外匯局“約談”大企業(yè) 加強(qiáng)購付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管
- 發(fā)布時間:2015-09-14 08:07:44 來源:光明網(wǎng) 責(zé)任編輯:李春暉
[摘要]接近外匯局人士對本報記者表示,“現(xiàn)在并沒有進(jìn)行資本管制,外匯局的角度,在合規(guī)合理的情況下,正常業(yè)務(wù)還是可以辦理的,無非是加強(qiáng)了監(jiān)管?!?
一頓飯的工夫,出口貿(mào)易公司的老板王先生就接到了不下三個電話,都是來自為他辦理付匯業(yè)務(wù)的銀行,讓他盡快提交證明貿(mào)易背景真實性的資料。
王先生近日告訴《第一財經(jīng)(微博)日報》,8月11日“新匯改”至今一個月的時間,很多銀行已經(jīng)通過實際行動,加強(qiáng)了購付匯的監(jiān)管,主要手段是增加手續(xù)和成本。
央行最新數(shù)據(jù)顯示,2015年8月,我國外匯儲備3.58萬億美元,“縮水”939億美元,已經(jīng)連續(xù)第四個月外儲減少。盡管這被認(rèn)為是新匯改的必要“成本”,但也引發(fā)了外資行對中國外儲告急的擔(dān)憂。甚至有專家建議,必要時候可以進(jìn)行一定的資本管制。
然而,近期央行雖然連續(xù)發(fā)布幾個關(guān)于個人和企業(yè)購付匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施,但接近外匯局人士對本報記者表示,“現(xiàn)在并沒有進(jìn)行資本管制,外匯局的角度,在合規(guī)合理的情況下,正常業(yè)務(wù)還是可以辦理的,無非是加強(qiáng)了監(jiān)管。”
加強(qiáng)購付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管
本報記者了解到,不論是口頭傳達(dá),還是直接下發(fā)的書面文件,多地外匯局分支、商業(yè)銀行都召開了關(guān)于加強(qiáng)購付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管的會議。
有媒體報道,外匯局上海分局日前下發(fā)通知,要求加強(qiáng)銀行代客售付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管。其中個人分拆結(jié)售匯行為將被加強(qiáng)監(jiān)管,外匯局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕,必要時拒絕購匯申請。
具體規(guī)定,5個以上不同個人,同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后,將外匯匯給境外同一個人或機(jī)構(gòu);個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔;同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結(jié)售匯行為。此外,也要加強(qiáng)企業(yè)客戶購匯管理,包括經(jīng)常項目購付匯業(yè)務(wù)管理、臨時客戶以及企業(yè)無真實背景的跨境套利交易,同時,還加強(qiáng)對大額購匯審核以及加強(qiáng)對個人分拆和重復(fù)購匯的管理。
一家上海外資行人士告訴《第一財經(jīng)日報》記者,他所在機(jī)構(gòu)已經(jīng)接到外匯局的有關(guān)通知,要求加強(qiáng)對售匯企業(yè)的背景真實性的核實,具體的實施細(xì)則,銀行在研究過程中。但基本手段就是通過增加資本流出的手續(xù)以及成本等。
王先生表示,過去人民幣沒有貶值預(yù)期,套利空間小,銀行的審批流程并沒有那么嚴(yán)格,只要求提交營業(yè)執(zhí)照、出境證書等就可以了;同時,銀行方面為了績效,也是默許的。但是現(xiàn)在外匯局要求加強(qiáng)監(jiān)管,就要你補(bǔ)交驗資報告、審計報告等日常證明的和境外的合同。
他稱,這對有真實貿(mào)易背景的企業(yè)來說,提交材料并不難,只是增加了時間成本。但是對于專門套利的行為,這項規(guī)定大大增加了機(jī)會成本。
“比如說,如果是真實的買設(shè)備是有一整套的手續(xù),合同、發(fā)票、運輸單證、報關(guān)單等都會有,以前銀行很簡單,只是要合同、發(fā)票、報關(guān)單,但現(xiàn)在需要提交運輸單證,以此來檢驗貿(mào)易背景的真實性?!彼嬖V記者,然而做套利的資金是有成本的,當(dāng)然希望當(dāng)天匯更好,“T+0是最好的,如果T+1、T+2,到T+3以后基本上就沒有什么利潤了,這樣做也就沒什么意義了。
與此同時,銀行還提高了一些產(chǎn)品的價格成本?!叭绻杀緞澦?,我們當(dāng)然做遠(yuǎn)期鎖定匯率。外貿(mào)企業(yè)的利潤,一塊來自業(yè)務(wù)本身,還有一塊來自銀行,現(xiàn)在出口的利潤那么薄,銀行這塊哪怕是千分之幾的利潤空間,我們也愿意做。但是,后來銀行收的手續(xù)費越來越高,銀行也不愿意承擔(dān)匯率波動的風(fēng)險了?!蓖跸壬鷮τ浾哒f。
“約談”大企業(yè)
一位省級外匯局人士告訴本報記者,加強(qiáng)跨境資金流動的監(jiān)測,確實成了最近一個月以來,外匯局工作的重點之一。
“有些企業(yè)以前可能是正常付匯,但是新匯改之后,突然大幅增加了付匯量,外匯局就要問它,你增加的錢干什么去了,需要你提供一些材料解釋,只是加強(qiáng)監(jiān)管?!痹撊耸勘硎?。
近年來隨著外匯管理的改革,很多項目審批權(quán)已經(jīng)下放到銀行,外匯局主要是做事后監(jiān)管和非現(xiàn)場核查。
“銀行的每一筆業(yè)務(wù),在外匯局都能看到,外匯局進(jìn)行非現(xiàn)場核查,只要有異動就會調(diào)出來看。” 上述省級外匯局人士對本報記者表示,加強(qiáng)監(jiān)管的前提之下,銀行主動的收縮一些業(yè)務(wù)。以前迫于業(yè)績的壓力,一些“灰色地帶”的業(yè)務(wù)是“做了以后再解釋”,而現(xiàn)在是“不做了,避免以后再解釋”。
對于那些一次性付匯上百億,甚至上千億的大企業(yè)來說,它們的資金流動,對于外匯儲備的影響更為直觀。本報記者了解到,外匯局也通過主動約談的方式,加強(qiáng)對大企業(yè)的監(jiān)管。
“大企業(yè)怎么監(jiān)管,正常業(yè)務(wù)你是停不了它的,只能跟它們說,在這段特殊的時間里,還是要正常一點,不要因為新匯改之后,突然冒出來了,也不要去湊這個熱鬧?!鄙鲜鍪〖壨鈪R局人士告訴《第一財經(jīng)日報》。
上周五,外媒報道稱,中國央行日前督促銀行重點關(guān)注人民幣NRA賬戶(又稱境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶)購匯操作,企業(yè)需提供購匯業(yè)務(wù)背景資料,且只能將外匯匯至境外外幣結(jié)算賬戶或者境內(nèi)離岸賬戶,不得匯至境內(nèi)外匯結(jié)算賬戶或外匯NRA賬戶。
此前,央行已決定對開展代客遠(yuǎn)期售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)收20%的外匯風(fēng)險準(zhǔn)備金,有媒體報道稱,之后或許還會有其他措施陸續(xù)出臺。甚至有專家建議,必要時或許要暫時進(jìn)行資本管制。
“資本管制,我認(rèn)為不會?!鄙鲜鍪〖壨鈪R局人士對本報記者說,我國一直致力于資本項下的開放,這么多年過去,以后恐怕不會再提“資本管制“,而是通過加強(qiáng)監(jiān)管的手段,來防范跨境資本流動的風(fēng)險?!叭绻娴囊Y本管制,所有的內(nèi)保外貸,外債提前還款、出口信用證打包貸款、信用證打包等這些業(yè)務(wù),恐怕都要停下來,就是資本管制的開始,但現(xiàn)在并沒有提這些,就是加強(qiáng)管理。”他說。
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