中國網(wǎng)財經(jīng)10月29日訊 “未來，我行計劃爭取證券、保險等牌照，并通過新設或收購，在境外設立綜合或專業(yè)金融服務機構，繼續(xù)完善集團化布局，構建全牌照綜合經(jīng)營體系。”10月29日，以“綜合化經(jīng)營提速 激發(fā)轉型創(chuàng)新活力”為主題的第14場銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會興業(yè)銀行專場在京舉行，興業(yè)銀行副行長、董事會秘書陳信健表示，該行將進一步加強集團戰(zhàn)略協(xié)同與業(yè)務聯(lián)動，打造現(xiàn)代綜合金融集團，鞏固擴大多元金融服務優(yōu)勢。

　　據(jù)介紹，該行正探索在自貿試驗區(qū)設立單獨領取牌照的專業(yè)托管金融服務機構，并啟動銀行資產管理公司化改制研究，爭取成為第一批試點銀行。

　　興業(yè)銀行已是國內目前擁有最多金融牌照的商業(yè)銀行之一，擁有8大類業(yè)務牌照，4家直接控股(全資)子公司，5家間接控股子公司，投資參股5家公司，基本形成了以銀行為主體，涵蓋信托、金融租賃、基金、消費金融、期貨、資產管理、研究咨詢等在內的綜合金融服務集團。

　　綜合化提速 “集團軍”成型

　　9月24日，興業(yè)銀行一則董事會決議公告引起市場廣泛關注——該行擬通過旗下控股子公司興業(yè)基金的全資子公司興業(yè)財富資產管理公司與高偉達軟件、深圳市金證科技、福建新大陸云商等三家公司共同投資設立興業(yè)數(shù)字金融信息服務股份有限公司(下稱“興業(yè)數(shù)金公司”)。興業(yè)數(shù)金公司成立初期將以科技輸出為基礎，面向中小銀行、非銀行金融機構、中小企業(yè)提供金融信息云服務，包括接受金融機構委托從事金融信息技術服務外包、金融業(yè)務流程外包、金融知識流程外包，應用軟件開發(fā)和運營服務、系統(tǒng)集成服務等。后續(xù)將探索發(fā)展基于金融云的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務，成為面向全社會，提供信息服務的數(shù)字金融企業(yè)。這是該行推進集團化發(fā)展、挺進互聯(lián)網(wǎng)金融的又一戰(zhàn)略舉措。

　　自2010年成立全資子公司興業(yè)金融租賃有限責任公司以來，興業(yè)銀行集團化、綜合化經(jīng)營進程持續(xù)提速。目前，該行旗下已擁有興業(yè)信托、興業(yè)租賃、興業(yè)基金、興業(yè)消費金融、興業(yè)期貨、興業(yè)國信資管、興業(yè)財富資管、興業(yè)研究等眾多機構，從單一銀行演進為擁有多個金融牌照的綜合金融服務集團。

　　且集團成員均保持良好發(fā)展態(tài)勢，部分已具備反哺能力。截至6月末，興業(yè)租賃資產總額985.84億元，上半年實現(xiàn)凈利潤5.05億元，業(yè)務規(guī)模在第二批試點金融租賃公司中遙遙領先；興業(yè)信托管理資產規(guī)模達8961.72億元，躋身國內信托業(yè)五強，上半年實現(xiàn)凈利潤9.21億元；興業(yè)基金資產管理規(guī)模達3151.95億元，成立兩年已在國內基金公司中名列第22位；興業(yè)消費金融公司去年底開業(yè)，現(xiàn)資產總額22.94億元，各項貸款余額11.39億元……

　　數(shù)字的背后，是興業(yè)銀行統(tǒng)籌運用集團各類牌照和平臺資源，持續(xù)完善集團運作管理模式，實現(xiàn)集團內部不同業(yè)務功能、不同法人實體之間的資源共享、優(yōu)勢互補、業(yè)務聯(lián)動、協(xié)同發(fā)展。

　　據(jù)興業(yè)銀行研究規(guī)劃部總經(jīng)理王升乾介紹，該行著力從頂層設計和執(zhí)行層面推動業(yè)務發(fā)展由“單兵作戰(zhàn)”向“集團軍作戰(zhàn)”轉變：在頂層設計方面，將集團化發(fā)展作為全行重要戰(zhàn)略，明確業(yè)務發(fā)展以客戶為中心，建立跨市場、跨牌照的綜合經(jīng)營體系，并鼓勵子公司在所屬行業(yè)中，發(fā)揮集團背景優(yōu)勢，躋身主流，成為影響力品牌。在執(zhí)行層面，則以培育城鎮(zhèn)化金融、環(huán)境金融、養(yǎng)老金融、中小銀行機構與非銀行金融機構綜合服務、資本市場直接融資服務、資產管理的投資與托管服務和交易銀行等七大核心業(yè)務群為抓手，推動銀行與子公司協(xié)同聯(lián)動。

　　以銀信合作為例，今年上半年，興業(yè)信托與母行企金、零售和金融市場三大條線業(yè)務聯(lián)動發(fā)生額達到4112億元，聯(lián)手推出了家族信托、類永續(xù)債、私募資產證券化、銀租寶、類REITs、并購基金、倉貿通等響應客戶需求的新業(yè)務。銀租合作方面，集團內銀租聯(lián)動營銷實現(xiàn)項目投放58筆、金額275億元，占興業(yè)租賃本年投放總量80%以上；銀基合作方面，由該行提供的類信貸業(yè)務余額達277億元，占興業(yè)基金管理資產規(guī)模的17%，兩融業(yè)務余額469億元，占興業(yè)基金管理資產規(guī)模的29%，興業(yè)基金已發(fā)行的公募產品中，16%由銀行渠道銷售。興業(yè)基金則發(fā)揮在公募產品定制、固定收益領域的投研和高效交易、大市值業(yè)務管理、同業(yè)投資低風險資本占用、研發(fā)資產管理創(chuàng)新產品等方面優(yōu)勢，與該行金融市場條線和分行合作，豐富產品供給。興業(yè)消費金融公司業(yè)務惠及游離于銀行服務體系之外的潛在客戶，豐富了集團零售信用類貸款產品，并通過集團資源共享累計實現(xiàn)業(yè)務量3.59億元，占其年新增貸款的30%，單與該行社區(qū)支行聯(lián)合營銷兩個月即發(fā)放消費貸款超4000萬元。

　　“我行將繼續(xù)從兩方面著手，打造現(xiàn)代綜合金融集團，鞏固擴大多元金融服務優(yōu)勢：一方面繼續(xù)完善集團化布局，積極爭取證券、保險牌照，構建全牌照綜合經(jīng)營體系，另一方面進一步提升集團業(yè)務聯(lián)動與協(xié)同發(fā)展能力，實現(xiàn)‘雙輪驅動’。”談及未來集團化發(fā)展規(guī)劃，陳信健表示。

　　他還透露，該行未來還計劃通過新設或者收購方式，在境外設立綜合金融服務機構或者證券投資、資產管理、私人銀行等專業(yè)金融服務機構，穩(wěn)步推進市場化、綜合化、集團化、國際化。

　　轉型創(chuàng)新謀求增長新引擎

　　依托集團化、綜合化經(jīng)營優(yōu)勢，興業(yè)銀行近年來持續(xù)加快轉型創(chuàng)新步伐，在業(yè)務戰(zhàn)略上堅持“大投行、大財富、大資管”導向，向“輕資產、輕資本、高效率”銀行轉變。

　　順應社會融資結構變化，積極打造“大投行”業(yè)務體系，打通信貸、貨幣、債券、股權、衍生品和大宗商品多個市場，通過市場間聯(lián)動，為客戶提供更加多元化、個性化的融資服務。數(shù)據(jù)顯示，該行已累計主承銷發(fā)行非金融企業(yè)債務融資工具近1.3萬億元，2012至2014年承銷規(guī)模連續(xù)三年居同類型股份制銀行之首，承銷只數(shù)蟬聯(lián)全市場第一。同時，理財直接融資工具、資產證券化、并購貸款、財務顧問、產業(yè)基金等創(chuàng)新融資業(yè)務也風生水起，多項業(yè)務創(chuàng)新屬市場首單或首批，如通過基金子公司參與組建鐵路發(fā)展基金、成立廈門城市產業(yè)發(fā)展投資基金等。該行現(xiàn)已累計發(fā)行理財直接融資工具45只、金額超170億元，2013至2015年年發(fā)行金額在全市場排名數(shù)一數(shù)二。而資產證券化業(yè)務方面，已成功發(fā)行7單、金額合計369.61億元，位列全市場第4。

　　同時，該行順應客戶資產配置變化，加強集團內銀行、基金、信托等各大資管平臺協(xié)調聯(lián)動，從基礎資產獲取、產品設計、投資運作、渠道開發(fā)、后臺服務等多頭發(fā)力，構建“大財富”、“大資管”全業(yè)務鏈式服務，已形成新的支柱業(yè)務和盈利增長點。截至9月末，其集團代客管理資產規(guī)模已超3.3萬億元，接近表內資產規(guī)模；資產托管業(yè)務規(guī)模躋身行業(yè)前列，托管凈值達6.77萬億元，已超表內資產規(guī)模，位居全市場第二。

　　該行還主動擁抱“互聯(lián)網(wǎng)+”時代，在融資、投資、理財、交易銀行、科技服務等領域多方探索，大膽創(chuàng)新，集團內互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈已具雛形。

　　在融資領域，該行以大數(shù)據(jù)為基礎建立風險管理新模式，推出了“融資直通車”以及針對小微企業(yè)的“興e融”、針對個人消費的“網(wǎng)絡貸”等在線融資平臺。

　　在投資理財領域，推出“錢大掌柜”與直銷銀行兩大平臺以及“興業(yè)寶”、余額理財產品“掌柜錢包”等特色產品，打造財富管理和金融資產流轉交易平臺。今年1至9月“錢大掌柜”面向終端客戶銷售的銀行理財、信托理財、貴金屬、基金等各類產品超過6215億元；“掌柜錢包”截至9月末規(guī)模已達963億元，成為國內十大貨幣基金之一。

　　在交易銀行領域，該行重點推進收付、融資、財資“三大直通車”建設，從企業(yè)客戶視角設計產品應用場景，并全面嵌入投資、融資、結算等服務，打造基于互聯(lián)網(wǎng)的一體化金融服務模式。截至9月末，“三大直通車”已拓展企業(yè)客戶1232戶、觸達終端用戶近41萬戶。預計至年末，“三大直通車”企業(yè)客戶將超過1700戶、終端用戶超過100萬戶，年交易額超過1000億元。

　　在科技服務領域，則繼續(xù)擴大銀銀平臺科技輸出，致力成為國內最大的商業(yè)銀行信息系統(tǒng)提供商。截至目前，已與265家銀行簽署科技輸出協(xié)議，為其中131家銀行實施了信息系統(tǒng)建設與運維服務。

　　去年以來，該行先后與百度、螞蟻金服等互聯(lián)網(wǎng)巨頭在大數(shù)據(jù)運用、互聯(lián)網(wǎng)理財、網(wǎng)絡支付等方面深化合作，僅今年6月以來與螞蟻招財寶合作的資產業(yè)務就已超過90億元。

　　加碼“興實業(yè)”

　　利其器，必善其事，興業(yè)銀行綜合化經(jīng)營提速，激發(fā)轉型創(chuàng)新活力，也利于該行進一步服務國家戰(zhàn)略與實體經(jīng)濟。

　　據(jù)了解，目前該行在“一帶一路”規(guī)劃涉及省市基本實現(xiàn)機構全覆蓋，設立自貿區(qū)分支機構14家，正積極推動在福建自貿區(qū)設立單獨牌照的專業(yè)托管金融服務機構，探索在“一帶一路”沿線重點國家或區(qū)域設立分支機構或代表處等。同時，持續(xù)加大相關資源投入，為重點客群及業(yè)務配置專項資源，建立綠色審批通道，如，為京津冀一體化項目配置200億元專項貸款規(guī)模與200億元專項風險資產，目前已選定重點項目117個，年內計劃新增資金投放1000億元。同時，該行整合旗下多牌照資源，創(chuàng)新通過產業(yè)基金、資產證券化、銀租一體化等方式為國家戰(zhàn)略重大項目提供多元化融資支持。如，參與組建鐵路發(fā)展基金，參股國內最大專項基金——千億絲綢之路黃金基金等。

　　截至9月末，該行共支持與“一帶一路”國家開展跨境貿易的企業(yè)128戶，支持到上述國家開展投資并購的企業(yè)8戶，支持重大港口、鐵路、公路、機場、跨境物流樞紐和臨港產業(yè)等基礎設施建設77戶?？缇辰Y算、跨境直貸、內保外貸、跨境貿易融資、本外幣跨境資金池等自貿區(qū)創(chuàng)新業(yè)務順利起步，全行跨境結算量達966.34億美元，跨境貿易融資業(yè)務余額達1496.16億元人民幣。

　　該行還持續(xù)加大小微信貸產品創(chuàng)新和信貸投入，支持“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”，發(fā)揮金融牌照和市場資源，提供集債權融資、股權融資、結算理財、財務顧問等綜合金融服務支持“兩創(chuàng)”小微企業(yè)，推出了“創(chuàng)業(yè)貸”、“易速貸”、“交易貸”、“連連貸”等小微專屬產品或服務方案。截至9月末，全行小微企業(yè)貸款余額5374億元，比增25%。