熟悉的故事，熟悉的場(chǎng)景。作為線下理財(cái)集中雷爆的2016年，又一家資管公司出現(xiàn)兌付危機(jī)，一個(gè)普通的寫字樓前聚集了場(chǎng)面熟悉的大量投資人。
此次發(fā)生兌付危機(jī)的是上海晉興資產(chǎn)管理公司(下稱“晉興資產(chǎn)”)，《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者在調(diào)查中了解到，晉興資產(chǎn)兌付危機(jī)共涉及兌付資金4.36億元，波及投資者2116人。
大量投資者表示，作為晉興資產(chǎn)的實(shí)際控制人其實(shí)并非工商信息登記的股東，目前實(shí)際控制人之一，晉興資產(chǎn)前董事長(zhǎng)王冕已經(jīng)攜情人卷款1.5億元跑路。此外，有投資者表示，兌付危機(jī)發(fā)生后，公司賬面資產(chǎn)僅剩400萬元。
在晉興資產(chǎn)未發(fā)生兌付危機(jī)之前，為應(yīng)對(duì)線下理財(cái)市場(chǎng)低迷的環(huán)境，其推出投資“送黃金+返現(xiàn)金”的銷售手段，一度吸引大量投資者?！兜谝回?cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者從上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)了解到，目前經(jīng)偵已經(jīng)對(duì)晉興資產(chǎn)立案。
涉4.36億理財(cái)資金董事長(zhǎng)攜1.5億跑路
“涉案金額共計(jì)4.36億元，波及投資者達(dá)2116人?！币晃灰呀?jīng)連續(xù)兩天來到晉興資產(chǎn)辦公樓處等待消息的投資者對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者稱，這一數(shù)據(jù)是由晉興資產(chǎn)財(cái)務(wù)總監(jiān)季建華告知他的。
2016年6月20日早上，本報(bào)記者趕赴位于上海市徐匯區(qū)環(huán)貿(mào)廣場(chǎng)二期晉興資產(chǎn)辦公處，發(fā)現(xiàn)這里已經(jīng)聚集了大量投資者。晉興資產(chǎn)位于環(huán)貿(mào)廣場(chǎng)二期的20~21層，但是前臺(tái)已經(jīng)不予辦理門禁卡，電梯門口大量保安正逐一排查進(jìn)入大廈的每個(gè)人。
“季建華等高管還在上面，投資者不會(huì)讓他走的?！币晃荒贻p的投資者表示，大廈物業(yè)對(duì)20-21層采取了斷水?dāng)嚯姷拇胧?，甚至沒有辦法上廁所，場(chǎng)面十分混亂。
全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，成立于2014年8月28日的晉興資產(chǎn)法定代表人為嚴(yán)愛民，共有兩位自然人股東，分別是嚴(yán)愛民和趙晶。公司下設(shè)上海晉興商業(yè)保理有限公司全資子公司，該公司法定代表人亦為嚴(yán)愛民。
值得注意的是，晉興資產(chǎn)在2014年11月21日分別變更了股東和法定代表人，變更前個(gè)人股東為王冕和趙晶，變更后為趙晶和嚴(yán)愛民，而法定代表人變更前也是王冕。
《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者在現(xiàn)場(chǎng)從包括投資者及部分晉興資產(chǎn)基層客戶經(jīng)理處了解到，晉興資產(chǎn)雷爆事件發(fā)生后，看似與公司已經(jīng)無關(guān)的王冕似乎是公司的關(guān)鍵人物，而更重要的是王冕去向成謎。
晉興資產(chǎn)兌付危機(jī)發(fā)生之前，王冕任公司董事長(zhǎng)，“王冕將老婆和父母接來上海，自己帶著小三已經(jīng)跑去美國(guó)了?！倍辔煌顿Y者對(duì)本報(bào)記者如此反映，王冕跑路攜帶了1.5億資金。
如今，無論投資者還是晉興資產(chǎn)的高管都希望能夠找到王冕。本報(bào)記者在現(xiàn)場(chǎng)獲得一份手寫的2016年6月19日在晉興資產(chǎn)20樓召開的會(huì)議紀(jì)要，其中第一條便是通過私人尋找或者警方抓捕的方式尋找王冕。
公司賬面僅剩424萬警方已立案
6月20日中午，《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者趕赴上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)，大量投資者先后聚集在此。一位經(jīng)偵總隊(duì)工作人員表示，針對(duì)晉興資產(chǎn)兌付危機(jī)事件警方已經(jīng)立案，同時(shí)，提供了一張“來訪(咨詢)接待登記”，然而該登記表僅是簡(jiǎn)單的個(gè)人信息，并不需要填寫與投資標(biāo)的相關(guān)的任何信息。
那么，晉興資產(chǎn)自成立至今究竟發(fā)生了什么？高達(dá)4.36億元的資金流向了何處？
《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者獲得一份投資者、晉興資產(chǎn)與廣州金博物流貿(mào)易集團(tuán)有限公司(下稱“金博物流”)三方簽訂的投資合同，參與“金博物流”投資項(xiàng)目的大量投資者表示，這一項(xiàng)目的標(biāo)的為虛假標(biāo)的，資金未流入金博物流而是打入了晉興資產(chǎn)的公司自有賬戶，“目前公司賬上僅剩400多萬元?！币晃煌顿Y人說。
此外，晉興資產(chǎn)發(fā)布的兌付公告顯示，目前，在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)還沒有完全核查清楚的情況下，可以確定的債權(quán)包括平安不動(dòng)產(chǎn)的5000萬元及自然人繆先瑞個(gè)人借款累計(jì)1600元，公司賬面現(xiàn)金424萬元整。
本報(bào)記者獲得兩份出自繆先瑞的借據(jù)，借據(jù)顯示，繆先瑞于2015年8月4日向晉興資產(chǎn)借300萬元，并于2016年1月29日向王冕個(gè)人借款1000萬元，均由季建華個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)付。
一份由國(guó)信(上海)會(huì)計(jì)事務(wù)所(普通合伙)出具的《累計(jì)注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表》顯示，晉興資產(chǎn)的目前兩位自然人股東嚴(yán)愛民和趙晶分別出資5000萬元，各持股50%。
在經(jīng)偵總隊(duì)門前，一位投資者向本報(bào)記者出示了其與晉興資產(chǎn)一位客戶經(jīng)理的聊天記錄。顯示，晉興資產(chǎn)有兩位實(shí)際控制人，一位是董事長(zhǎng)王冕，另一位則是上?？娛掀髽I(yè)集團(tuán)有限公司法定代表人繆先瑞，分別由嚴(yán)愛民和趙晶代持其股份。但是，截至本報(bào)記者發(fā)稿，尚無證據(jù)證明上述說法。
在上述會(huì)議紀(jì)要中，還盤點(diǎn)了目前晉興資產(chǎn)的資產(chǎn)包，共有5項(xiàng)，第一，自有資產(chǎn)共計(jì)400多萬元，現(xiàn)已凍結(jié);第二，繆先瑞1900萬元借款，試圖通過民事責(zé)任追討;第三，平安創(chuàng)科(即深圳平安創(chuàng)科投資管理有限公司)500萬;第四，固定資產(chǎn)，928萬元折約500萬元，需通過第三方評(píng)估后找到固定資產(chǎn)買家;第五，晶石財(cái)富，1000萬元，需通過公安途徑追討。
此外，上述聊天內(nèi)容還指出，近期王冕曾出資1500萬入股映客取得1%的股份。
《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者梳理晉興資產(chǎn)關(guān)聯(lián)企業(yè)時(shí)發(fā)現(xiàn)，晉興資產(chǎn)還是杭州濱江房產(chǎn)集團(tuán)股份有限公司(002244.SZ)(下稱“濱江集團(tuán)”)的股東之一，共持股1107.99萬股，占總股本比例約0.41%。
2016年3月30日，濱江集團(tuán)發(fā)布公告，由中信證券出具的濱江集團(tuán)非公開發(fā)行A股股票發(fā)行過程和認(rèn)購對(duì)象合規(guī)性報(bào)告指出，濱江集團(tuán)本次非公開發(fā)行底價(jià)為6.76 元/股，最終確定的發(fā)行數(shù)量為407443890股，并向162家機(jī)構(gòu)及個(gè)人發(fā)送了認(rèn)購邀請(qǐng)文件。在認(rèn)購名單的前20大股東名單當(dāng)中，排在第十位的即晉興資產(chǎn)。
POS機(jī)直接付款 投資就送黃金
晉興資產(chǎn)注冊(cè)于2014年8月，在線下大力推廣是在2015年下半年至2016年上半年，這段時(shí)間對(duì)于線下理財(cái)來說并非“黃金時(shí)期”，包括e租寶、大大集團(tuán)、快鹿系等多個(gè)大案要案頻發(fā)，讓諸多投資者望而卻步。
但是晉興資產(chǎn)卻“絕處逢生”，推出了花樣的銷售方式。晉興資產(chǎn)官網(wǎng)顯示，其是一家擁有私募基金管理人資格，致力于投資Pre-Ipo股權(quán)、二級(jí)市場(chǎng)、上市公司定增計(jì)劃、債券及權(quán)證、海外并購等。
在晉興資產(chǎn)辦公樓一樓投資者聚集處，本報(bào)記者獲得了兩份投資合同，一份是《鏈融通債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)協(xié)議》(下稱《鏈融通服務(wù)協(xié)議》)，該協(xié)議共涉及三方，其中甲方即受讓方為投資者，乙方即轉(zhuǎn)讓方系金博物流，丙方即服務(wù)方為晉興資產(chǎn)。
晉興資產(chǎn)宣傳折頁顯示，“鏈融通”為晉興資產(chǎn)打造的“明星產(chǎn)品”，是供應(yīng)鏈金融中一款以大型國(guó)企、上市公司為基礎(chǔ)合作單位，以產(chǎn)業(yè)鏈中優(yōu)質(zhì)企業(yè)為合作對(duì)象，以優(yōu)質(zhì)債權(quán)為標(biāo)的的固定收益理財(cái)產(chǎn)品。
上述投資者購買的是3個(gè)月期的短期產(chǎn)品，收益率為10%，于2016年3月29日投入，本來9天后應(yīng)該是該產(chǎn)品到期回收本息的時(shí)間。
另一份投資合同則為晉興資產(chǎn)與服務(wù)商海興領(lǐng)惠金融信息服務(wù)(上海)有限公司(下稱“海興領(lǐng)惠”)共同出具的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)協(xié)議》(下稱《服務(wù)協(xié)議》)，在這份合同中顯示，甲方轉(zhuǎn)讓方不在是任何一家公司，而是晉興資產(chǎn)，乙方受讓人為投資者，丙方即海興領(lǐng)惠。
但是債權(quán)轉(zhuǎn)讓詳情顯示，《服務(wù)協(xié)議》的最終借款人為深圳平安創(chuàng)科投資管理有限公司(下稱“平安創(chuàng)科”)，3個(gè)月期投資產(chǎn)品，利率為7%。該投資者于一個(gè)月前的5月13日投入10萬元，到期日為2016年8月12日?！吧现芤皇堑谝粋€(gè)月到期日，該付首月利息，但是對(duì)方表示資金周轉(zhuǎn)不過來，讓等兩天，結(jié)果今天就出事了?！币晃煌顿Y者告訴本報(bào)記者。
晉興資產(chǎn)官網(wǎng)顯示，2015年12月30日，上海晉興資產(chǎn)管理有限公司與深圳平安不動(dòng)產(chǎn)有限公司(下稱“平安不動(dòng)產(chǎn)”)簽署2016合作備忘錄，達(dá)成融資服務(wù)協(xié)議10億元。《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者梳理資料發(fā)現(xiàn)，平安不動(dòng)產(chǎn)系深圳恒創(chuàng)投資管理有限公司(下稱“恒創(chuàng)投資”)的企業(yè)股東，而恒創(chuàng)投資又為平安創(chuàng)投的企業(yè)股東。
值得注意的是，上述兩份投資合同均顯示，投資本金的支付方式為全部通過POS機(jī)刷卡方式支付。同時(shí)，晉興資產(chǎn)推出了花樣銷售方式，其中最終投向?yàn)槠桨矂?chuàng)科的投資項(xiàng)目，分為3個(gè)月期、6個(gè)月期以及一年期，收益率分別為7%、8%和9%，此外，3個(gè)月期投資10萬返現(xiàn)1000元，并贈(zèng)送150元現(xiàn)金。半年期投資20萬元贈(zèng)送黃金20克，返現(xiàn)500。而投向金博物流3月期產(chǎn)品，投資1萬元?jiǎng)t贈(zèng)送1克黃金。
“贈(zèng)送黃金沒有任何登記流程，都是直接就拿取，擺放好的，由于產(chǎn)品均是5萬元起投，因此拿到的黃金也都是5克或10克的老廟黃金金塊?！币晃唤咏鼤x興資產(chǎn)的人士表示，大量的投資者被這一銷售方式所吸引。
此外，基層銷售員并非僅勸說投資者投注大額資金，同時(shí)，要求資金放置不同人的名下，由此一旦公司召開客戶回饋活動(dòng)可以有更多的人受益，因此《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者發(fā)現(xiàn)，大量的投資者是以家庭為單位“組團(tuán)”投資。
(責(zé)任編輯：孫朋浩)
