保監(jiān)會(huì)要求保險(xiǎn)公司擴(kuò)大關(guān)聯(lián)交易披露范圍和內(nèi)容

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)7月8日訊 據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，近日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易信息披露工作有關(guān)問(wèn)題的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)。

　　近年來(lái)，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)快速發(fā)展，保險(xiǎn)投資主體日益多元化，資金運(yùn)用渠道持續(xù)拓寬，保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易種類(lèi)和規(guī)模迅速增長(zhǎng)。依法合規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易有利于保險(xiǎn)公司優(yōu)化資源配置、發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢(shì)、實(shí)現(xiàn)規(guī)模效益，但同時(shí)，保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易在比例控制、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面存在的問(wèn)題值得關(guān)注。

　　《通知》重點(diǎn)對(duì)關(guān)聯(lián)交易的識(shí)別、報(bào)告、信息披露和法律責(zé)任等方面予以明確和規(guī)范，主要內(nèi)容包括:一是擴(kuò)大披露范圍。明確保險(xiǎn)公司需在規(guī)定時(shí)限內(nèi)，按照交易類(lèi)型、交易金額分類(lèi)，對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易、資金運(yùn)用類(lèi)關(guān)聯(lián)交易及一般關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行逐筆或合并信息披露，并對(duì)逐筆、合并披露的適用范圍和條件分別予以明確。二是細(xì)化披露內(nèi)容。明確各類(lèi)關(guān)聯(lián)交易需披露的具體要素、渠道和方式，保險(xiǎn)公司需完整準(zhǔn)確披露相關(guān)信息。三是提高披露標(biāo)準(zhǔn)。明確重大關(guān)聯(lián)交易與保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)的比例關(guān)系或單筆交易金額標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定范圍進(jìn)一步擴(kuò)大。四是強(qiáng)化法律責(zé)任。明確保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)公司關(guān)聯(lián)交易合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，董事會(huì)秘書(shū)是關(guān)聯(lián)交易信息披露責(zé)任人，并分別對(duì)保險(xiǎn)公司、信息披露責(zé)任人等明確了相應(yīng)的監(jiān)管措施。

　　《通知》的發(fā)布是保監(jiān)會(huì)利用市場(chǎng)化監(jiān)管措施，規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易行為，完善公司治理結(jié)構(gòu)的又一重要舉措：一是有利于提高關(guān)聯(lián)交易公平性和透明性，督促保險(xiǎn)公司規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為及管理；二是有利于建立外部約束和監(jiān)督機(jī)制，形成促進(jìn)關(guān)聯(lián)交易規(guī)范開(kāi)展的倒逼機(jī)制；三是有利于構(gòu)建關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度體系，豐富監(jiān)管方式和工具，提升關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管針對(duì)性和有效性。

　　下一步，保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)加大關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管力度，推動(dòng)保險(xiǎn)公司完善關(guān)聯(lián)交易內(nèi)控制度，探索建立關(guān)聯(lián)交易全鏈條監(jiān)管審查問(wèn)責(zé)機(jī)制，確保關(guān)聯(lián)交易“防火墻”制度嚴(yán)格落實(shí)，促進(jìn)保險(xiǎn)公司平穩(wěn)健康發(fā)展。

　　《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易信息披露工作有關(guān)問(wèn)題的通知》答記者問(wèn)

　　近日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易信息披露工作有關(guān)問(wèn)題的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)。我會(huì)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就有關(guān)問(wèn)題答記者問(wèn)。

　　一、《通知》出臺(tái)的背景是什么？

　　近年來(lái)，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)快速發(fā)展，保險(xiǎn)投資主體日益多元化，資金運(yùn)用渠道持續(xù)拓寬，保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易種類(lèi)和規(guī)模迅速增長(zhǎng)。依法合規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易有利于提高交易穩(wěn)定性、優(yōu)化資源配置、發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢(shì)、實(shí)現(xiàn)規(guī)模效益。但同時(shí)，保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易在比例控制、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面存在的問(wèn)題值得關(guān)注。

　　一直以來(lái)，我會(huì)高度重視對(duì)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管，將其作為公司治理監(jiān)管的重要組成部分。一是完善監(jiān)管制度，先后出臺(tái)多項(xiàng)規(guī)范性文件對(duì)關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)交易、資金運(yùn)用比例、審批程序、董事義務(wù)、信息披露等予以規(guī)范，建立了關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度框架體系；二是構(gòu)建關(guān)聯(lián)交易“防火墻”，推動(dòng)保險(xiǎn)公司完善關(guān)聯(lián)交易內(nèi)控制度，建立重大關(guān)聯(lián)交易程序，嚴(yán)格防范不當(dāng)利益輸送、風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)傳遞等風(fēng)險(xiǎn)；三是強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)核查機(jī)制，嚴(yán)格關(guān)聯(lián)交易比例監(jiān)控及報(bào)告審查，定期開(kāi)展核查通報(bào)及風(fēng)險(xiǎn)提示；四是完善關(guān)聯(lián)交易信息披露制度，嚴(yán)格重大關(guān)聯(lián)交易信息披露監(jiān)管，強(qiáng)化公眾監(jiān)督。

　　隨著關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管持續(xù)深入推進(jìn)，信息披露作為以透明度為基礎(chǔ)的市場(chǎng)約束的手段發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用，因此，在梳理現(xiàn)有制度基礎(chǔ)上，我會(huì)出臺(tái)《通知》對(duì)關(guān)聯(lián)交易信息報(bào)告披露工作予以進(jìn)一步明確和規(guī)范，目的是通過(guò)強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息披露，增強(qiáng)市場(chǎng)信息透明度，促使保險(xiǎn)公司嚴(yán)格自律，形成有效的關(guān)聯(lián)交易外部約束和監(jiān)督機(jī)制。

　　二、《通知》對(duì)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管有何意義？

　　《通知》的發(fā)布是保監(jiān)會(huì)利用市場(chǎng)化監(jiān)管措施，規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易行為，完善公司治理結(jié)構(gòu)的又一重要舉措：一是有利于提高關(guān)聯(lián)交易公平性和透明性，督促保險(xiǎn)公司加強(qiáng)自律，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為及管理；二是有利于加強(qiáng)社會(huì)公眾輿論監(jiān)督，建立外部約束機(jī)制，形成促進(jìn)關(guān)聯(lián)交易規(guī)范開(kāi)展的倒逼機(jī)制；三是有利于保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益，有效防范保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。四是有利于完善關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度體系，豐富監(jiān)管方式和工具，提升關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管針對(duì)性和有效性。

　　三、《通知》的主要內(nèi)容是什么？

　　《通知》共十四條，重點(diǎn)對(duì)關(guān)聯(lián)交易的識(shí)別、報(bào)告、信息披露和法律責(zé)任等方面予以明確和規(guī)范，主要內(nèi)容包括: 一是擴(kuò)大披露范圍。明確保險(xiǎn)公司需在規(guī)定時(shí)限內(nèi)，按照交易類(lèi)型、交易金額分類(lèi)，對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易、資金運(yùn)用類(lèi)關(guān)聯(lián)交易及一般關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行逐筆或合并信息披露，逐筆、合并披露的適用范圍和條件分別予以明確。二是細(xì)化披露內(nèi)容。明確各類(lèi)關(guān)聯(lián)交易需披露的具體要素、渠道和方式，保險(xiǎn)公司需完整準(zhǔn)確披露相關(guān)信息。三是提高披露標(biāo)準(zhǔn)。明確重大關(guān)聯(lián)交易與保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)的比例關(guān)系或單筆交易金額標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定范圍進(jìn)一步擴(kuò)大。四是強(qiáng)化法律責(zé)任。明確保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)公司關(guān)聯(lián)交易合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，董事會(huì)秘書(shū)是關(guān)聯(lián)交易信息披露責(zé)任人，并分別對(duì)保險(xiǎn)公司、信息披露責(zé)任人等明確了相應(yīng)的監(jiān)管措施。

　　四、《通知》明確采取哪些監(jiān)管措施？

　　《通知》明確保險(xiǎn)公司和信息披露責(zé)任人的法律責(zé)任，并進(jìn)一步明確相對(duì)應(yīng)的監(jiān)管措施。其中，對(duì)保險(xiǎn)公司設(shè)置了責(zé)令改正，調(diào)整分類(lèi)監(jiān)管評(píng)價(jià)、調(diào)整公司治理評(píng)級(jí)等監(jiān)管措施；對(duì)信息披露責(zé)任人設(shè)置了責(zé)令改正、監(jiān)管談話、記入履職記錄、進(jìn)行行業(yè)通報(bào)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施。上述措施將關(guān)聯(lián)交易信息披露工作與保險(xiǎn)公司分類(lèi)評(píng)價(jià)、個(gè)人履職評(píng)價(jià)等緊密掛鉤，措施更加具體嚴(yán)厲，將進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易信息披露工作的及時(shí)性、規(guī)范性。

　　五、發(fā)布《通知》后，下一步還有哪些舉措？

　　關(guān)聯(lián)交易是公司治理的重要組成部分，下一步，我會(huì)將繼續(xù)加大關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管力度，一是用好信息披露、分類(lèi)監(jiān)管、治理評(píng)價(jià)等現(xiàn)代化監(jiān)管工具，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易審慎監(jiān)管；二是推動(dòng)保險(xiǎn)公司完善關(guān)聯(lián)交易內(nèi)控制度，確保關(guān)聯(lián)交易“防火墻”制度嚴(yán)格落實(shí)；三是探索建立關(guān)聯(lián)交易全鏈條監(jiān)管審查問(wèn)責(zé)機(jī)制，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易過(guò)程問(wèn)責(zé)，確保關(guān)聯(lián)交易合規(guī)、公平、公開(kāi)。

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