中國網(wǎng)財經(jīng)4月12日訊(記者 畢曉娟)近期，各地監(jiān)管對于互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域違法違規(guī)經(jīng)營的查處力度進(jìn)一步加大，繼金鹿財行、中晉資產(chǎn)后，又有一家百億級平臺被調(diào)查。據(jù)悉，易乾寧金融信息咨詢有限公司(以下簡稱“易乾財富”)下屬的紹興多個分公司近日被相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行了例行檢查。

　　中國網(wǎng)財經(jīng)記者就此致電易乾財富客服人員，她表示，調(diào)查只是地區(qū)性的檢查，并不是網(wǎng)上所說的被查封了，其余一百多家分支機(jī)構(gòu)和總部都在良好的運營當(dāng)中。

　　《中國經(jīng)營報》之前曾報道，易乾財富涉嫌“龐氏騙局”，并列舉了包括投資人資金去向不清、部分榮譽資質(zhì)造假、在美關(guān)聯(lián)公司和房產(chǎn)公司為空殼公司等多項直接和間接證據(jù)。4月10日，其官網(wǎng)發(fā)布了對于“不實報道的聲明”，否認(rèn)上述質(zhì)疑。

　　回應(yīng)稱是例行檢查

　　近日，媒體報道稱總部位于南京的易乾寧金融信息咨詢有限公司(以下簡稱“易乾財富”)紹興多個分公司近日被相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行了例行檢查。

　　據(jù)4月10日易乾財富官方微信發(fā)布的公告，紹興分公司確實接受了相關(guān)部門的例行檢查。11日，官微稱，紹興上虞分公司、紹興河橋分公司和上虞瀝海特許經(jīng)營店已恢復(fù)服務(wù)。

　　而易乾財富客服11日向北京商報記者表示，上周有5家紹興分公司被調(diào)查，現(xiàn)在已經(jīng)有4家正常運營，還有1家仍在調(diào)查。

　　中國網(wǎng)財經(jīng)記者就此致電易乾財富客服人員，她表示，調(diào)查只是地區(qū)性的檢查。其余一百多家分支機(jī)構(gòu)和總部都在良好的運營當(dāng)中。相關(guān)部門沒有給公司一個正式的文件，所以不存在“非法集資”一說。地區(qū)的檢查已接近結(jié)尾，最近會有結(jié)論，易乾財富會在官當(dāng)網(wǎng)站等地給客戶和分公司做一個正面回應(yīng)。

　　遭“龐氏騙局”質(zhì)疑

　　《中國經(jīng)營報》之前曾報道，易乾財富涉嫌“龐氏騙局”，并列舉了包括投資人資金去向不清、部分榮譽資質(zhì)造假、在美關(guān)聯(lián)公司和房產(chǎn)公司為空殼公司等多項直接和間接證據(jù)。4月10日，其官網(wǎng)也發(fā)布了對于“不實報道的聲明”（截圖附文尾），否認(rèn)上述質(zhì)疑。

　　此外易乾財富的定位也引發(fā)質(zhì)疑，網(wǎng)站不能投資，需要去線下交易。易乾財富官網(wǎng)稱，南京易乾寧金融信息咨詢有限公司(簡稱“易乾”) 成立于2010年，由美國FUND 364投資入股，中美雙方共同構(gòu)建國際化一線P2P平臺的中外合資企業(yè)。

　　易乾財富官方介紹截圖

　　但是，中國網(wǎng)財經(jīng)記者在易乾財富官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，該平臺的產(chǎn)品主要分為易乾寶月結(jié)系列和易乾寶封閉系列兩類。其中，易乾寶月結(jié)系列分為1月期、3月期、6月期和12月期，年化收益率為5%-12%。點開后僅有項目介紹，并不具備投資功能。

　　百度百科介紹，P2P金融指個人與個人間的小額借貸交易，一般需要借助電子商務(wù)專業(yè)網(wǎng)絡(luò)平臺幫助借貸雙方確立借貸關(guān)系并完成相關(guān)交易手續(xù)。借款者可自行發(fā)布借款信息，包括金額、利息、還款方式和時間，自行決定借出金額實現(xiàn)自助式借款。

　　這與易乾財富的P2P定位相悖。北京商報報道也稱，易乾財富客服人員自稱平臺為P2P公司，提供投資和借款咨詢服務(wù)，但客戶需要到線下分公司辦理業(yè)務(wù)，不能進(jìn)行線上投資。

　　但是，易乾財富客服人員對中國網(wǎng)財經(jīng)記者表示，公司也有線上業(yè)務(wù)，線上也可以辦理，線上線下都可以開展。前后不一的答復(fù)，令人生疑。

　　募資額已超百億

　　關(guān)于易乾財富目前的募資金額，網(wǎng)上多有猜測，大多以“百億”以蓋之。中國網(wǎng)財經(jīng)記者在其官方微信的“易乾大事記”發(fā)現(xiàn)，早在2014年12月31日，易乾財富的累計入金量已突破百億，財富客戶數(shù)超過十萬人。但2015年、2016年并沒有披露最新的數(shù)據(jù)。

　　“易乾大事記”2014年成交數(shù)據(jù)截圖

　　中國網(wǎng)財經(jīng)記者咨詢目前平臺吸納的資金總額，易乾財富客服人員稱，資金總額屬于內(nèi)部消息，針對外部客戶的咨詢的話，會對每個分公司有個下發(fā)文件，如果客戶有要求，可去分公司查看。廣州銀行會出具每個季度的數(shù)據(jù)。易乾財富是由第三方托管平臺，放在廣州銀行，平臺不接觸客戶資金。公司通過第三方托管平臺對有需求的借款人進(jìn)行出借。

　　對于具體的托管銀行，其客服人員表示，因為總部在南京，所以是廣州銀行南京分行。

　　易乾財富公聯(lián)公司與廣州銀行合作截圖

　　中國網(wǎng)財經(jīng)記者在易乾財富最新的季刊發(fā)現(xiàn)，2015年9月1日，江蘇易乾寧資產(chǎn)管理有限公司與廣州銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作，雙方將在資金結(jié)算監(jiān)管等領(lǐng)域開展合作。易乾易貸表示，區(qū)別于業(yè)內(nèi)普遍的資金托管模式，與廣州銀行合作由銀行全程托管出借段和借款端的交易處理。

　　記者又撥打了廣州銀行南京分行辦公室的聯(lián)系電話，其工作人員稱對(資金托管的)事情不清楚，要咨詢下領(lǐng)導(dǎo)。截至發(fā)稿前，未接到其進(jìn)一步回應(yīng)。

　　此外，江蘇易乾寧資產(chǎn)管理有限公司還在2015年11月與陽光保險南京中心簽訂合作。主要合作領(lǐng)域為品牌宣傳、信息溝通、技術(shù)互補(bǔ)等，不涉及資金、賬戶等問題。

　　資料顯示，江蘇易乾寧資產(chǎn)管理有限公司于2010年成立，現(xiàn)由中國易乾(香港)集團(tuán)有限公司投資控股，為易乾財富關(guān)聯(lián)公司。

易乾財富官網(wǎng)對于“不實報道的聲明”