據(jù)英國《金融時報》網站消息，渣打與紐約州主要金融監(jiān)管機構達成的反洗錢和解協(xié)議，正在惹惱世界各地的其他監(jiān)管機構。其中，阿聯(lián)酋央行周四警告稱，在倫敦上市的渣打可能面臨這個海灣國家數(shù)千客戶的訴訟。根據(jù)上述和解協(xié)議的條款，渣打將被迫“退出”與這些客戶的合同關系。

　　阿聯(lián)酋發(fā)出警告之前，香港金融管理局(HKMA)對于禁止渣打為香港某些客戶清算美元付款的禁令作出反應，為香港的“健全”反洗錢制度進行辯護。香港金管局表示，它一直在監(jiān)督渣打的反洗錢管控措施，并補充稱：“雖然我們發(fā)現(xiàn)一些有待改善之處，但并不構成重大監(jiān)管關注。”

　　渣打與紐約州金融服務管理局(New York Department of Financial Services，簡稱DFS)達成包括3億美元罰款的和解之前，該行的交易監(jiān)控系統(tǒng)被發(fā)現(xiàn)存在一個漏洞，違反了該行在2012年因違反制裁(伊朗等國)規(guī)定而達成的和解協(xié)議的條款。DFS估計，該行監(jiān)控系統(tǒng)中的漏洞，使得香港和阿聯(lián)酋客戶在多年期間作出的數(shù)以百萬計的可疑支付未能得到報告。

　　美國的這家監(jiān)管機構給渣打90天時間出售或關閉阿聯(lián)酋小企業(yè)客戶的賬戶。阿聯(lián)酋央行表示，可能有1400至8000個賬戶受到影響。阿聯(lián)酋央行補充稱，渣打可能會面對賬戶持有人發(fā)起的法律行動，因為這些客戶遭受了“物質和精神損害”。

　　渣打表示：“我們已注意到阿聯(lián)酋央行的聲明。我們始終與我們的監(jiān)管機構合作，以獲得正確的結果?！?/p>

　　美國監(jiān)管機構對外資銀行進行的處罰，已成為與海外監(jiān)管機構關系緊張的常態(tài)化來源。6月，法國巴黎銀行(BNP Paribas)因違反制裁規(guī)定而在美國被罰近90億美元，法國官員對于他們眼中這一“離譜至極”的處罰極為震怒。

　　接近渣打的一名人士表示，作為戰(zhàn)略轉移的一部分，該行本來就在退出阿聯(lián)酋的中小企業(yè)業(yè)務。該戰(zhàn)略的目的是撤出“非戰(zhàn)略性業(yè)務”，因為開展盡職調查的成本已使此類業(yè)務在經濟上不可行。

　　阿聯(lián)酋的很大一部分金融活動位于迪拜，對中東各地的企業(yè)來說，迪拜扮演著一個金融樞紐的角色。曾在2012年承認違反反洗錢和制裁規(guī)定、并向美國監(jiān)管機構支付19億美元罰款的匯豐(HSBC)，為了限制美國的監(jiān)管報復，已在阿聯(lián)酋關閉了所有與伊朗和敘利亞國民有關聯(lián)的賬戶。

　　渣打已就出售其在阿聯(lián)酋的中小企業(yè)客戶賬戶與當?shù)劂y行展開談判，預計下周就能擬定一份入圍的競標人名單。如果來不及在90天期限內出售這塊業(yè)務，該行將關閉這些賬戶。

　　阿聯(lián)酋是渣打的第六大市場，該國的中小企業(yè)業(yè)務僅產生幾千萬美元的營收，與渣打在該國的總營收相比微不足道。“我們本來就已決定要退出這些帳戶，”上述知情人士表示，“考慮到美國的這件事，我們的成本已經超過了收益?！?