的一份上海市公安局寶山分局立案公告書上記者注意到，2015年7月13日，上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊已經(jīng)對上海寶山陶華強集資詐騙案進行了立案，立案公告書顯示，經(jīng)過上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊調(diào)查，認為符合刑事案件立案條件，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百一十條之規(guī)定，進行立案。

　　寶松廣場涉嫌“空手套白狼”

　　記者了解到，此前已經(jīng)動工開建地下兩層的寶松廣場項目已陷入停工狀態(tài)，原因是開發(fā)商寶松置業(yè)拖欠建筑施工方二十冶建筑工程款項，施工單位無奈之下停工。

　　投資人代表張偉(化名)告訴記者：“寶松置業(yè)完全沒有自有資金，設(shè)套騙我們的錢買地，沒錢騙二十冶建筑工程，欠二十冶一大筆工程款，現(xiàn)在東窗事發(fā)，我們投資人意識到原來一早就陷入了融資方和金融機構(gòu)上海億融的騙局中，他們織了一張大網(wǎng)，將我們這群毫無防備的投資者套了進去。”

　　“按照投資協(xié)議，光大銀行[微博]只是作為存管銀行，交通銀行(6.27， -0.09， -1.42%)才是指定的委貸托管銀行；投資款收到后，應(yīng)該按協(xié)議全部轉(zhuǎn)入托管銀行交通銀行并只能做委貸。李金濤違反協(xié)議不但沒有將投資款轉(zhuǎn)入委貸銀行進行委貸監(jiān)管，還私自將投資款從存管銀行直接轉(zhuǎn)入陶華強的私人賬戶和他自己的私人賬戶。這就是嚴重違約和詐騙。”張偉表示。

　　“我們的入伙協(xié)議備注項目土地是自有資金買的，我們投資款要經(jīng)過銀行委托貸款，?？顚Ｓ茫迷诮ㄖ椖抗こ?，目前看來，此前融資計劃中產(chǎn)品介紹的股權(quán)質(zhì)押合同，土地抵押合同，寶松集團擔保合同，陶華強個人擔保合同，都是空頭支票，全是謊言?！本S權(quán)代表徐先生表示。

　　對此，陶華強在接受記者采訪時表示：“原來寶松廣場這塊地是我們的工業(yè)用地，然后我們通過交付一筆錢變更了土地性質(zhì)。我們確實不存在惡意詐騙，沒有經(jīng)驗，不熟悉市場情況，這方面也缺少團隊。我們這個月會跟維權(quán)小組等進行正面的溝通?！?

　　當記者問及融資投資人的資金去向的時候，陶華強則表示：“資金全部投入到項目上去了，整個寶松置業(yè)廣場截止到今年6月底已經(jīng)花費了1.8億元了?！?

　　而此次項目委托融資機構(gòu)龍德基金在廣大投資人相繼維權(quán)之后，于2015年5月中旬發(fā)布了一份《關(guān)于寶松廣場專項基金計劃通知書》，內(nèi)容如下：因2015年年初開始“上海寶山寶松廣場專項基金計劃”項目發(fā)生糾紛，我司已經(jīng)積極采取了法律行動，由此給您造成的投資風險，我司將竭盡全力予以解決，在此深表歉意。

　　據(jù)投資人介紹，龍德基金法定代表人李金濤在事發(fā)之后，一直處于“躲貓貓”狀態(tài)，對此，記者數(shù)次撥打李金濤電話試圖聯(lián)系采訪，都沒有接通。而陶華強也證實，龍德基金現(xiàn)在遇到了一些困難，李金濤目前精神不好，一般不接電話。

　　而該案還有一個焦點就是融資計劃書以及合同上提到的寶松廣場土地是自有基金購買的，投資人徐先生一針見血地指出：“我們的錢沒用在項目工程，是用去給陶還土地欠債，依據(jù)入伙協(xié)議，土地是自有資金買的，以上行為已經(jīng)是合同詐騙行為，依據(jù)合同法第52條第二款規(guī)定，惡意串通，損害國家或集體或第三人利益，合同無效。再依據(jù)合同法第58條規(guī)定，合同無效或被撤銷后，因該合同取得的財產(chǎn)，應(yīng)當予以返還?！?

　　“我們投資者其實是中了一個大的圈套，億融基金、龍德基金以及寶松集團三方可以算是共同串通設(shè)套詐騙，以寶山廣場建設(shè)為由，實際各取所需，騙取社會群眾投資。”徐先生表示。

　　而當記者問及陶華強自有資金問題的時候，他一直回避，并表示，現(xiàn)在寶山區(qū)公安局經(jīng)偵支隊方面已經(jīng)立案了，相關(guān)單位會調(diào)查清楚的，資金投向100%的都在寶松廣場的項目之中，整個工程項目包括變更土地性質(zhì)的費用，供電配套以及設(shè)計費等，實際上是1.8億元，融資的1.5億元給到我的有1.3億元。

　　對此，投資人徐先生表示：“用于土地性質(zhì)變更的一個多億資金就是投資人的錢，但企業(yè)融資合同當時卻備注使用的是自有資金，這是典型的合同詐騙?！?

　　“我們會爭取用兩年的時間將事情徹底解決，因為要恢復施工，還要改變項目功能(寫字樓改公寓)。在歸還投資人資金的問題上，正常情況下一年左右開工拿到預售證逐漸可以銷售了，就可以逐漸還給投資人了?！碧杖A強表示。

　　對于陶華強的以上說法，投資人再次表示質(zhì)疑：“目前公安局針對陶華強涉嫌金融詐騙已經(jīng)立案，寶松集團資金緊張，即便是找到為寶松廣場接盤的公司也需要很多條件，因此陶華強提出的通過售樓還投資人的錢并不現(xiàn)實。最關(guān)鍵的是那么多投資人等不了那么久，急需這筆投資本金回收。”

　　對于這樣一種房地產(chǎn)項目涉嫌融資詐騙的事件，易居智庫研究總監(jiān)嚴躍進分析表示：“現(xiàn)在很多房企做房產(chǎn)項目，都是倚仗不正規(guī)的融資方式而進行的。通過違規(guī)借貸，進而獲取大規(guī)模資金投入房地產(chǎn)項目中。如果行情好，那么此類問題的風險并不大。但如果市場形勢惡化，或者企業(yè)經(jīng)營能力下降，很多投資資金其實并不能很快地回收。從這個角度看，相關(guān)的金融借貸后續(xù)還需要嚴格監(jiān)管。尤其防范部分房企私自設(shè)立融資平臺，非法募資的行為?！?/p>