匯付天下、通聯(lián)支付遭央行處罰
中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)5月19日訊(記者 肖娟)2016年5月2日，首批27家機(jī)構(gòu)面臨集體續(xù)牌。但在目前續(xù)牌延期的情況下，匯付天下、通聯(lián)支付等兩家首批支付牌照持有者因違反反洗錢規(guī)定被央行罰款。
據(jù)人民銀行上海分行官網(wǎng)13日消息，上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司(匯付天下)因違反反洗錢規(guī)定，被罰款35萬(wàn)元人民幣，處罰決定下達(dá)日期為5月4日。
此外，人民銀行寧波市分行4月28發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，2016年3月11日，通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司寧波分公司因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定被處罰金共計(jì)101.5萬(wàn)元，其違法行為類型為：1、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；3、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。
其行政處罰內(nèi)容具體為，2014年1月1日至2015年10月12日，通聯(lián)支付寧波分公司未按照《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，處以30萬(wàn)元罰款；未按照《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定對(duì)交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)送可疑交易報(bào)告，處以30萬(wàn)元罰款；未按照《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求與身份不明的客戶進(jìn)行交易，處以35萬(wàn)元罰款。
另根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第(一)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)和第(四)項(xiàng)規(guī)定，對(duì)通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司寧波分公司1名相關(guān)責(zé)任人員處以6.5萬(wàn)元罰款。
公開資料顯示，2011年5月，央行下發(fā)首批第三方支付牌照，匯付天下、通聯(lián)支付在列。
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中國(guó)新三板客戶端
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博弈數(shù)月之后，央行12月28日發(fā)布《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》），對(duì)網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)和賬戶實(shí)行分類分層監(jiān)管，評(píng)為“A”類的支付機(jī)構(gòu)個(gè)人支付賬戶余額付款單日限額，從之前征求意見稿的5000元放寬至1萬(wàn)元，該辦法將于明年7月1日起實(shí)施。
據(jù)新浪財(cái)經(jīng)拿到的資料顯示，通聯(lián)支付和勤豐華能在2015年6月簽署了網(wǎng)上支付接入和結(jié)算服務(wù)合同以及賬戶支付業(yè)務(wù)合同。2015年9月1日，通聯(lián)支付寧波分公司向?qū)幉ü簿纸瓥|分局報(bào)案，稱寧波勤豐華能電子科技有限公司鮑某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)，江東分局已經(jīng)立案。
4月1日，河南國(guó)美電器富田隴海店隆重開業(yè)。開業(yè)當(dāng)天，通聯(lián)支付在富田店舉辦“輕松刷卡，快樂中獎(jiǎng)”刷卡抽獎(jiǎng)活動(dòng)?；顒?dòng)結(jié)合通聯(lián)錢包產(chǎn)品推廣，現(xiàn)場(chǎng)氣氛熱烈，大大刺激了消費(fèi)者刷卡消費(fèi)的意識(shí)，通聯(lián)支付收單系統(tǒng)也如期通過(guò)壓力測(cè)試。
當(dāng)天，作為“助農(nóng)取款”業(yè)務(wù)的設(shè)備供應(yīng)商，北京中農(nóng)匯通科技有限公司聯(lián)合通聯(lián)支付河南分公司，現(xiàn)場(chǎng)向鞏義市慈善總會(huì)捐贈(zèng)“農(nóng)匯通”設(shè)備10臺(tái)，價(jià)值25.8萬(wàn)元人民幣。 據(jù)了解，2015年5月，在報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行鄭州市中心支行審批同意后，通聯(lián)支付河南分公司正式在全省開展“助農(nóng)取款”業(yè)務(wù)，至2016年初，全省18個(gè)省轄市共。
新通聯(lián)（603022）5月12日晚間發(fā)布公告稱，該公司股東磐石投資、紀(jì)源科星計(jì)劃公告之日起三個(gè)交易日后的3個(gè)月內(nèi)，即2016年5月18日至2016年8月18日期間，通過(guò)大宗交易分別減持公司股票不超過(guò)300萬(wàn)股，各占公司總股本的3.75%，減持價(jià)格視市場(chǎng)價(jià)格確定。磐石投資、紀(jì)源科星各持有新通聯(lián)300萬(wàn)股，合計(jì)600萬(wàn)股，上述股份將于2016年5月18日上市流通。公告披露，雙方減持理由均基于作為財(cái)務(wù)投資人的退出決策。（證券時(shí)報(bào)網(wǎng)）
筆者在現(xiàn)場(chǎng)看到，紅方指揮網(wǎng)各終端使用的操作系統(tǒng)及軟件均互相兼容，指揮要素間信息流轉(zhuǎn)順暢，協(xié)同配合密切。這是該團(tuán)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)維護(hù)管理、提升信息通聯(lián)能力帶來(lái)的變化。 軟件不兼容，戰(zhàn)場(chǎng)難打贏。該團(tuán)指導(dǎo)自動(dòng)化站制訂《作戰(zhàn)組網(wǎng)電腦軟件使用規(guī)范》，對(duì)用于作戰(zhàn)組網(wǎng)的電腦軟件種類、版本等進(jìn)行明確和統(tǒng)一。
“如果非法網(wǎng)站通過(guò)第三方支付平臺(tái)支付的話，就會(huì)變得更加隱蔽，打擊難度將增大，會(huì)給社會(huì)帶來(lái)更多不安定因素。”武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院副教授馬理對(duì)長(zhǎng)江商報(bào)記者介紹。 此外，另有行業(yè)內(nèi)人士表示，第三方支付市場(chǎng)上還存在一種隱蔽性行為，即支付公司與P2P平臺(tái)進(jìn)行合作。有些P2P是沒有自己的支付通道的，他們會(huì)選擇和第三方支付公司進(jìn)行合作，相互進(jìn)行業(yè)務(wù)交叉，但并不一定告知P2P平臺(tái)客戶。
去年8月份以來(lái)至今，不到8個(gè)月時(shí)間內(nèi)，已有3家公司的支付牌照被注銷；另外，央行還對(duì)多家支付機(jī)構(gòu)開出了罰單。
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盛松成
如果各項(xiàng)數(shù)據(jù)表明經(jīng)濟(jì)已經(jīng)企穩(wěn)或很快企穩(wěn)，則降準(zhǔn)的必要性就沒那么大。
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造成中國(guó)債務(wù)積累與杠桿率攀升的體制性根源在于國(guó)有企業(yè)。
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從中長(zhǎng)期看，股市依然向好，但在股價(jià)快速上漲的背景下，短期要關(guān)注業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)能否和股價(jià)相匹配。
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近期南船對(duì)旗下上市公司重組方案的調(diào)整，無(wú)疑引發(fā)了市場(chǎng)對(duì)此次南船業(yè)務(wù)整合的猜測(cè)。
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港交所與股轉(zhuǎn)的合作可參考滬港通、深港通的模式，預(yù)計(jì)今年6月7月將出現(xiàn)首批合資格三板企業(yè)上市。
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現(xiàn)在企業(yè)擬IPO熱情下降了很多，大部分企業(yè)對(duì)于是否要沖層保層保持著順其自然的態(tài)度。
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A股和新三板作為多層次資本市場(chǎng)核心組成部分，并購(gòu)重組逐漸成為上下互通、有機(jī)聯(lián)系的重要紐帶。
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