中國(guó)人民大學(xué)日前公布的《2014年中國(guó)財(cái)富管理報(bào)告》預(yù)測(cè)，截至2020年，中國(guó)私人財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到227萬億左右，增幅將達(dá)到97萬億人民幣。不過，盡管市場(chǎng)規(guī)模大，但報(bào)告指出，當(dāng)前中國(guó)的財(cái)富管理還非常不成熟，相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展落后。

　　人民大學(xué)報(bào)告在同時(shí)考慮了城鄉(xiāng)居民收入增長(zhǎng)速度、城鎮(zhèn)化速度以及居民家庭消費(fèi)支出結(jié)構(gòu)三個(gè)因素的情況下預(yù)測(cè)，截至2020年，中國(guó)私人財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模增幅將達(dá)到97萬億人民幣，市場(chǎng)規(guī)模總量將達(dá)到227萬億人民幣左右。據(jù)悉，其測(cè)算的基數(shù)是2013年私人財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模130萬億為起點(diǎn)，綜合測(cè)算了城鄉(xiāng)居民的收入增量，并考慮了城鎮(zhèn)化率提高帶來的推動(dòng)作用。

　　盡管市場(chǎng)規(guī)模大，但人民大學(xué)的報(bào)告認(rèn)為，當(dāng)前中國(guó)的財(cái)富管理還非常不成熟，“一方面，對(duì)財(cái)富管理的認(rèn)識(shí)不足，對(duì)財(cái)富管理行業(yè)整體缺乏戰(zhàn)略規(guī)劃，而且相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展落后?！?/p>

　　報(bào)告建議，為推進(jìn)財(cái)富管理的發(fā)展，應(yīng)該將財(cái)富管理上升到金融整體發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分，同時(shí)推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)的綜合經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)，銜接好離岸與在岸服務(wù)等方面，盡快完善相關(guān)的法律框架。

　　報(bào)告認(rèn)為，從供給角度而言，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)需要在了解利率決定機(jī)制的前提下，通過投資組合的構(gòu)造和風(fēng)險(xiǎn)管理為客戶提供一系列的產(chǎn)品組合，并銷售給合適的客戶。從需求的角度看，投資者需要了解自身的生命周期階段，并以家庭為單位進(jìn)行投融資規(guī)劃，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)家庭的效用最大化。因此，作為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，既要能夠?yàn)榭蛻籼峁﹥?yōu)秀的投資組合管理服務(wù)，又要能夠充分地了解客戶的需求特點(diǎn)，為客戶提供家庭財(cái)務(wù)、稅收和保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)。

　　人大報(bào)告同時(shí)建議，財(cái)富管理應(yīng)該同上海國(guó)際金融中心建設(shè)、人民幣國(guó)際化、人民幣利率匯率自由化、人民幣資本項(xiàng)下可自由兌換等重大事項(xiàng)一樣，成為深化金融體系改革的重要內(nèi)容，成為金融整體發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。

　　報(bào)告甚至指出，鑒于財(cái)富管理與奢侈品市場(chǎng)、藝術(shù)品收藏、私人飛機(jī)、游艇、珠寶、鉆石、健康、養(yǎng)老等產(chǎn)業(yè)相關(guān)性非常的大。而目前看來，我們國(guó)家在這些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展要么比較滯后，要么與財(cái)富管理之間的結(jié)合相對(duì)較低。“有必要對(duì)這些相關(guān)產(chǎn)業(yè)進(jìn)行認(rèn)真的梳理，分解開來以制訂專項(xiàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，整合起來以促進(jìn)整體發(fā)展?！眻?bào)告指出。