直到血本無歸后，部分投資者才突然發(fā)現(xiàn)，自己的所有投資活動(dòng)均在對(duì)手的人為操縱中。在他們進(jìn)入這個(gè)賭局之前，勝負(fù)早已分出。在全國(guó)各地野蠻生長(zhǎng)的某些貴金屬交易所，如同一只帶著尖牙利齒的老虎，瘋狂地吞噬著一批批投資者。

　　這些比早年地下黑證券更為猖獗的貴金屬交易所，以20到50倍的高杠桿倍率，快速掠奪著一個(gè)個(gè)投資者的財(cái)富。

　　誰該為這場(chǎng)悲劇承擔(dān)責(zé)任?是立即叫停存在明顯監(jiān)管漏洞的交易平臺(tái)，還是繼續(xù)讓這些投資客跌進(jìn)深淵?

　　受害者故事

　　周先生是被QQ好友拉進(jìn)一個(gè)網(wǎng)絡(luò)聊天室而最終被引到白銀(17.59， -0.11，-0.62%)炒作上去的。2013年8月，一個(gè)陌生的網(wǎng)友加他后，給他推薦到一個(gè)股票聊天室，有所謂的老師輪番在里面吹噓其操作股票的盈利故事。當(dāng)時(shí)股票行情不太好，這些人就鼓吹白銀炒作是雙邊交易，更容易賺大錢，并展示了大量他們賺錢的單子。周先生就這樣被誘導(dǎo)進(jìn)入?yún)R豐貴金屬交易所。匯豐貴交所一個(gè)名叫上鵬的會(huì)員單位，通過網(wǎng)絡(luò)幫周先生開了戶。

　　在開戶后8天的時(shí)間里，周先生按照老師的建議操作，很快就虧掉了18萬多元?！斑@是我和愛人辛辛苦苦存的唯一的一點(diǎn)血汗錢，是用來贍養(yǎng)老人，為女兒買房子的錢?！彼f，在他虧錢后，老婆跟他離了婚。

　　周先生回憶，因?yàn)楫?dāng)時(shí)什么都不懂，他所有的操作全部聽分析師的，包括點(diǎn)位和倉(cāng)位。而且，每天不斷地頻繁做單，次數(shù)最高達(dá)到7到8單，每次操作都是重倉(cāng)?！拔液髞聿帕私?，這是他們故意的，好讓我們的錢很快虧完?！?

　　周先生表示，他們違規(guī)的地方很多，包括開戶未簽署交易協(xié)議書，也沒有簽署風(fēng)險(xiǎn)協(xié)議書，僅憑網(wǎng)絡(luò)用QQ平臺(tái)傳過去的身份證照片、銀行卡照片和一張表格(白銀賬戶快速注冊(cè)表格)就開了戶。只說收益不說風(fēng)險(xiǎn)，而且存在違規(guī)代客操作。

　　在網(wǎng)上多個(gè)維權(quán)QQ群，聚集了數(shù)百位在匯豐貴交所遭遇慘痛虧損的投資者。他們講述的故事大體一樣：被人用電話或QQ誘惑開戶，跟隨所謂老師操作，快速虧損，直到爆倉(cāng)出局。

　　唐先生2013年8月接到一位陌生人談及投資理財(cái)?shù)碾娫挄r(shí)，正準(zhǔn)備在3個(gè)月后買房，對(duì)方讓其把錢暫時(shí)投資用于炒作白銀，并稱很快就能把買房子的錢湊齊，并許諾絕對(duì)會(huì)掙錢。在他的蠱惑下，唐先生讓后者代其完成了在匯豐貴交所的開戶，最初他本想只轉(zhuǎn)入5000元試一下手，但對(duì)方稱，當(dāng)天是“非農(nóng)”(注：美國(guó)非農(nóng)數(shù)據(jù)公布日，一般會(huì)導(dǎo)致行情發(fā)生較大波動(dòng))，跟指導(dǎo)老師操作肯定大賺，于是勸他多轉(zhuǎn)點(diǎn)錢。最后，他把準(zhǔn)備買房的25萬元錢全部轉(zhuǎn)了進(jìn)去。

　　當(dāng)天晚上，并不了解操作的唐先生，被對(duì)方遠(yuǎn)程操作。對(duì)方一共給唐買了16手100千克的合約，重倉(cāng)持有。第二天上午，業(yè)務(wù)員讓他入金，以抗風(fēng)險(xiǎn)，否則虧錢就不負(fù)責(zé)任，見唐先生沒有后續(xù)資金而作罷。次日下午，唐先生打開電腦一看，他發(fā)現(xiàn)賬戶已經(jīng)虧損6萬多。

　　電子賭盤的秘密

　　上海的王先生也是匯豐貴交所的受害者。他在2013年下半年在匯豐開戶，在不到一個(gè)多月的時(shí)間里，100萬元投資資金虧損殆盡。在得知大量的投資者虧損累累之后，王先生開始對(duì)匯豐交易所的交易模式進(jìn)行調(diào)查。經(jīng)過半年的調(diào)查，他發(fā)現(xiàn)了其中驚人秘密。

　　王先生說，匯豐貴交所所謂的現(xiàn)貨白銀交易，其實(shí)質(zhì)是非法期貨交易。按照國(guó)家要求，期貨交易需要獲得國(guó)家有關(guān)部門的批準(zhǔn)。但包括匯豐貴交所在內(nèi)的國(guó)內(nèi)多個(gè)以貴金屬交易為名的平臺(tái)，在地方政府的保護(hù)之下，打政策擦邊球，以現(xiàn)貨白銀為名，行非法期貨之實(shí)。

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，按照這些交易平臺(tái)的交易模式，投資者介入其中，實(shí)際上是與平臺(tái)或平臺(tái)的會(huì)員單位進(jìn)行對(duì)賭。平臺(tái)收取手續(xù)費(fèi)，會(huì)員單位除參與提成手續(xù)費(fèi)之外，還能坐收投資的虧損(即頭寸)。

　　既然是對(duì)賭，就會(huì)有輸有贏，為何總是投資者虧損?王先生調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除了投資者的操作習(xí)慣之外，會(huì)員單位派出的所謂的指導(dǎo)老師的錯(cuò)誤指導(dǎo)(喊單)也起了很大的作用?！昂芏嗤顿Y者到現(xiàn)在都不知道，這些喊單的老師是從投資者的虧損頭寸中提成。投資者不虧，老師們哪來收入?”王先生說。

　　而進(jìn)一步的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，最終令投資者血本無歸的，是他們的每天交易的平臺(tái)——操作軟件。王先生以開辦交易所為名，前往為匯豐貴交所開發(fā)交易軟件的公司暗訪，其結(jié)果令王先生大吃一驚。

　　“軟件工程師告訴我，花高價(jià)獲得這套軟件后，工程師會(huì)教導(dǎo)如何通過后臺(tái)操控交易?！蓖跸壬f，后臺(tái)操縱主要包括采用滑點(diǎn)、篡改數(shù)據(jù)、延時(shí)、更改走勢(shì)、阻止交易、強(qiáng)行平倉(cāng)、阻止出金等等。

　　據(jù)記者獲得的一段視頻，清晰地展示了如何通過后臺(tái)完成上述操作的過程。

　　所謂滑點(diǎn)，即在投資者輸入平倉(cāng)價(jià)位時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)篡改成交價(jià)位，減小投資者的盈利或加大投資的虧損。延時(shí)則主要在單邊行情中使用，讓投資者的操作指令延后成交，減少投資者收益。而當(dāng)投資者有盈利而準(zhǔn)備平倉(cāng)時(shí)，通過設(shè)置指令，由系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)，讓投資者無法登陸交易。

　　而在所有的后臺(tái)操作中，最重要的一個(gè)人為操縱是，通過更改數(shù)據(jù)而操縱行情走勢(shì)，讓一些特定投資者爆倉(cāng)?！斑@個(gè)操作要少用，而且不要讓行情的震動(dòng)幅度太大，以免引起別人的注意?！币曨l中，指導(dǎo)后臺(tái)操作的工程師說。

　　王先生指出，這些號(hào)稱與國(guó)際白銀市場(chǎng)行情同步的交易平臺(tái)，其行情數(shù)據(jù)實(shí)際是人為操控的。在這些可以被操縱的交易平臺(tái)上玩，如同跟一個(gè)會(huì)出老千的人賭博，自游戲開始起，勝負(fù)已經(jīng)注定。

　　“極少數(shù)懂行的或不聽喊單操作的客戶，如果盈利了，如何控制?”王先生說，平臺(tái)控制的一般方法是不讓出金(將錢轉(zhuǎn)出賬戶)。他們會(huì)找各種理由不讓客戶出金，如軟件升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)故障、政府檢查、銀行對(duì)賬、客戶違規(guī)操作、操作超時(shí)等等。

　　記者注意到，在匯豐貴交所的官方網(wǎng)站上，經(jīng)常發(fā)布系統(tǒng)出現(xiàn)故障或不能出金的通知，有時(shí)公告連續(xù)多天不能出金。

　　灰色的解決方案

　　陷阱重重的現(xiàn)貨白銀交易，讓成千上萬的投資客虧損累累，一批受害者開始維權(quán)。記者掌握的材料顯示，有受害者以交易平臺(tái)未獲得國(guó)家有關(guān)部門的行政許可為由，起訴平臺(tái)和會(huì)員單位進(jìn)行非法期貨交易，但鮮有勝訴者。

　　大量的受害者云集匯豐貴交所所在的蘭溪市或浙江省，向政府及有關(guān)部門投訴。前述虧損100萬的王先生陳述，這些受害者報(bào)警或?qū)⒃庥鐾对V到地方政府后，有關(guān)部門一般會(huì)要求匯豐貴交所協(xié)調(diào)會(huì)員單位對(duì)投資者進(jìn)行賠償，有很多受害者從會(huì)員單位拿回一部分損失。

　　一位投資者表示，他在虧損數(shù)十萬后找到負(fù)責(zé)開戶的會(huì)員公司，該公司負(fù)責(zé)人明確說：“如果你覺得我們是詐騙，可以去告我們。請(qǐng)你動(dòng)腦子想想，我們這樣一個(gè)行業(yè)既然可以生存這么久，有多少人在分這筆錢，你打官司不會(huì)贏的，錢已經(jīng)被上上下下分掉了。實(shí)在不行再退點(diǎn)錢給你了事得了，想把錢全拿回去不可能?！?

　　王先生說，交易平臺(tái)、會(huì)員單位、居間商、分析師、風(fēng)控師等是利益共同體，他們分工明確、利益共沾，而所有的收益都來自虧損的投資者。投資者虧損的流向是，交易平臺(tái)獲得小部分手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)的絕大多數(shù)、虧損頭寸由交易平臺(tái)返回給會(huì)員單位和下面的居間商、分析師、風(fēng)控師等。

　　“虧損的投資者中，一部分愿賭服輸，而參與維權(quán)的人中，只有很少一部分人掌握騙局內(nèi)幕，知道維權(quán)路徑，能得到少部分退款，大多數(shù)人都只能無奈認(rèn)賠?！蓖跸壬f，最初會(huì)員單位曾答應(yīng)退給他40萬元了事，但他堅(jiān)持要求交易平臺(tái)和會(huì)員單位退還全部100萬元損失，談判未能達(dá)成。

　　王先生說，他已經(jīng)成立了一個(gè)有數(shù)百個(gè)受害者參與的維權(quán)群，將繼續(xù)通過正當(dāng)程序維權(quán)。他希望，在當(dāng)前現(xiàn)貨白銀交易存在明顯監(jiān)管漏洞且與政策相悖的背景下，國(guó)家應(yīng)全面叫停這些交易平臺(tái)，別讓無辜的投資者成為這項(xiàng)所謂金融創(chuàng)新的產(chǎn)物的祭品。