中天嘉華優(yōu)財富：致力于實現(xiàn)中國60%理財師的獨立

　　嘉華金融助理總裁、互聯(lián)網(wǎng)中心總經(jīng)理張杰先生

　　嘉華金融助理總裁、互聯(lián)網(wǎng)中心總經(jīng)理張杰先生，O2O營銷中心總經(jīng)理高潔女士，互聯(lián)網(wǎng)用戶服務(wù)部總監(jiān)高靜濤先生

　　2016年5月16日下午，由中天嘉華優(yōu)財富平臺舉辦的“理財師創(chuàng)業(yè)新路徑”分享會在北京市朝陽區(qū)僑福芳草地C座605優(yōu)財富(北京)優(yōu)咖(理財師專屬咖啡館)舉行。出席本次分享會的有嘉華金融助理總裁、互聯(lián)網(wǎng)中心總經(jīng)理張杰先生，O2O營銷中心總經(jīng)理高潔女士，互聯(lián)網(wǎng)用戶服務(wù)部總監(jiān)高靜濤先生，以及到場的十幾家媒體朋友。本次分享會首先對中天嘉華優(yōu)財富平臺進行了詳細介紹，然后就理財師的職業(yè)發(fā)展進行了深入的溝通與探討。

　　中天嘉華優(yōu)財富平臺——優(yōu)秀的理財師都在這里

　　嘉華金融助理總裁、互聯(lián)網(wǎng)中心總經(jīng)理張杰先生認為，對于獨立理財師這個行當(dāng)，中國現(xiàn)在處在非常藍海的狀態(tài)，在美國60%的理財師都是具備獨立性的，這些獨立理財師管理著美國95%的資產(chǎn)。而在中國只有1%的理財師是具有獨立性的，他們僅僅管理了5%的資產(chǎn)。

　　張杰先生表示，作為第三方財富管理平臺，優(yōu)財富正在做的是要把現(xiàn)在的1%變成60%。優(yōu)財富隸屬嘉華金融集團，2014年9月正式上線，是國內(nèi)領(lǐng)先的財富管理O2O平臺。股東為德太投資(TPG)、光大控股、凱旋創(chuàng)投(KeyTone)和凱鵬華盈(KPCB)。嘉華金融集團在做財富管理這件事兒已經(jīng)有十年的時間，在2006年開始從獨立客觀的角度在做整個的財富管理行業(yè)。這種方式其實是和美國的愛德華瓊斯以及LPL是一樣的。愛德華瓊斯1994年開始了這件事情，獨創(chuàng)了理財師的模式，在全美有18000個獨立的合伙人，LPL有17000個獨立的注冊用戶，他們占據(jù)了美國最強的獨立辦公室的平臺，成為了剛才提到的60%的獨立理財師?！?/p>

　　“嘉華金融集團跟他們一樣，在2006年開始生意的時候，就是以這種第三方的方式，為用戶提供客觀、公正、獨立的理財?shù)馁Y產(chǎn)配置方案，甄選最適合客戶的產(chǎn)品。正是基于此，越來越多的優(yōu)秀理財師來到中天嘉華優(yōu)財富平臺。截至2016年5月，優(yōu)財富的注冊理財規(guī)劃師會員人數(shù)接近7萬。獨立理財機構(gòu)+整個建造我們線下的優(yōu)咖咖啡廳24+7個，以及合作的獨立機構(gòu)，已經(jīng)有476家。相對來講是成長比較快的。”張杰先生在分享會上說。

　　為什么優(yōu)秀的理財師都在這里?

　　在談到理財師需求的時候，O2O營銷中心總經(jīng)理高潔女士說：“作為一個專注理財市場十年的業(yè)內(nèi)人士，我經(jīng)常向往能有一個平臺可以告訴我，現(xiàn)在市面上有哪些最新、最熱最全面的產(chǎn)品，同時這個平臺跟我之間可以結(jié)算，以滿足像我這樣的具備獨立性的理財師。所以后來當(dāng)我在工作中有機會接觸到優(yōu)財富的時候，我當(dāng)時就想，這不正是我當(dāng)初想要的平臺嗎?優(yōu)財富的理念跟我自己的工作實際需求非常吻合，一直到現(xiàn)在，優(yōu)財富一直秉承著我們要做成財富管理行業(yè)的Uber和Airbnb，這樣的模式。Uber沒有自己的一個司機，Airbnb也沒有自己的一間客房，但是它的生意可以做到全球。我相信大部分理財師跟我一樣認同這個理念和模式，我覺得這是一個趨勢。所以現(xiàn)在我們看到越來越多的優(yōu)秀理財師來到優(yōu)財富平臺?！?/p>

　　在分享會上高潔女士還提到了優(yōu)財富在2016年的4月1號正式推出的合伙人計劃。高潔表示，這個計劃有一定的門檻和要求。首先是需要理財師認同我們的模式和理念，我們邀約到的理財師至少有三年行業(yè)的配置經(jīng)驗，管理規(guī)模至少在一億人民幣以上。我們跟這部分加盟合伙人有一個簽約的期限，需要在一個自然年度里面在優(yōu)財富平臺交易規(guī)模超過6000萬。

　　合伙人能得到什么呢?高潔表示，他們來了之后可以得到優(yōu)財富的整個產(chǎn)品策略，基于產(chǎn)品策略下的供應(yīng)，結(jié)算、存續(xù)、運營的支持，包括我們的優(yōu)咖可以提供給這部分合伙人做活動、做路演，做他們個人的專項活動等等。另外優(yōu)財富平臺還有強大的風(fēng)控、法務(wù)團隊，專門處理可能遇到的產(chǎn)品違約以及其他風(fēng)險。

　　可以說優(yōu)財富平臺更像獨立理財師創(chuàng)業(yè)的孵化器，合伙人來到這里，是他創(chuàng)業(yè)的起步。因為平臺承擔(dān)了一定的風(fēng)險，所以個人的風(fēng)險是比較低的。所以我們目前看到越來越多的理財師正踴躍報名優(yōu)財富的合伙人計劃，目前已經(jīng)有一部分優(yōu)秀的合伙人通過了我們的面談。

　　“我們最后想達到的結(jié)果，從公司+雇員的這樣一種模式，過渡到平臺+個人的運作模式。我個人的感覺就中國目前的現(xiàn)狀，做這件事情還是有一定難度的。第一，理財師這個行業(yè)的門檻問題，第二，我們體系，信用體系的問題。我們可以看到，跟嘉華金融同時起步的平臺紛紛做了轉(zhuǎn)型，他們有的在做培訓(xùn)課程，有的轉(zhuǎn)向海外的保險了，大家迫于生存的壓力都有一些轉(zhuǎn)向，但是優(yōu)財富確實從始至終都沒有變過，這顆初心還是非常得堅定?！备邼嵟咳缡钦f。

　　成就理財師 優(yōu)化中國財富管理市場

　　對于優(yōu)財富平臺成立的初衷，互聯(lián)網(wǎng)用戶服務(wù)部總監(jiān)高靜濤先生說：“相信大家都了解一點理財方面的知識，銀行現(xiàn)在目前為止標準的理財年化收益都是在4%到5%之間，對于這個收益很多人會覺得還不錯，那是因為理財經(jīng)理頭上存在一個銀行的光環(huán)，但其實眾多的投資客戶不清楚你買理財產(chǎn)品的錢到底去向在哪里。優(yōu)財富的平臺就是要打破這個僵局，我們每上一款產(chǎn)品都會非常明確的告訴理財師以及他的客戶，我們這只產(chǎn)品設(shè)計的初衷是什么，我們的資金最終的投向是哪里?在每個環(huán)節(jié)我們面對什么樣的風(fēng)險?遇到問題的時候有哪些機構(gòu)幫我們解決?解決不了我們會如何實現(xiàn)退出?對于客戶的投資風(fēng)險做到充分的提示，給我們的理財師足夠的信心支持，才能把這個業(yè)務(wù)做好，這就是當(dāng)前理財市場最缺失的平臺作用。

　　正是基于這樣的考慮，我們成立了優(yōu)財富平臺?！?/p>

　　對于優(yōu)財富平臺未來的發(fā)展方向，高靜濤先生給出了較為明確的闡述：“市場上優(yōu)秀理財師的需求在不斷增加，優(yōu)財富平臺所提供的服務(wù)也在隨著理財師的需求不斷增加、強化?；谝陨戏N種，優(yōu)財富平臺提供的不管是策略、產(chǎn)品還是工具，都是為了在成就理財師自身的同時優(yōu)化中國財富管理市場，這就是我們平臺最終的目標和方向?！?/p>

　　優(yōu)財富平臺能為理財師提供什么?

　　優(yōu)財富為理財師提供了《理財師成長學(xué)院》、《考試指南》多元化內(nèi)容服務(wù)?！独碡攷煶砷L學(xué)院》幫助理財師提升自身知識、素質(zhì)和技能經(jīng)驗提升，純獨家的干貨內(nèi)容。具體知識點按照初、中、高級分級分類，提供給理財師?！犊荚囍改稀分饕菫榱俗尷碡攷熆梢垣@取考證相關(guān)知識點及真題，使理財師擁有AFP、CF P等展業(yè)證書。

　　張杰先生表示，優(yōu)財富作為獨立的財富管理辦公室和理財規(guī)劃師提供一個長期而專業(yè)的服務(wù)。這種專業(yè)能力不光是豐富的產(chǎn)品種類，還有針對每一類產(chǎn)品的投資策略，同時我們還有非常有效的路演直播和對于每個投資策略詳細的視頻講解。另外，優(yōu)財富平臺馬上要推出分享獲客功能，理財師通過分享自己的觀點和資產(chǎn)配置的策略，可以直接增大獲得客戶的機會并直接帶來用戶。這些都是我們可以為理財師提供到的更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

　　總之，優(yōu)秀的理財師都在這里，這就是優(yōu)財富平臺，我們只想為每一位理財師的成長提供一片沃土，為中國財富管理市場的發(fā)展出一份力。