會議現(xiàn)場 圖片來源：中國網(wǎng)財經(jīng)

　　中國網(wǎng)財經(jīng)4月27日訊(記者 胡愛善) 今日(27日)，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、住建部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、林業(yè)局、旅游局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、工商總局等15家國家機(jī)關(guān)召開處置非法集資部際聯(lián)席會議。處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱詳細(xì)介紹了相關(guān)情況。

　　2014年以來，非法集資問題日益突出，案件高位攀升，大案要案頻發(fā)，社會廣泛關(guān)注。黨中央、國務(wù)院高度重視防范和處置非法集資工作，中央領(lǐng)導(dǎo)同志多次強(qiáng)調(diào)治理非法集資問題，明確要求規(guī)范各類融資行為，形成防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標(biāo)本兼治的防控機(jī)制，堅決遏制非法集資蔓延勢頭，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險底線。國務(wù)院多次召開專題會議研究，去年專門下發(fā)了《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2015〕59號，以下簡稱《意見》)，并召開電視電話會議進(jìn)行全面部署。在黨中央、國務(wù)院正確領(lǐng)導(dǎo)下，部際聯(lián)席會議各成員單位、各省(區(qū)、市)人民政府共同努力，協(xié)同配合，扎實(shí)工作，采取了一系列的措施，全力維護(hù)人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。

　　一、當(dāng)前非法集資形勢和主要特點(diǎn)

　　(一)案件風(fēng)險加速暴露，大案要案高發(fā)頻發(fā)。據(jù)部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達(dá)歷年最高峰值，跨省、集資人數(shù)上千人、集資金額超億元案件同比分別增長 73%、78%、44%。特別是以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人，波及全國絕大部分省份，規(guī)模之大、膨脹速度之快前所未有。民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等仍是非法集資重災(zāi)區(qū)，民辦教育、地方交易場所、相互保險等領(lǐng)域涉嫌非法集資問題逐步顯現(xiàn)。

　　(二)犯罪手法翻新升級，“泛理財化”特征明顯。非法集資假意迎合社會公眾對個人資產(chǎn)保值增值的理財需求，犯罪手法不斷升級，從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為“投資理財”、“財富管理”、“互聯(lián)網(wǎng)金融理財”、“金融互助理財”、“地產(chǎn)理財”、“股權(quán)理財”等形形色色的理財產(chǎn)品，并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險、高回報等，“泛理財化”已成為民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、房地產(chǎn)、私募股權(quán)投資等行業(yè)或領(lǐng)域非法集資的重要特征。據(jù)不完全統(tǒng)計，投資理財類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。

　　(三)犯罪形式專業(yè)隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強(qiáng)。非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密，專業(yè)化程度高，假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，通過電視、報紙、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體進(jìn)行包裝宣傳，邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢，欺騙誤導(dǎo)性較大。

　　(四)網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯，蔓延擴(kuò)散速度加快。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)的高速發(fā)展和方便快捷，非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，不僅傳統(tǒng)的集資方式借助互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型升級，從線下向線上轉(zhuǎn)移，而且不規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺大量涌現(xiàn)，借助互聯(lián)網(wǎng)開展宣傳、銷售、資金支付和歸集等，實(shí)現(xiàn)線上線下全面結(jié)合，使得非法集資傳播速度更快、覆蓋范圍更廣、產(chǎn)品銷售更便捷、資金轉(zhuǎn)移更迅速，大大突破了地域界限，加速了風(fēng)險蔓延，增加案件打擊處置難度。

　　非法集資本質(zhì)上是一種金融違法犯罪活動，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾合法權(quán)益，破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定大局.非法集資是一種復(fù)雜的社會經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，與社會經(jīng)濟(jì)、文化、歷史狀況密切關(guān)聯(lián)。我國正處于經(jīng)濟(jì)、社會發(fā)展轉(zhuǎn)型時期，當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行壓力依然較大，結(jié)構(gòu)性改革不斷深化可能導(dǎo)致風(fēng)險問題進(jìn)一步暴露，資金供求矛盾將長期存在，市場機(jī)制完善、整體金融服務(wù)水平提升還有一個過程，社會盲目逐利回歸理性、公眾法律和風(fēng)險意識提高還有待時日，滋生非法集資的土壤和環(huán)境短時期內(nèi)不可能消除，非法集資在一定時期內(nèi)不可避免，防范和處置非法集資工作任務(wù)仍然艱巨。

　　二、全面推進(jìn)防范和處置非法集資工作開展

　　(一)深入貫徹落實(shí)《意見》精神

　　《意見》的出臺是處非工作的一件大事?！兑庖姟妨⒆悻F(xiàn)實(shí)，著眼長遠(yuǎn)，提出了工作的指導(dǎo)思想、基本原則、主要目標(biāo)和工作要求，明確了包括行業(yè)監(jiān)管、監(jiān)測預(yù)警、宣傳教育、案件處置等方面的26項重點(diǎn)工作任務(wù)，是當(dāng)前及今后一段時期防范和處置非法集資工作的重要綱領(lǐng)性文件和政策依據(jù)。

　　《意見》下發(fā)后，各地、各有關(guān)部門高度重視，及時傳達(dá)部署貫徹落實(shí)。北京、上海等省份出臺了做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見；廣東、黑龍江等健全完善處非領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制；天津、江西等進(jìn)一步明確各有關(guān)部門和市(地)以下政府工作職責(zé)和任務(wù)分工；甘肅、重慶等強(qiáng)化對民間投融資中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融等行業(yè)管理；河南、貴州等就工作責(zé)任追究、規(guī)范約束黨員領(lǐng)導(dǎo)干部行為專門出臺相關(guān)文件；山東、河北依托互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)技術(shù)建立完善監(jiān)測預(yù)警平臺。公安部、工商總局等部門陸續(xù)啟動監(jiān)測預(yù)警工作，加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，完善監(jiān)測分析手段；人民銀行、證監(jiān)會等相繼部署開展重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險排查和整治行動，防范化解風(fēng)險隱患；中宣部、工商總局等加大對涉嫌非法集資廣告審查管理力度；高法院、高檢院等著手研究非法集資案件處置中的重點(diǎn)法律、程序問題及解決思路，等等。部際聯(lián)席會議也積極牽頭做好《意見》落實(shí)工作，加強(qiáng)對全國基層處非工作人員的政策培訓(xùn)，會同有關(guān)部門研究制定非法集資舉報獎勵辦法，對2016年宣傳教育工作進(jìn)行全面部署安排等。

　　(二)著力推動大案要案處置，全力維護(hù)社會穩(wěn)定。根據(jù)國務(wù)院統(tǒng)一部署，省級人民政府切實(shí)履行第一責(zé)任人責(zé)任，公安、司法、宣傳、信訪等部門密切協(xié)作，部際聯(lián)席會議全力推動，集中查處了一批重大非法集資案件，有力震懾了犯罪，保護(hù)了人民群眾的合法權(quán)益，維護(hù)了國家經(jīng)濟(jì)金融安全和社會穩(wěn)定大局。部際聯(lián)席會議還積極防控MMM、摩提弗等虛擬理財風(fēng)險，一手抓風(fēng)險預(yù)警，一手抓網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控，有關(guān)部門2次聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險提示，有效切斷了風(fēng)險傳播途徑。

　　(三)著力加強(qiáng)源頭治理，建立完善長效機(jī)制。一是部署各地和相關(guān)部門摸排并及時處置風(fēng)險線索1.6萬余條，集中查處涉嫌非法集資案件3300余起，有效堵塞了風(fēng)險漏洞。二是會同有關(guān)成員單位召開法律政策宣傳座談會，組織全國各地集中開展宣傳月、廣告資訊信息排查活動，加大宣傳教育力度，凈化社會環(huán)境。三是加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警工作，通過部門發(fā)現(xiàn)移送、大數(shù)據(jù)平臺、輿情監(jiān)測等途徑獲取非法集資線索信息，及時提示風(fēng)險或要求地方核查處置。四是在中央綜治辦的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下，對各省(區(qū)、市)防范和處置非法集資工作進(jìn)行綜治考評，積極推動重點(diǎn)難點(diǎn)工作的落實(shí)。

　　三、當(dāng)前及今后一段時期重點(diǎn)工作

　　落實(shí)《意見》是我們當(dāng)前和今后一段時期的重要工作任務(wù)。下一步，我們將根據(jù)國務(wù)院決策部署，充分發(fā)揮部際聯(lián)席會議作用，全面深入貫徹落實(shí)《意見》精神，將《意見》提出的26項重點(diǎn)任務(wù)逐項分解落到實(shí)處，并以此帶動促進(jìn)各項工作的開展，以扎實(shí)有效的工作，堅決遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險的底線。尤其要重點(diǎn)抓好以下幾個方面的工作：

　　(一)進(jìn)一步落實(shí)地方政府責(zé)任，層層抓落實(shí)。非法集資主要發(fā)生在基層、分散在各地，地方政府靠近一線，能有效動員當(dāng)?shù)馗鞣N資源，做好防范和處置工作責(zé)無旁貸?！兑庖姟访鞔_規(guī)定省級人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，擔(dān)負(fù)第一責(zé)任人的責(zé)任，各地方人民政府要有效落實(shí)屬地管理職責(zé)，做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育等工作，確保防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機(jī)制健全、保障有力。下一步，部際聯(lián)席會議將按照國務(wù)院的工作部署，對各地貫徹落實(shí)《意見》情況進(jìn)行全面督導(dǎo)檢查，一級抓一級，層層抓落實(shí)，著力推動地方開展工作。

　　(二)有效落實(shí)部門責(zé)任，強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管。實(shí)現(xiàn)有效的行業(yè)監(jiān)管是防控非法集資的關(guān)鍵，《意見》要求切實(shí)落實(shí)行業(yè)主管監(jiān)管部門責(zé)任，按照監(jiān)管與市場準(zhǔn)入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。部際聯(lián)席會議將督促各行業(yè)主管、監(jiān)管部門加快完善監(jiān)管措施，加強(qiáng)日常監(jiān)管和風(fēng)險防控，特別對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌融資、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、民辦教育、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等一些案件高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域和新的風(fēng)險點(diǎn)，進(jìn)一步加大工作力度，積極推進(jìn)工作進(jìn)展。對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，地方政府要組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門，充分利用現(xiàn)有市場監(jiān)管手段，強(qiáng)化綜合監(jiān)管，中央層面主要是完善相關(guān)政策措施，做好政策指導(dǎo)落實(shí)工作。

　　(三)建立全方位監(jiān)測預(yù)警體系，實(shí)現(xiàn)打早打小。非法集資案件有一個發(fā)展演變過程，如果能在苗頭時期早監(jiān)測、早發(fā)現(xiàn)、早處置，就可以有效減輕危害后果，降低處置成本?！兑庖姟穼ΡO(jiān)測預(yù)警作了全面安排，提到了十分重要和緊迫的層面，必須切實(shí)抓落實(shí)。部際聯(lián)席會議將專項部署督促各地區(qū)構(gòu)建立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，積極研究利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)手段加強(qiáng)非法集資監(jiān)測預(yù)警工作，加強(qiáng)對全國范圍內(nèi)重大風(fēng)險線索的監(jiān)控，及時進(jìn)行預(yù)警提示。指導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)控，積極利用人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)加強(qiáng)監(jiān)測分析。進(jìn)一步發(fā)揮好全國統(tǒng)一信用信息交換平臺的作用，推動整合各地各有關(guān)部門信息資源，提高信息互通共享水平。針對非法集資參與人心存僥幸、不愿報案的情況，加快出臺非法集資舉報獎勵辦法，加強(qiáng)正面激勵，發(fā)動群眾參與防范預(yù)警。

　　(四)開展多層次宣傳教育活動，加強(qiáng)廣告管理。宣傳教育、廣告管理是從源頭上遏制非法集資的有效手段，至關(guān)重要。一方面應(yīng)加大正面宣傳引導(dǎo)，推動開展多層次宣傳教育活動，部際聯(lián)席會議將于今年5月繼續(xù)組織開展全國防范非法集資宣傳月活動，于下半年聯(lián)手銀行、證券、保險、基金等金融行業(yè)協(xié)會開展行業(yè)宣傳活動，于近期在中央宣傳媒體播出防范非法集資公益廣告，并積極推動通過其他多種媒介渠道播出。另一方面應(yīng)加強(qiáng)廣告管理，凈化社會輿論環(huán)境，部際聯(lián)席會議將于5-7月繼續(xù)開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，會同有關(guān)部門修訂完善有關(guān)政策措施，加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的審查和監(jiān)管，研究加強(qiáng)對門戶網(wǎng)站、微博、微信、手機(jī)客戶端、百度搜索等新興媒體發(fā)布融資類廣告的管控。

　　(五)建立完善法律制度，著力推動案件處置?？缡“讣f(xié)調(diào)推動困難，新發(fā)案件結(jié)案率低，陳案處置進(jìn)展緩慢，一直是處置非法集資工作的難點(diǎn)。從頂層工作看，要加強(qiáng)法律制度保障，進(jìn)一步梳理非法集資案件防范和處置過程中涉及的法律法規(guī)和制度程序上的問題，研究完善相關(guān)法律政策，為依法推進(jìn)案件處置工作提供有力保障。同時，將繼續(xù)積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門按照國務(wù)院的統(tǒng)一部署，全力配合地方政府做好重大案件訴訟、善后處置、輿論引導(dǎo)、維護(hù)穩(wěn)定等各方面工作，穩(wěn)妥化解風(fēng)險隱患，維護(hù)社會大局穩(wěn)定。鑒于非法集資案件形勢嚴(yán)峻，一些區(qū)域和行業(yè)風(fēng)險隱患較大，部際聯(lián)席會議定于下半年組織開展全國非法集資風(fēng)險專項整治行動，對民間投資理財、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等重點(diǎn)領(lǐng)域和民辦教育、地方交易場所、相互保險等風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行全面排查，摸清風(fēng)險底數(shù)，依法分類處置，妥善化解風(fēng)險。