2月10日，廣東知名平臺盛融在線董事長劉志軍在自己網(wǎng)站上發(fā)表了一份公開信，承認(rèn)盛融在線“現(xiàn)在確實(shí)非常艱難”。

　　在公開信發(fā)出之前，多位投資人在網(wǎng)貸天眼等第三方社區(qū)發(fā)帖投訴盛融在線提現(xiàn)困難，上周五的提現(xiàn)至今還沒到賬，要求老板出面回應(yīng)。

　　公開信發(fā)出后不久，盛融在線的客服人員對投資人回復(fù)“公司出現(xiàn)三千萬逾期，資金周轉(zhuǎn)有問題“。但沒有投資人相信累計(jì)成交額過百億的盛融在線壞賬只有3000萬。盡管劉志軍在信中反復(fù)強(qiáng)調(diào)自己在當(dāng)?shù)氐谋尘埃?”父親為官近40年“”去年老太太60大壽，整整擺了106桌，桌桌座無虛席“，并聲明即使出現(xiàn)萬一的情況也絕不跑路，但并未能安撫投資人恐慌的情緒。數(shù)據(jù)表明，盛融在線的老投資人已經(jīng)提前撤資。網(wǎng)貸天眼統(tǒng)計(jì)，從2015年1月19號開始，盛融在線老投資用戶幾乎全部撤離，但通過各種獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)，新投資人數(shù)卻大幅上升。

　　網(wǎng)貸天眼統(tǒng)計(jì)，截止到2015年2月9日，盛融在線待收高達(dá)9.8億元，累計(jì)成交額估計(jì)在165億，平均利率18%。

　　老板劉志軍是平臺最大借款人

　　早在2012年7月份，《財(cái)商》就援引一家P2P網(wǎng)貸公司高層的消息稱，“自(盛融在線)P2P網(wǎng)貸公司成立以來，其負(fù)責(zé)人劉志軍就是最大的借款人?！?/p>

　　據(jù)網(wǎng)貸天眼統(tǒng)計(jì)，僅用tonyliu一個(gè)賬號，劉志軍就在自家平臺上總共借款了1.89億。業(yè)內(nèi)人士稱，劉志軍擁有的賬號不止tonyliu一個(gè)賬號， yunyun、工程易先生等人都幾乎沒有在其他平臺出現(xiàn)過，這些賬號也有可能是tonyliu所有。

　　對于自融的質(zhì)疑，劉志軍在公開信中承認(rèn)早年平臺上的絕大數(shù)資金是借給了關(guān)聯(lián)公司廣州聯(lián)炬科技企業(yè)孵化器內(nèi)的高科技企業(yè)，但表示現(xiàn)在已經(jīng)退出關(guān)聯(lián)公司。從媒體報(bào)道來看，劉志軍曾擔(dān)任聯(lián)炬科技企業(yè)孵化器公司總經(jīng)理。

　　“很多老投資人知道詳情，我們絕大數(shù)資金是借給了孵化器內(nèi)的高科技企業(yè)，而早期我又在這些企業(yè)中擔(dān)任過股東、董事等職，出現(xiàn)關(guān)聯(lián)，通過三年多的調(diào)整，我不但從孵化器完全退出，也從那些孵化企業(yè)中退出“ ，劉志軍在信中說。

　　違規(guī)擔(dān)保一路到底

　　從平臺上線開始至今，盛融在線的擔(dān)保就一直涉嫌違規(guī)。

　　2012年，盛融在線網(wǎng)站顯示，其隸屬于廣東盛融融資擔(dān)保有限公司，公司成立于2009年，注冊資本1.01億元，是專門為中小企業(yè)和個(gè)人提供融資擔(dān)保等綜合性金融服務(wù)的專業(yè)性投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。而劉志軍也是廣東盛融融資擔(dān)保有限公司的總經(jīng)理。用自己名下的擔(dān)保公司為自己平臺上的項(xiàng)目提供擔(dān)保雖然法律并未禁止，但在風(fēng)控審核等方面存在巨大的道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　盛融在線官網(wǎng)資料顯示，2012年6月，公司完成第一次增資擴(kuò)股，廣東盛融融資擔(dān)保有限公司退出，公司更名廣州志科電子商務(wù)有限公司，注冊資金增加到1000萬。此后相當(dāng)長一段時(shí)間，盛融在線的借款項(xiàng)目都是由自己公司即廣州志科電子商務(wù)有限公司擔(dān)保。

　　結(jié)束自我擔(dān)保之后，盛融在線的合作公司變更為自己曾擔(dān)任過總經(jīng)理的廣州聯(lián)炬科技企業(yè)孵化器。工商資料顯示，聯(lián)炬科技企業(yè)孵化器不是融資性擔(dān)保公司，不具備擔(dān)保資質(zhì)，擔(dān)保的數(shù)額也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過公司注冊資本3333萬的10倍。截止發(fā)稿時(shí)，盛融在線官網(wǎng)公布，盛融在線擔(dān)保標(biāo)由廣東仁燁資產(chǎn)管理有限公司作為擔(dān)保方為盛融擔(dān)保標(biāo)用戶提供信用擔(dān)保，此類信用擔(dān)保標(biāo)如發(fā)生逾期，由“仁燁資管”向投資人全額墊付。同樣，仁燁資產(chǎn)管理有限公司并不具備融資性擔(dān)保公司的資格，擔(dān)保額度也超出了法定10倍的上限。（來源：網(wǎng)貸天眼）