金融監(jiān)管總局稽查局和稽查總隊(duì)籌備組：堅(jiān)決扛起“長(zhǎng)牙帶刺”政治使命 全力以赴開(kāi)啟金融稽查新征程

　　來(lái)源：金融監(jiān)管總局稽查局和稽查總隊(duì)籌備組

　　中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前和今后一段時(shí)期金融工作的重點(diǎn)是全面加強(qiáng)監(jiān)管、防范化解風(fēng)險(xiǎn)。作為此次機(jī)構(gòu)改革新成立的部門(mén)，稽查局和稽查總隊(duì)深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)中央金融工作會(huì)議精神，緊緊圍繞黨中央決策部署和總局黨委工作要求，認(rèn)真思考金融稽查監(jiān)管的職責(zé)定位和使命任務(wù)，科學(xué)謀劃金融稽查工作，奮力開(kāi)啟金融稽查新征程。

　　一、深刻認(rèn)識(shí)金融稽查的基本特征，準(zhǔn)確把握金融稽查工作的特殊性

　　成立稽查局和稽查總隊(duì)，是全面加強(qiáng)監(jiān)管、落實(shí)金融監(jiān)管“長(zhǎng)牙帶刺”的重要舉措。要深刻認(rèn)識(shí)增設(shè)稽查部門(mén)的重要意義，必須先認(rèn)識(shí)稽查工作的特殊性。一是目的的特定性。區(qū)別于現(xiàn)場(chǎng)檢查的常規(guī)性、計(jì)劃性和普遍性，稽查工作具有專(zhuān)項(xiàng)性、突發(fā)性、針對(duì)性特征，主要目的是通過(guò)查處特定領(lǐng)域特定事件，有力控制和阻斷重大風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)質(zhì)性壓降。二是內(nèi)容的外延性?；樽鳛槎档讬C(jī)制的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)和重要抓手，稽查內(nèi)容不限于持牌金融機(jī)構(gòu)，還延伸到非法金融活動(dòng)全鏈條?；椴粌H要深挖金融領(lǐng)域問(wèn)題，還要追根溯源，推動(dòng)相關(guān)領(lǐng)域的金融風(fēng)險(xiǎn)得到綜合整治。三是方式的靈活性?；槿蝿?wù)具有很強(qiáng)的時(shí)效性，要求稽查工作必須有很強(qiáng)的機(jī)動(dòng)性，能夠做到快速反應(yīng)、迅速行動(dòng)。稽查工作沒(méi)有抽查比例、檢查覆蓋率等指標(biāo)要求，需要采取靈活有效的方式，精準(zhǔn)鎖定問(wèn)題，消除隱患、彌補(bǔ)漏洞。四是手段的復(fù)合性?；楣ぷ饔|碰的是核心利益，稽查對(duì)象往往具有很強(qiáng)的對(duì)抗性。稽查范圍具有跨機(jī)構(gòu)、跨領(lǐng)域、跨業(yè)態(tài)特征，尤其延伸到對(duì)金融機(jī)構(gòu)股東等利益相關(guān)方調(diào)查時(shí)，行政手段不足的劣勢(shì)尤為明顯。因此，稽查工作更加注重執(zhí)法協(xié)作，通過(guò)與公安司法、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)建立聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制，形成防范打擊合力。五是效果的導(dǎo)向性。由于稽查部門(mén)查辦的都是重要案件和重大風(fēng)險(xiǎn)，社會(huì)影響廣泛，稽查動(dòng)向、稽查內(nèi)容、稽查結(jié)果備受關(guān)注，稽查舉措會(huì)被放大解讀，容易形成監(jiān)管導(dǎo)向性作用。

　　二、深刻認(rèn)識(shí)金融稽查的職責(zé)定位，切實(shí)轉(zhuǎn)變思想觀念和工作重心

　　中央金融工作會(huì)議高度概括了堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路的“八個(gè)堅(jiān)持”，“堅(jiān)持把防控風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作的永恒主題”是其中之一。金融稽查工作要牢牢把握防范化解實(shí)質(zhì)性金融風(fēng)險(xiǎn)這條主線，切實(shí)維護(hù)金融行業(yè)的安全和利益。一是轉(zhuǎn)變認(rèn)識(shí)。要轉(zhuǎn)變過(guò)去案件管理的固有認(rèn)識(shí)和思路方法，把案件管理的“事后被動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)處置”，轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的“事中事前的風(fēng)險(xiǎn)防范”，實(shí)現(xiàn)關(guān)口前移，把風(fēng)險(xiǎn)防住管好。二是拓寬范圍。要認(rèn)識(shí)到很多金融領(lǐng)域的問(wèn)題是國(guó)民經(jīng)濟(jì)各行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的綜合反映，落實(shí)“管合法更要管非法、管行業(yè)必須管風(fēng)險(xiǎn)”要求，把過(guò)去監(jiān)管主要圍繞金融領(lǐng)域的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，擴(kuò)展到對(duì)損害金融行業(yè)利益的行為形成有力震懾。三是聚焦重點(diǎn)。要把過(guò)去緊盯各類(lèi)機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)變到緊盯可能影響金融安全的“關(guān)鍵事”，造成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的“關(guān)鍵人”，破壞市場(chǎng)秩序的“關(guān)鍵行為”，集中力量嚴(yán)肅查處，及時(shí)消弭重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。四是提升效果。要把過(guò)去重點(diǎn)解決顯性問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)，擴(kuò)展到著力體現(xiàn)防控金融風(fēng)險(xiǎn)的“四早”，及時(shí)反映影響經(jīng)濟(jì)金融安全的苗頭性、傾向性、潛在性問(wèn)題，提前阻斷風(fēng)險(xiǎn)，防患于未然。

　　三、深刻認(rèn)識(shí)金融稽查的政治使命，加快建立完善金融稽查體制機(jī)制

　　金融監(jiān)管“長(zhǎng)牙帶刺”是重塑金融監(jiān)管的緊迫任務(wù)和必然要求?；椴块T(mén)要加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，著力構(gòu)建“三個(gè)機(jī)制”，真正發(fā)揮“長(zhǎng)牙帶刺”作用。一是重塑稽查形式的“聯(lián)合機(jī)制”。推動(dòng)與公安司法機(jī)關(guān)形成常態(tài)化、機(jī)制化聯(lián)合辦案模式，既發(fā)揮監(jiān)管部門(mén)專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，又發(fā)揮公安部門(mén)手段優(yōu)勢(shì)，迅速鎖定線索、突破堵點(diǎn)、提高效率。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，堅(jiān)決移送公安司法機(jī)關(guān)，大幅提升金融監(jiān)管執(zhí)法的威懾力。二是執(zhí)行稽查任務(wù)的“獨(dú)立機(jī)制”?；椴块T(mén)以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，沒(méi)有特定的監(jiān)管領(lǐng)域、監(jiān)管對(duì)象和業(yè)務(wù)范疇，不負(fù)責(zé)常規(guī)性、事務(wù)性監(jiān)管工作，具有較強(qiáng)的獨(dú)立屬性。要著力鞏固和增強(qiáng)稽查的獨(dú)立性，建立提級(jí)管理和指定辦理機(jī)制，對(duì)敏感復(fù)雜案件、重大風(fēng)險(xiǎn)事件由稽查總隊(duì)直接查處，或指定異地派出機(jī)構(gòu)辦理，消除可能的外部影響。三是加大稽查力度的“立體機(jī)制”。統(tǒng)籌系統(tǒng)稽查資源，形成稽查工作上下一盤(pán)棋格局。建立稽查與檢查、機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管部門(mén)的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，提升執(zhí)法合力。

　　四、深刻認(rèn)識(shí)金融稽查的本質(zhì)要求，奮力成為防控金融風(fēng)險(xiǎn)的“特戰(zhàn)先鋒”

　　稽查任務(wù)具有很強(qiáng)的對(duì)抗性、機(jī)動(dòng)性和時(shí)效性，稽查工作的屬性和特征決定了稽查必須成為“特戰(zhàn)先鋒”?；椴块T(mén)要堅(jiān)持更高標(biāo)準(zhǔn)、更嚴(yán)要求，錘煉成為總局防控金融風(fēng)險(xiǎn)的突擊隊(duì)、別動(dòng)隊(duì)和快速反應(yīng)部隊(duì)。一是增強(qiáng)戰(zhàn)斗性。要充分認(rèn)識(shí)稽查工作的特殊性，切實(shí)發(fā)揚(yáng)斗爭(zhēng)精神，面對(duì)急難險(xiǎn)重任務(wù)勇于擔(dān)當(dāng)、敢于斗爭(zhēng)、善于作為。二是樹(shù)立專(zhuān)業(yè)性?；楣ぷ骶C合性強(qiáng)、專(zhuān)業(yè)性高，要求稽查干部不僅要熟悉金融業(yè)務(wù)知識(shí)，掌握有關(guān)法律規(guī)定，還要了解財(cái)政、稅務(wù)、審計(jì)、紀(jì)檢、偵查、大數(shù)據(jù)等方面知識(shí)和要求。必須建立專(zhuān)業(yè)化的稽查執(zhí)法隊(duì)伍，選拔具有經(jīng)濟(jì)金融等方面專(zhuān)業(yè)知識(shí)和執(zhí)法經(jīng)驗(yàn)的人員充實(shí)到稽查隊(duì)伍中。三是注重時(shí)效性。要建立快速反應(yīng)機(jī)制，提前制定工作預(yù)案，在接到專(zhuān)項(xiàng)任務(wù)后，立即啟動(dòng)相應(yīng)程序，統(tǒng)籌調(diào)配系統(tǒng)資源實(shí)施稽查工作。四是強(qiáng)化穿透性。要增強(qiáng)穿透意識(shí)，密切關(guān)注行業(yè)和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，深挖細(xì)查風(fēng)險(xiǎn)線索。要把握穿透重點(diǎn)，按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則，從業(yè)務(wù)本質(zhì)入手，將資金來(lái)源、中間環(huán)節(jié)與資金最終投向徹底打穿，切實(shí)做到見(jiàn)人、見(jiàn)錢(qián)、見(jiàn)事、見(jiàn)底、見(jiàn)責(zé)。要提升穿透能力，有效運(yùn)用智能化分析工具，透視各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)和變化背后的底層邏輯。

　　五、深刻認(rèn)識(shí)金融稽查的形勢(shì)任務(wù)，持續(xù)提升金融稽查的工作質(zhì)效

　　中央金融工作會(huì)議提出要切實(shí)提高金融監(jiān)管的有效性?；榫趾突榭傟?duì)初建，相關(guān)制度機(jī)制還不完善，要?jiǎng)?chuàng)造條件、多管齊下，不斷增強(qiáng)稽查工作質(zhì)效。一是強(qiáng)化政治性統(tǒng)領(lǐng)。要堅(jiān)持以黨的創(chuàng)新理論凝心鑄魂，不折不扣貫徹好習(xí)近平總書(shū)記重要指示批示精神和黨中央決策部署，特別是要把中央金融工作會(huì)議關(guān)于全面加強(qiáng)監(jiān)管、防范化解風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)要求理解到位，切實(shí)把各項(xiàng)稽查任務(wù)細(xì)化落實(shí)到位，做到政治與業(yè)務(wù)融為一體，深刻領(lǐng)悟“兩個(gè)確立”的決定性意義，把堅(jiān)決做到“兩個(gè)維護(hù)”轉(zhuǎn)化為做好稽查工作的實(shí)際行動(dòng)。二是依靠數(shù)字化支撐。要探索“數(shù)字+稽查”模式，強(qiáng)化EAST系統(tǒng)在稽查中的應(yīng)用，通過(guò)數(shù)據(jù)建模和數(shù)據(jù)挖掘，及時(shí)發(fā)現(xiàn)行業(yè)潛在風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)新型取證工具和數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)的研發(fā)和使用，提高快速取證能力。三是提升團(tuán)隊(duì)化合作。要建立稽查人才庫(kù)，合理調(diào)配專(zhuān)業(yè)力量組成團(tuán)隊(duì)。盡快培養(yǎng)一批經(jīng)驗(yàn)豐富、協(xié)調(diào)能力強(qiáng)、能勝任重大稽查任務(wù)的主查人，作為團(tuán)隊(duì)核心，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力。四是守住紀(jì)律性底線。要經(jīng)常性地開(kāi)展警示教育和紀(jì)律教育，加強(qiáng)黨性錘煉，不斷強(qiáng)化稽查干部對(duì)黨紀(jì)國(guó)法的敬畏意識(shí)，更加嚴(yán)格地遵守廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定。要特別強(qiáng)調(diào)保密紀(jì)律，建立防火墻制度，實(shí)行項(xiàng)目制管理，嚴(yán)格限制知悉范圍，堅(jiān)決防止發(fā)生失泄密事件。