公司經(jīng)理聯(lián)手證券營業(yè)部人員作案 8家信用社8億元被騙炒股虧了4億5

　　此案經(jīng)過8年的漫長審判終于結(jié)案，兩名主犯分別被判無期徒刑和7年半有期徒刑

　　身兼北京、泉州兩家公司總經(jīng)理一職的莊大川與原中國銀河證券廈門虎園路營業(yè)部總經(jīng)理黃樂勤相互勾結(jié)，以“委托購買國債”的方式，騙取遼寧省葫蘆島市商業(yè)銀行和鐵嶺市城市信用社8億元資金，后轉(zhuǎn)出用于炒股、炒期貨等，造成4.5億元巨額損失。

　　莊大川和黃樂勤到底是如何運(yùn)作成功的？巨額損失又該由誰來承擔(dān)？諸多問題隨著葫蘆島市中級人民法院的一紙判決浮出水面。10月19日，葫蘆島市中級人民法院公布該案刑事判決文書，莊大川因犯詐騙罪，判處無期徒刑。

　　鋪墊|2000年12月起代買國債幫助獲利 企業(yè)家取得銀行信任

　　莊大川為福建泉州人，1989年作為企業(yè)家被招商引資到葫蘆島。由于業(yè)務(wù)關(guān)系，莊大川與葫蘆島市商業(yè)銀行下屬的工商城市信用社主任賈洪舟結(jié)識。

　　2000年12月，莊大川得知該信用社有部分閑余資金，向賈洪舟建議利用這筆資金到北京海通證券(600837，股吧)公司購買國債，年利率為8%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于正常國債利率2.6%。

　　經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究后，2000年12月12日，葫蘆島市商業(yè)銀行工商城市信用社在北京海通證券公司投入3000萬元，經(jīng)營“一比一”資金配比模式的國債項(xiàng)目。因該證券公司能夠確保資金安全，葫蘆島市商業(yè)銀行工商城市信用社得以順利收回本金，并獲得8%的高額利息。

　　此后，莊大川所介紹的此種國債項(xiàng)目亦使葫蘆島市商業(yè)銀行下屬的其他信用社獲得高額回報，因此取得了該銀行的信任。

　　行動|2002年7月與證券公司客戶經(jīng)理合謀騙錢炒股

　　銀行資金借國債買賣違規(guī)進(jìn)入股市，可獲得更高的回報。為達(dá)到將葫蘆島市商業(yè)銀行的資金用于其個人炒股等目的，莊大川開始著手實(shí)施詐騙。

　　2002年，莊大川到廈門，找到以前相識的中國銀河證券有限責(zé)任公司（重組后已更名為中國銀河投資(000806，股吧)管理有限公司）廈門虎園路證券營業(yè)部高級客戶經(jīng)理李文強(qiáng)（在逃），向其咨詢能否利用其聯(lián)系的金融機(jī)構(gòu)到虎園路營業(yè)部購買國債資金，進(jìn)行個人炒股。李告知，只要獲得金融機(jī)構(gòu)的全權(quán)委托書便可進(jìn)行。

　　隨后，莊大川找到時任葫蘆島商業(yè)銀行行長的敬建國、副行長王學(xué)伶、計財部經(jīng)理馬玉友等人，以其在廈門人熟、銀河證券公司信譽(yù)好、資金安全有保障為由，誘使銀行到銀河證券廈門虎園路營業(yè)部購買國債。該行研究后，決定購買“一比一”資金配比模式的國債項(xiàng)目。

　　2002年7月22日，王學(xué)伶、綏中縣工商城市信用社主任李玉民等人來到虎園路營業(yè)部，莊大川將虎園路營業(yè)部經(jīng)理黃樂勤、客戶經(jīng)理李文強(qiáng)介紹給王學(xué)伶等人后，雙方經(jīng)協(xié)商，綏中工商城市信用社在該營業(yè)部購買國債5000萬元，期限為一年，年利率8.4%。

　　推進(jìn)|2002年7月至2004年5月銀行下屬7信用社6.1億被套取炒股

　　為保證資金安全，王學(xué)伶等人要求營業(yè)部出具承諾書、國債交割單各一份，作為期滿后收回國債的憑證。黃樂勤在組織營業(yè)部相關(guān)人員開會研究后，出具了承諾書。

　　2002年7月22日，雙方簽訂了委托協(xié)議書等手續(xù)。在開戶過程中，李文強(qiáng)拿出事先準(zhǔn)備好的委托書，以辦理正常開戶手續(xù)為由，讓李玉民在內(nèi)容為“綏中工信全權(quán)委托李玉民在銀河證券虎園路營業(yè)部代理本單位進(jìn)行有價證券買賣、資金存取等操作事宜”的委托書上簽字。隨后，李文強(qiáng)讓莊大川在該委托書“李玉民”簽名之后加上了“莊大川”的名字，二人相互配合，成功騙取了全權(quán)委托書。

　　從2002年7月23日至2004年5月26日，葫蘆島市商業(yè)銀行下屬綏中工商城市信用社、綏中瑞州城市信用社、興城柳城城市信用社、興城建設(shè)城市信用社、興城工商城市信用社、建昌建設(shè)城市信用社、建昌工商城市信用社共將6.1億元資金交給莊大川以國債買賣名義進(jìn)入股市，僅以綏中工商城市信用社名義買入的金額就達(dá)到1.9億元。

　　按事先預(yù)謀，騙取全權(quán)委托書后，莊大川賣掉國債，然后將資金轉(zhuǎn)入自己在該營業(yè)部設(shè)立的泉州新飛達(dá)信息技術(shù)有限公司、北京海信聯(lián)科技有限公司兩個公司的股票賬戶內(nèi)，委托李文強(qiáng)炒股。

　　虧損|2002年到2005年年底證券公司經(jīng)理弄虛作假幫忙圓場

　　黃樂勤不僅沒有將資金已被莊大川轉(zhuǎn)走的事實(shí)告訴信用社相關(guān)人員，反而代表營業(yè)部于2002年8月16日和11月1日，又為綏中工商城市信用社和建昌建設(shè)城市信用社連續(xù)出具兩份承諾書，繼續(xù)幫助莊大川欺騙葫蘆島市商業(yè)銀行。

　　不幸的是，從2002年到2005年年底，股票市場進(jìn)入連續(xù)熊市，莊大川炒股票和期貨造成巨額虧損。當(dāng)葫蘆島市商業(yè)銀行購買的國債資金到期將收回本金時，為隱瞞國債資金已被騙走的真相，在莊大川的要求下，黃樂勤以辦理展期為名，為銀行在虎園路營業(yè)部開戶的賬戶上虛擬注入資金，融資買入國債并于當(dāng)日賣出，打出購買國債交割單，形成用各信用社資金當(dāng)天又購買國債的假象欺騙銀行。

　　2004年9月，葫蘆島市商業(yè)銀行因下屬信用社進(jìn)行改制，在清產(chǎn)核資時，委托遼寧中智會計師事務(wù)所查詢該行是否在營業(yè)部存在購買3.7億國債資金。黃樂勤和營業(yè)部明知銀行賬戶內(nèi)已無資金的事實(shí)，還在詢證函“數(shù)據(jù)證明無誤”處蓋章，進(jìn)一步欺騙銀行，致使銀行未能及時發(fā)現(xiàn)莊的詐騙行為，損失繼續(xù)擴(kuò)大。

　　2006年4月，國債資金展期陸續(xù)到期后，銀行指派賈洪舟、馬玉友到廈門找營業(yè)部及李、莊欲收回本金時，黃樂勤以各種理由進(jìn)行推脫，莊大川還指使李文強(qiáng)偽造蓋有虛假營業(yè)部公章的還款承諾書等，進(jìn)行掩飾和逃避。

　　后手|2003年11月至2004年4月再騙其他信用社1.9億炒股還債

　　此間，莊大川炒股造成巨大虧損。為繼續(xù)騙取資金，扭轉(zhuǎn)資金緊張的局面，莊大川通過馬玉友于2003年6、7月份結(jié)識了鐵嶺市城市信用社中心社副總經(jīng)理周德輝、計財科科長滕云起，以葫蘆島市商業(yè)銀行通過其做國債生意獲利巨大為誘餌，騙取二人的初步信任。

　　鐵嶺市城市信用社經(jīng)研究后，于2003年10月委派周、滕二人到廈門虎園路營業(yè)部進(jìn)行考察。在營業(yè)部商談資金運(yùn)作方式時，李文強(qiáng)和莊大川謊稱在信用社國債資金入賬后，莊大川將按照一比一比例配比資金炒股，資金由營業(yè)部負(fù)責(zé)監(jiān)管，確保安全，黃樂勤在場予以默許，使該信用社的相關(guān)負(fù)責(zé)人信以為真。

　　2003年11月19日，鐵嶺市城市信用社董事長崔文峰代表信用社與虎園路營業(yè)部簽訂委托交易協(xié)議書、指定交易協(xié)議書等開戶手續(xù)，同時與莊大川簽訂委托書，委托崔文峰、莊大川代理進(jìn)行有價證券買賣和資金存取（全權(quán)代理）。

　　2003年11月19日至2004年4月12日，鐵嶺市城市信用社4次向賬戶匯款1.9億元購買國債，莊大川、李文強(qiáng)將上述國債賣掉后，將資金轉(zhuǎn)入“新飛達(dá)”、“海信聯(lián)”賬戶，用于炒股、還債、投資等。上述國債資金到期后，為掩蓋事實(shí)真相，莊、李二人還以虎園路營業(yè)部的名義偽造了3份虛假的還款承諾書，欺騙信用社。

　　案發(fā)|2006年10月至2015年8月詐騙導(dǎo)致4.5億損失主犯獲無期徒刑

　　銀監(jiān)會對地方商業(yè)銀行投資科目的一次例行檢查，揭開了葫蘆島市商業(yè)銀行國債委托理財問題的蓋子。2006年10月19日，葫蘆島市商業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)報案，舉報莊大川涉嫌詐騙，挪用銀行3.7億元購買國債，鐵嶺市城市信用社也向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案，遼寧省公安廳掛牌成立“10·19”專案組。

　　一場銀行資金違規(guī)委托理財?shù)拇蟀敢跃尢澥請?。截?006年10月19日案發(fā)，莊大川分別騙取葫蘆島市商業(yè)銀行、鐵嶺市城市信用社國債資金6.1億元和1.9億元，在多次行騙過程中，用后期詐騙資金返還前期詐騙葫蘆島市商業(yè)銀行本金2.4億元、利息8061.9萬元；返還鐵嶺市城市信用社利息2865萬余元。給葫蘆島市商業(yè)銀行造成經(jīng)濟(jì)損失2.89381億元，鐵嶺市城市信用社造成經(jīng)濟(jì)損失1.6135億元，共計4.50731億元。

　　案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)追繳部分贓款贓物，共返還葫蘆島市商業(yè)銀行2126.48萬元，寶馬轎車一輛，價值58.08萬元，總計人民幣2184.56萬元；返還鐵嶺市城市信用社696.52萬元，豐田商務(wù)轎車一輛，價值35.42萬元，總計731.94萬元。

　　此案經(jīng)過長達(dá)近8年的多次審判，最終發(fā)回葫蘆島市中級人民法院重審。2015年8月25日，法院依法判莊大川犯詐騙罪，判處無期徒刑，并處罰金8億元；黃樂勤犯詐騙罪，判處有期徒刑7年零6個月，并處罰金500萬元。公安機(jī)關(guān)追繳莊大川、黃樂勤一切非法所得，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)、查封的相關(guān)財物追繳后按比例返還銀行與信用社。