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險(xiǎn)企將加大權(quán)益類(lèi)投資 加倉(cāng)空間超萬(wàn)億
- 發(fā)布時(shí)間:2015-12-31 05:09:31 來(lái)源:新華網(wǎng) 責(zé)任編輯:胡愛(ài)善
雖然近期險(xiǎn)資在二級(jí)市場(chǎng)舉牌戰(zhàn)一波三折,但證券時(shí)報(bào)記者從業(yè)內(nèi)了解到,未來(lái)保險(xiǎn)公司要加大權(quán)益類(lèi)投資的重視程度幾乎已成為行業(yè)共識(shí)。
加碼權(quán)益類(lèi)投資,一方面是在二級(jí)市場(chǎng)尋找優(yōu)質(zhì)標(biāo)的獲取長(zhǎng)期收益,另一方面是抓住股權(quán)投資的戰(zhàn)略機(jī)會(huì),將目前單一的二級(jí)市場(chǎng)股票投資轉(zhuǎn)變?yōu)楣蓹?quán)加股票的大權(quán)益投資。
險(xiǎn)資將繼續(xù)
加碼權(quán)益類(lèi)投資
12月30日,安邦保險(xiǎn)董事長(zhǎng)兼CEO吳小暉在參加長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶產(chǎn)業(yè)基金啟動(dòng)儀式上首次回應(yīng)了安邦近期舉牌的動(dòng)因。吳小暉表示,安邦最近投資上市公司,包括業(yè)內(nèi)險(xiǎn)企的類(lèi)似行為,都是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的行為。險(xiǎn)資是長(zhǎng)期資金,必須投入到最好的企業(yè)中,長(zhǎng)期持有并享受紅利分紅,為中小投資者帶來(lái)保障。
據(jù)記者了解,這一理念在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)幾乎形成共識(shí),即保險(xiǎn)公司買(mǎi)入優(yōu)質(zhì)上市公司長(zhǎng)期持有,分享企業(yè)發(fā)展成果。尤其是在當(dāng)前利率下行的環(huán)境下,非標(biāo)資產(chǎn)和債券投資收益率下行的同時(shí),風(fēng)險(xiǎn)也在走高,險(xiǎn)企對(duì)權(quán)益類(lèi)投資的重視程度會(huì)越來(lái)越高。
中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)投研負(fù)責(zé)人聯(lián)席會(huì)主席巢洋日前表示,喪失權(quán)益市場(chǎng)將喪失戰(zhàn)略機(jī)遇,必須高度重視股權(quán)市場(chǎng),這幾乎成為業(yè)界的一致意見(jiàn)。從與國(guó)際成熟國(guó)家接軌角度看,國(guó)外股權(quán)、債權(quán)市場(chǎng)融資占比各一半,但國(guó)內(nèi)股權(quán)占比不到15%,仍有發(fā)展轉(zhuǎn)型空間。
巢洋表示,保險(xiǎn)公司應(yīng)該將當(dāng)前單一的二級(jí)市場(chǎng)股票投資轉(zhuǎn)變?yōu)椤肮蓹?quán)+股票”的大權(quán)益投資,要重視保險(xiǎn)行業(yè)的負(fù)債端和資產(chǎn)端的雙驅(qū)動(dòng)效應(yīng),提高投資效率,節(jié)約投資成本。
目前,不少險(xiǎn)企正通過(guò)各種方式加碼非上市公司的股權(quán)投資。2015年年初,光大永明等5家保險(xiǎn)公司聯(lián)合出資,成立了首家保險(xiǎn)系私募股權(quán)投資公司。
理論上可加倉(cāng)超萬(wàn)億
目前,保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用主要采取比例監(jiān)管和償付能力監(jiān)管兩種方式。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定,保險(xiǎn)公司投資權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的一般比例上限是上季度末總資產(chǎn)的30%,投資藍(lán)籌股票的比例上限則可以增加到上季末總資產(chǎn)的40%。
三季度末保險(xiǎn)行業(yè)總資產(chǎn)為11.58萬(wàn)億。如果按照監(jiān)管上限,理論上險(xiǎn)資投資于股市的資金可達(dá)3.47萬(wàn)億,投資于藍(lán)籌股的資金更可達(dá)4.63萬(wàn)億。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)最新披露的數(shù)據(jù),11月保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額10.85萬(wàn)億元,其中股票和證券投資基金1.53萬(wàn)億元,占比14.07%。這一額度距離股票投資的監(jiān)管上限還可以增加1.94萬(wàn)億,距離藍(lán)籌股投資的監(jiān)管上限可以增加3.1萬(wàn)億,加倉(cāng)空間巨大。
另外,今年的監(jiān)管規(guī)定將保險(xiǎn)公司投資單只藍(lán)籌股票比例上限提高到占保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)比例的10%。保險(xiǎn)公司持有單只股票的空間增加了,為保險(xiǎn)公司舉牌上市公司提供了條件。
盡管相比前幾年已有所下降,但保險(xiǎn)業(yè)銀行存款、債券、債權(quán)等固定收益類(lèi)投資占比仍維持在70%左右,對(duì)保險(xiǎn)投資收益率高低有著舉足輕重的作用。巢洋表示,保險(xiǎn)業(yè)在繼續(xù)做好固定收益類(lèi)投資、提高另類(lèi)投資比重的同時(shí),要適應(yīng)資本市場(chǎng)發(fā)展步伐,關(guān)注權(quán)益類(lèi)投資的機(jī)會(huì)。
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