借鑒信托責(zé)任人制度 華宸未來子公司總經(jīng)理下崗
- 發(fā)布時間:2014-09-30 09:24:35 來源:金陵晚報 責(zé)任編輯:田燕
因項目頻繁出錯,華宸未來基金子公司華宸未來資產(chǎn)管理有限公司(下稱“基金子公司”)總經(jīng)理萬云被免職。
“基金子公司注冊資本金相對于其隱匿的風(fēng)險來說,薄若蟬翅?!币晃换鹦袠I(yè)人士透露,基金子公司一旦出錯,將會給整個公司甚至母公司帶來負(fù)面影響。因此,現(xiàn)在大部分基金子公司在項目的審核上都要求追究責(zé)任人責(zé)任。
產(chǎn)品出錯致“下課”
近日,華宸未來基金子公司華宸未來資產(chǎn)管理有限公司發(fā)布公告稱,公司于9月16日以現(xiàn)場方式召開了第一屆董事會第七次會議,會議通過了免除萬云總經(jīng)理職務(wù)的決議,并推選公司現(xiàn)任首席律師李沁霓代為履行總經(jīng)理職務(wù)。
據(jù)了解,今年7月,華宸未來資管發(fā)行的一款“華宸未來-志高集團(tuán)專項資產(chǎn)管理計劃”因到期不能支付投資人利息構(gòu)成違約。這款總規(guī)模3億元的理財產(chǎn)品因當(dāng)初結(jié)構(gòu)設(shè)計復(fù)雜,出現(xiàn)了三家金融機(jī)構(gòu)(華宸未來資管、湖南信托、國元信托)均聲稱自己是通道方的情形。由于三方均回避兌付責(zé)任,投資人向證監(jiān)會進(jìn)行投訴。上述產(chǎn)品發(fā)生違約的時間,正好是萬云掌舵華宸未來資管期間。
被罰停發(fā)新產(chǎn)品3個月
一款產(chǎn)品的違約,不但給投資人帶來損失,給公司帶來負(fù)面影響,更為嚴(yán)重的是,8月29日,證監(jiān)會處罰華宸未來暫停新業(yè)務(wù)3個月,暫停業(yè)務(wù)的范圍包括母公司和子公司。同時,華宸未來資管相關(guān)高管也被認(rèn)定為“不適當(dāng)人選”。
“暫停業(yè)務(wù)3個月算是最好的結(jié)果了。”一位基金行業(yè)人士對《金證券》記者表示,對于基金子公司來說,注冊資本只有兩三千萬元,一個項目出了錯,有可能背負(fù)幾個億的賠償,為了確保萬無一失,必須經(jīng)過更加嚴(yán)格的審核才能過關(guān)。
上述基金行業(yè)人士表示,在萬云任職期間出事的“志高”項目中,當(dāng)初融資方就有許多兌付隱患存在,一旦資金鏈出現(xiàn)問題,融資方完全喪失支付信托貸款到期利息的能力。而這些都是在最初就可以杜絕的安全隱患,卻在萬云任期內(nèi)安全通過了。
多家子公司建立責(zé)任人制度
上海一家基金子公司的人士告訴《金證券》記者,目前,該公司已經(jīng)建立了基金項目責(zé)任人制度。一旦出事,責(zé)任人負(fù)第一責(zé)任,不但得下崗,還要罰款。
該人士說,近年來,已經(jīng)發(fā)生了好幾起基金子公司項目的兌付危機(jī)。因此,根據(jù)許多信托公司慣用的政策——責(zé)任人制度,基金子公司也開始借鑒。該人士表示,一旦項目出事情,責(zé)任人離開原公司后,在行業(yè)內(nèi)基本很難生存,“現(xiàn)在大伙兒在接項目,審核項目的時候都比原來審慎多了?!?
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