新聞源 財富源

2025年01月23日 星期四

財經(jīng) > 基金 > 基金要聞 > 正文

字號：大 中 小

專家現(xiàn)分歧：保本基金需設“目標收益”嗎

　　《證券日報》基金新聞部根據(jù)WIND資訊數(shù)據(jù)整理顯示，目前市場上有128只保本基金，其中采取“目標收益”的有48只，占比達37.5%。對于設置目標收益，業(yè)內(nèi)分析人士有不同的觀點。

　　有分析人士表示，有時出現(xiàn)保本基金業(yè)績在成立初期或保本周期的某個時段內(nèi)較佳，而接近保本到期日時隨基礎(chǔ)市場回落的情形。這種“過山車”行情，使收益可見不可收，實施“目標收益”后，不僅可以有效避免“過山車”行情，若能夠提前達到“目標收益”，還可以為基金投資者帶來了提前贖回基金份額且不需支付贖回費的可能性，相對提高了資金的流動性，增加了復利增值機會，即帶有目標收益觸發(fā)機制的保本基金具備兩大優(yōu)勢：一是流動性，二是安全性。

　　與此同時，也有業(yè)內(nèi)人士認為，保本基金“目標收益率創(chuàng)新沒有意義”，并建議已持有具有這種噱頭之保本基金的投資者，未來一旦相關(guān)基金真的達到各自確定的目標收益率，請立即自行贖回?！耙驗樘崆敖Y(jié)束的清算周期極有可能會比較長，大概會是半年左右?！?/p>

　　掌管多只績優(yōu)保本基金的基金經(jīng)理表示，保本基金開始設立“目標收益”，是源于2014年部分保本基金凈值大幅上漲，客戶有落袋為安的需求，但是囿于贖回費門檻較高導致收益有所折扣，基金公司為了滿足客戶的需求，部分開始推出目標收益率觸發(fā)的保本基金。設置“目標收益率”的基金，對于投資者來說，可以實現(xiàn)低成本退出，縮短投資期限；對于基金公司而言，可以以目標收益為導向，更好的進行大類資產(chǎn)配置和投資決策，但是一定程度上投資周期的縮短對于投資也會產(chǎn)生一定的影響。

熱圖一覽

基金

  • 股票名稱 最新價 漲跌幅