新聞源 財富源

2025年01月08日 星期三

財經(jīng) > 基金 > 基金要聞 > 正文

字號：大 中 小

廣東證監(jiān)局日前采取妥善措施 積極解決基民投訴

  • 發(fā)布時間：2015-06-04 09:08:02  來源：新華網(wǎng)  作者：佚名  責任編輯：田燕

　　在一起案例中，由于風險錯配，證券公司主動擔責。投資者趙某利用閑錢投資了一只封閉期為1年的債券型基金，但封閉期滿后，趙某發(fā)現(xiàn)不僅沒有贏利，還虧了本，于是來到營業(yè)部討說法。但營業(yè)部認為，合同里說明了風險，并約定投資者風險自擔，現(xiàn)在發(fā)生了虧損，就想讓營業(yè)部承擔，這種要求是不合理的。

　　12386證監(jiān)會熱線接到趙某的投訴后,立即將其轉(zhuǎn)給廣東證監(jiān)局處理。該局一方面派員趕赴營業(yè)部現(xiàn)場進行核查，另一方面要求營業(yè)部所在公司總部對該基金銷售的適當性特別是產(chǎn)品評級、宣傳內(nèi)容、客戶風險匹配等情況進行全面自查。經(jīng)自查發(fā)現(xiàn)，該基金產(chǎn)品在公司內(nèi)部風險評級中被評為“較低風險”，銷售對象應(yīng)為風險承受能力為“謹慎型”及以上等級的客戶。但在實際銷售中，該產(chǎn)品幾乎全部賣給風險承受能力更低的保守型客戶，且認購金額較大。

　　進一步深究原因，原來是公司總部在下發(fā)基金銷售通知時，沒有明確告知各營業(yè)部該基金風險等級，而部分營業(yè)部沒有認真執(zhí)行投資者和產(chǎn)品適當性匹配的義務(wù)，也未履行充分的風險提示義務(wù)，部分營業(yè)部還聘用了無資質(zhì)人員銷售基金。公司主動提供了多種補救措施供投資者選擇，包括：發(fā)行集合資產(chǎn)管理計劃與原基金對接；對不愿意接受產(chǎn)品對接方案的客戶，公司按照客戶損失情況直接給予經(jīng)濟補償。最終公司賠償120名客戶共計105萬元的損失，趙某也如愿拿回了補償款。

熱圖一覽

基金

  • 股票名稱 最新價 漲跌幅