跌宕起伏的股票市場對投資者進(jìn)行了一場深刻的“投資者教育”，也讓投資者將目光再次投向了固定收益類投資品種。信托產(chǎn)品作為固收類投資品種的翹楚，近期銷售火爆。而這樣的機(jī)遇，或許也讓不法分子有機(jī)可乘。近日，云南信托就遭遇了一點(diǎn)煩心事。

　　“我們大概是兩周前接到客戶電話，咨詢關(guān)于華安神州牧證券集合資金信托計(jì)劃，這引起了我們的關(guān)注”云南信托相關(guān)負(fù)責(zé)人對《證券日報(bào)》記者表示：“這款產(chǎn)品確實(shí)是我們的產(chǎn)品，但問題是該客戶并非我們的客戶，其自稱是天津天合泰富資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱‘天合泰富’）的客戶。我們僅委托華安證券對該信托產(chǎn)品進(jìn)行推介和銷售，并未與天合泰富有過任何合作?！?/p>

　　目前云南信托已經(jīng)向云南省銀監(jiān)局匯報(bào)了相關(guān)情況，并在官方網(wǎng)站上發(fā)布了澄清公告稱，“未與天津市天合泰富資產(chǎn)管理集團(tuán)有限公司建立任何業(yè)務(wù)合作等法律關(guān)系”，“請廣大投資者在參與投資時(shí)，注意核實(shí)交易對手信息真實(shí)性，警惕投資風(fēng)險(xiǎn)”。

　　“我們目前還沒有直接與天合泰富取得直接聯(lián)系，尚不能確定是否有假借公司信托計(jì)劃進(jìn)行資金募集的行為，也不能確定其為機(jī)構(gòu)行為還是理財(cái)經(jīng)理個(gè)人行為。相關(guān)事宜我們?nèi)詴?huì)繼續(xù)跟進(jìn)。”上述人士稱。

　　這并不是云南信托第一次面對違法違規(guī)行為，早前云南信托就曾發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用公司名稱，使用與公司近似的名稱設(shè)立仿冒網(wǎng)站進(jìn)行欺詐活動(dòng)，通過發(fā)布虛假信托產(chǎn)品信息，非法向投資者承諾收益騙取錢財(cái)。

　　針對公司名稱被借用的違法行為，云南信托采取了積極的應(yīng)對措施：“上次冒用我司官網(wǎng)的情況，我們向云南省銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)都匯報(bào)了相關(guān)情況，并出示了公告。同時(shí)通過技術(shù)手段，查封了仿冒的網(wǎng)站IP地址。在公告發(fā)出后，再?zèng)]有接到過投資人咨詢的情況。”上述負(fù)責(zé)人表示。

　　目前屢出的信托投資騙局讓投資者防不勝防，那么究竟有哪些騙局花樣，投資者又該如何辨識(shí)呢？

　　陷阱一：一些公司注冊與真實(shí)信托公司相近的機(jī)構(gòu)名稱，或?qū)⒐久Q中加入“信托”字樣，誤導(dǎo)投資者。去年年初深圳市市場監(jiān)督管理局就曾披露33家公司未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)卻在公司名稱或經(jīng)營范圍中使用“信托”字樣，責(zé)令其整改。其中，整改后的萬德信托雖域名仍沿用“wdxt.cn”，但機(jī)構(gòu)名稱更改為中洲華創(chuàng)財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司，類似“受人之托，代人理財(cái)“的信托宣傳口號(hào)已經(jīng)抹去，產(chǎn)品大多為短期低門檻理財(cái)產(chǎn)品。

　　專家支招：大部分信托公司命名為“XX信托有限公司”或者“XX信托有限責(zé)任公司”，但不可看到“信托”字樣即認(rèn)定其為合法信托公司，帶有“資產(chǎn)管理”字樣的更要提高警惕。投資者在選擇信托時(shí)，首先要確認(rèn)發(fā)行方是否為具有信托牌照的信托機(jī)構(gòu)。投資者可以通過在銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)上找到“在線辦事”一欄，點(diǎn)擊“金融許可證查詢”，在“機(jī)構(gòu)名稱”中輸入信托公司名稱，即可查到其金融許可證編號(hào)、機(jī)構(gòu)地址及成立時(shí)間等信息。若為虛假信托公司，則查不到相關(guān)信息。

　　陷阱二：盜用信托公司之名發(fā)布虛假產(chǎn)品。近年來，浮出水面的假信托產(chǎn)品越來越多，例如有第三方理財(cái)產(chǎn)品銷售網(wǎng)站上發(fā)布的某信托公司的“衡智1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”；由“北京中鶴投資基金管理有限公司”發(fā)行的某信托公司“揚(yáng)州匯宇物流信托基金”；還有“石乳甘泉單一資金信托”等。產(chǎn)品發(fā)行公司名稱為盜用，但是面具卻做得十足逼真，項(xiàng)目發(fā)行日期、投資門檻、投資期限、預(yù)期收益率、資金投向、還款來源等信息一應(yīng)俱全，令投資者防不勝防。

　　專家支招：目前信托產(chǎn)品登記制度尚處于缺失狀態(tài)，尚無行業(yè)性的公開平臺(tái)查詢信托產(chǎn)品的信息。不過只要是正規(guī)信托公司推出的產(chǎn)品，總是可以通過信托公司官方網(wǎng)站或信托公司理財(cái)客戶服務(wù)熱線查詢到相關(guān)信息。盡量不要僅聽信非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)經(jīng)理的推薦，如“收益高且剛性兌付”，“現(xiàn)在都是秒殺，再不搶就沒有了”，就匆忙做決定，而應(yīng)向信托公司核實(shí)信息。

　　陷阱三：冒用真信托公司名義向投資者進(jìn)行宣傳和推介活動(dòng)。山東信托、云南信托等都曾發(fā)現(xiàn)有機(jī)構(gòu)和個(gè)人利用互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式冒用信托公司名義向投資者進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品不當(dāng)宣傳，信托公司也曾多次發(fā)布公告稱，“有個(gè)別理財(cái)網(wǎng)站未經(jīng)我司同意擅自發(fā)布我司信托產(chǎn)品信息”，“有不法分子冒用本公司的名義，收取信用卡或個(gè)人小額信貸辦理手續(xù)費(fèi)用”。

　　專家支招：根據(jù)相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，信托公司不得委托非金融機(jī)構(gòu)代銷信托產(chǎn)品。通過金融機(jī)構(gòu)這一正規(guī)渠道購買信托可以較大減少買到非法信托的可能性。每家信托公司的打款賬號(hào)都是唯一的，投資者在認(rèn)購任何一款信托產(chǎn)品時(shí)，需認(rèn)準(zhǔn)信托公司在銀行設(shè)立的對公賬號(hào)，資金不可經(jīng)手任何非信托機(jī)構(gòu)。推介資料和信托合同定要反復(fù)閱讀，了解產(chǎn)品信息及風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)購后保存一切相關(guān)憑證，以備不時(shí)之需。