另外，與葉氏姐弟同案的疑犯鄭曉生則是在深圳羅湖口岸開設(shè)一家商店，表面賣水賣煙，暗地里卻兌換外匯。鄭曉生稱，他們一般很少換大額的，如果有大額資金需要跨境轉(zhuǎn)賬，也是通過香港的上線賬戶操作。

　　專案組查明，該團伙以家族關(guān)系為紐帶，既各自經(jīng)營、又相互合作，在深圳羅湖、寶安的8個窩點開展家庭作坊式的非法經(jīng)營“地下錢莊”活動，通過境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易，在非國家指定交易場所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動。

　　

　　深圳警方查獲的相關(guān)匯款轉(zhuǎn)賬憑證，在這起“地下錢莊”案中，涉案資金約120億元。

　　

　　

一名被抓獲的“地下錢莊”涉案人員，為警方指認POS機等作案工具。

　　

　　

　　“對敲”轉(zhuǎn)賬隱藏資金進出痕跡

　　除了深圳警方破獲的這起“地下錢莊”案外，從今年4月以來，在公安部統(tǒng)一部署下，各地公安機關(guān)在開展打擊“地下錢莊”專項行動中，共破獲重大案件30余起，抓獲160余人，涉案金額高達4300多億元人民幣。

　　“‘地下錢莊’是一種俗稱，并非法律概念。近年來公安機關(guān)重點打擊的‘地下錢莊’是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平介紹說。

　　束劍平表示，“地下錢莊”主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。深圳葉氏姐弟等人的案件中，正是“跨境匯兌型”的典型代表。按照葉氏姐弟和疑犯鄭曉生的供述，他們與香港賬戶聯(lián)合轉(zhuǎn)賬的方式行內(nèi)俗稱：“對敲”。

　　據(jù)介紹，“地下錢莊”在境內(nèi)外開設(shè)賬戶或通過境內(nèi)外合伙人實現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。境內(nèi)“客戶”將錢交給地下錢莊，地下錢莊則通知境外合伙人按照匯率將相應(yīng)的資金打入“客戶”指定的境外賬戶內(nèi)。如果“客戶”要在境外將資金打到境內(nèi)，操作過程則相反。

　　“看似境內(nèi)資金在境內(nèi)流動，境外資金在境外流動。資金都沒有發(fā)生物理性轉(zhuǎn)移，但實際上已達到為客戶轉(zhuǎn)移資金的目的?！笔鴦ζ浇榻B，境內(nèi)外賬戶通過“對敲”轉(zhuǎn)賬，各自接客，并按照固定時間平賬，達到兩地賬戶平衡?！叭绻愀酆匣锶速~戶當天支付得多了，他會把錢通過境內(nèi)賬戶打給我人民幣?！编崟陨f。

　　據(jù)警方介紹，“地下錢莊”還會招募大量的人攜帶外幣直接“人肉”轉(zhuǎn)移，這些帶款出境的人俗稱為“水客”。

　　警方介紹，除了幫人向境外轉(zhuǎn)移資金外，“地下錢莊”還從事非法買賣外匯。他們在國內(nèi)外匯黑市低買高賣，從中賺取匯率差價。另外他們還幫人“支付結(jié)算”，不法分子協(xié)助他人將對公賬戶支票非法轉(zhuǎn)移到個人賬戶，或者直接兌換成現(xiàn)金。

　　貪腐贓款等借道“地下錢莊”

　　“‘地下錢莊’不問客戶的身份，不問錢從哪里來的，沒有銀行的審批等手續(xù)，一些不法分子正是看中這些，將‘地下錢莊’作為轉(zhuǎn)移資金的暗道?！鄙钲趯０附M民警劉明介紹。

　　國家外匯管理局管理檢查司歐陽雄處長表示，通過“地下錢莊”轉(zhuǎn)移的資金很多都是拿不到臺面上的，老百姓要用上“地下錢莊”的比例很小。“地下錢莊”作為一種服務(wù)型犯罪，看似與普通民眾關(guān)系不大，但像電信詐騙、非法集資等這種直接侵害老百姓利益的犯罪活動，“地下錢莊”成為其轉(zhuǎn)移贓款的工具。

　　8月24日，公安部副部長孟慶豐表示，近年來，我國的“地下錢莊”違法犯罪形勢日益嚴峻復(fù)雜，涉案地區(qū)呈蔓延擴散態(tài)勢，目前全國所有省份均有發(fā)案，涉及外貿(mào)進出口、房地產(chǎn)、建筑、體育文化等各個社會經(jīng)濟行業(yè)。

　　據(jù)介紹，“地下錢莊”日益成為犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道。金融、證券、涉稅、商貿(mào)、侵權(quán)偽劣、涉眾等幾乎所有經(jīng)濟犯罪案件均涉及“地下錢莊”活動，網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、黑社會性質(zhì)組織、偷渡、販毒、走私等其他重大刑事犯罪活動中，“地下錢莊”的“黑手”也屢見不鮮。

　　警方以往破獲的案件顯示，走私、販毒、電信詐騙、貪腐等犯罪活動中，贓款往往通過“地下錢莊”轉(zhuǎn)移到國外。

　　“‘地下錢莊’實際上助長了上游犯罪?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢處處長李明照表示，“地下錢莊”的猖獗，也反映了上游犯罪的猖獗。另據(jù)李明照透露，一些案例顯示，恐怖分子的資金也通過“地下錢莊”進出。

　　另據(jù)透露，曾引起關(guān)注的中國銀行河松街支行原行長高山就是通過“地下錢莊”，將巨額贓款轉(zhuǎn)移到國外。而同樣備受關(guān)注的河南周口中儲糧案，曾任中儲糧河南周口直屬庫主任的喬建軍，也是利用“地下錢莊”將贓款轉(zhuǎn)移到國外。

　　暗渡資金不排除股市“熱錢”

　　李明照介紹，“地下錢莊”的特點是不受政府監(jiān)管，協(xié)助客戶進行跨境匯款，不問客戶身份，不需要客戶提供證明性文件，比較隱蔽。正因為有這個特點，特別容易被洗錢、恐怖活動利用。

　　另據(jù)歐陽雄透露，“地下錢莊”的另一個危害是擾亂了市場秩序。“地下錢莊”境內(nèi)、境外資金分別流動，人民幣和外匯分別交割，這樣一來，在國際收支統(tǒng)計、跨境資金流動監(jiān)測中均無法顯現(xiàn)，對人民幣的匯率水平、國內(nèi)利率水平和內(nèi)外部經(jīng)濟均衡狀況等方面，都會產(chǎn)生不利影響。

　　據(jù)了解，由于“地下錢莊”的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。如今年7月中旬，上海市公安機關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的“地下錢莊”，為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達數(shù)億元人民幣。

　　“當前我國‘地下錢莊’的整體形勢非常嚴峻，‘地下錢莊’的危害全面加深加重?！崩蠲髡杖缡钦f。

　　在深圳警方打擊的兩起“地下錢莊”案中，均為客戶的資金被騙引起警方對“地下錢莊”的注意。部分涉案“客戶”稱，他們選擇“地下錢莊”轉(zhuǎn)賬，是因為“地下錢莊”“誠信度”高，比銀行更加靈活優(yōu)惠，而且收取的手續(xù)費較低，交易額大的話還有優(yōu)惠。但警方指出，有案例表明，這些“地下錢莊”也存在風險。一旦匯率發(fā)生變動，“地下錢莊”經(jīng)常存在逃單、卷錢逃跑的情況。

　　李明照透露，此前的一些“地下錢莊”案中，一些“地下錢莊”看客戶的錢多，結(jié)果出現(xiàn)非法拘禁、搶劫等犯罪。

　　多部門將聯(lián)手強化打擊

　　據(jù)警方介紹，“地下錢莊”使用假身份證開戶，開設(shè)大量人頭賬戶，利用多層級、跨地區(qū)轉(zhuǎn)賬，再加上使用網(wǎng)銀、第三方支付轉(zhuǎn)移，其資金轉(zhuǎn)移不但迅速而且隱蔽，追蹤資金難度很大。

　　在深圳葉氏姐弟等人的“地下錢莊”案中，辦案民警發(fā)現(xiàn)與其往來的客戶賬號至少有1500個以上，但在調(diào)查時，有的客戶不配合警方的調(diào)查，有的賬戶在境外取證困難，最終只調(diào)查到了不到300個，并不能真實反映出與嫌疑人對應(yīng)的非法經(jīng)營數(shù)額，而法院對非法經(jīng)營的數(shù)額認定，更多地采信客戶指認的數(shù)額度計算，這就導致法院在量刑時對疑犯輕判。

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照表示，由于處罰太輕，沒有形成震懾，導致一些“地下錢莊”的人員出去后重操舊業(yè)。對此，李明照進一步解釋說，這屬于法律方面的問題，證據(jù)標準的認定和適用法律的問題，直接制約了打擊效果。目前有關(guān)部門正在推動制定相關(guān)的法律法規(guī)文件。

　　“‘地下錢莊’對國際社會來說也是一大‘毒瘤’?！崩蠲髡照f，“地下錢莊”絕非中國獨有，也不是現(xiàn)階段才出現(xiàn)的，在其他國家和地區(qū)可能表現(xiàn)為“地下哈瓦拉”“地下匯款機制”等，但無論是什么形態(tài)，國際社會都始終對其“零容忍”。

　　李明照表示，公安機關(guān)下一步將與人民銀行、外匯局、銀監(jiān)會等合作，建立快速高效的資金調(diào)查機制。

　　據(jù)警方介紹，當前我國多個部門聯(lián)手強化對“地下錢莊”違法犯罪活動予以打擊，下一步，公安機關(guān)、央行等部門將繼續(xù)深化合作，強化線索核查、資源共享、協(xié)同打擊，爭取再破獲一批重大“地下錢莊”案件。

　　而公安部副部長孟慶豐也要求，各地公安機關(guān)要深挖上游犯罪，特別是通過“地下錢莊”案件發(fā)現(xiàn)金融證券、貪污腐敗、恐怖活動等領(lǐng)域的重大犯罪活動。