萬(wàn)家共贏8億資金被挪用的事件仍在繼續(xù)發(fā)酵，當(dāng)事各方爭(zhēng)相表態(tài)，自己并非直接責(zé)任人。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，目前金元百利正在幫忙尋找項(xiàng)目接盤方；而銷售萬(wàn)家共贏產(chǎn)品的諾亞財(cái)富相關(guān)團(tuán)隊(duì)已解散；中行深圳分行則表示，在金元百利吾思資管計(jì)劃中，中行只是通道，不會(huì)兜底；而萬(wàn)家共贏目前并無(wú)新的表態(tài)。

　　重重謎團(tuán)當(dāng)中，投資人最為困惑的是，這件事情到底誰(shuí)應(yīng)負(fù)責(zé)。

　　 “缺失”的托管行

　　高達(dá)8億的資金被劃轉(zhuǎn)，其中最被質(zhì)疑的是萬(wàn)家共贏產(chǎn)品的托管行。

　　今年6月初，萬(wàn)家共贏與深圳景泰一起成立了“萬(wàn)家共贏景泰基金一號(hào)至四號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”，資金金額8億元。從公開(kāi)材料可以獲悉，該產(chǎn)品投資于與中國(guó)銀行云南分行有個(gè)人房貸業(yè)務(wù)合作關(guān)系的開(kāi)發(fā)商的部分售房受益權(quán)。

　　然而，今年6月20日，深圳景泰擅自變更景泰計(jì)劃的投資策略，將資金用于其他用途，其中6億元出現(xiàn)在金元百利吾思棚戶區(qū)改造資管計(jì)劃；另約2億元被計(jì)劃用于償還深圳中行一個(gè)即將到期的理財(cái)項(xiàng)目。

　　公開(kāi)資料顯示，萬(wàn)家共贏此款產(chǎn)品的投資標(biāo)的為中國(guó)銀行云南分行有個(gè)人房貸業(yè)務(wù)合作關(guān)系的開(kāi)發(fā)商的部分售房受益權(quán)。

　　但多位業(yè)內(nèi)人士則表示，“這款產(chǎn)品有著掛羊頭賣狗肉之嫌，投資標(biāo)的或許并非真正售房受益權(quán)?！?

　　“一般而言貸款利率是6%、7%左右，但這個(gè)項(xiàng)目給投資者的利率則高達(dá)10%以上，再算上銷售費(fèi)用、管理費(fèi)等，成本高達(dá)15%以上，所以這個(gè)錢明顯是給了房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商?！蹦匙庸救耸咳缡歉嬖V21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。

　　萬(wàn)家共贏相關(guān)人士確定融資方為房地產(chǎn)企業(yè)，但否認(rèn)融資方為佳泰地產(chǎn)、豐華鴻業(yè)。同時(shí)上述人士堅(jiān)稱，投資標(biāo)的確實(shí)為中國(guó)銀行云南分行有個(gè)人房貸業(yè)務(wù)合作關(guān)系的開(kāi)發(fā)商的部分售房受益權(quán)。

　　但有知情人士指出了合作中的瑕疵：“首先募集資金投資的項(xiàng)目必須明確，其次是明確項(xiàng)目、交易對(duì)手后簽署合同。比如萬(wàn)家共贏和中行云南分行的合同簽完后，才能募資，募集完了，成立的資管計(jì)劃必須托管。如果該資管計(jì)劃不是直接到項(xiàng)目，而是通過(guò)LP再投資到項(xiàng)目，那么LP要再做托管，這個(gè)賬戶全部開(kāi)完以后才能劃錢，違背這個(gè)常識(shí)肯定有貓膩。”

　　目前從公開(kāi)材料并不能直接獲悉萬(wàn)家共贏景泰資管計(jì)劃的托管行，而萬(wàn)家共贏負(fù)責(zé)人則告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，不方便透露托管行。

　　“托管行其實(shí)主要就是根據(jù)委托人和管理人的指令進(jìn)行資金劃付和清算，一般而言只要符合當(dāng)時(shí)資管協(xié)議的內(nèi)容才能實(shí)施劃轉(zhuǎn)資金，”某銀行托管人士如是指出，“一旦托管行缺失，就會(huì)使資金輕易被劃轉(zhuǎn)?！?

　　相對(duì)而言，金元百利吾思資管計(jì)劃的結(jié)構(gòu)相對(duì)清晰，但爭(zhēng)執(zhí)之處在于，中行上步支行是否兜底。

　　據(jù)了解，金元百利吾思資管計(jì)劃有兩次托管。首先該資管計(jì)劃成立時(shí)在寧波銀行托管，隨后該資管計(jì)劃認(rèn)購(gòu)吾思基金發(fā)起的有限合伙基金的LP份額，有限合伙基金再通過(guò)中國(guó)銀行深圳上步支行以委托貸款的形式，將資金發(fā)放給云南豐華鴻業(yè)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司，該有限合伙基金托管行亦是中國(guó)銀行深圳上步支行。

　　8月13日晚間，金元百利公告顯示，為盡快解決我司資產(chǎn)管理計(jì)劃目前面臨的突發(fā)狀況，向本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資顧問(wèn)--中國(guó)銀行深圳上步支行通報(bào)本事件，要求其盡快提供解決方案。

　　對(duì)此，上周21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者就聯(lián)系了中行上步支行，其相關(guān)負(fù)責(zé)人于上周五回應(yīng)，我行對(duì)金元百利資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)目提供委托貸款方案的投資顧問(wèn)服務(wù)，不承擔(dān)任何資金代收付、清算兌付以及實(shí)質(zhì)性承諾等義務(wù)。

　　“現(xiàn)在只能說(shuō)是中行上步支行為投資顧問(wèn)，按常理投資顧問(wèn)的責(zé)任包括推薦項(xiàng)目和管理項(xiàng)目，而且當(dāng)時(shí)項(xiàng)目立項(xiàng)時(shí)，內(nèi)部立項(xiàng)人士跟我們報(bào)告評(píng)審時(shí)說(shuō)的是中行銷售。但目前為止，中行是不是銷售方還不太清楚，有待于進(jìn)一步調(diào)查?！苯鹪倮嚓P(guān)人士如是指出。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，在萬(wàn)家共贏景泰基金的巨額資金挪到金元百利賬戶上后，金元百利曾攜帶律師團(tuán)隊(duì)赴深與中行進(jìn)行接洽。

　　“如若中行如此推脫責(zé)任，只能說(shuō)我們?cè)诤椭行泻炗唴f(xié)議時(shí)，對(duì)他們的懲罰條款不明確，這是我們的失誤?！鄙鲜鼋鹪倮嘘P(guān)人士認(rèn)為。

　　 誰(shuí)是操盤手？

　　與托管行一樣充滿疑點(diǎn)的是，參與各方的角色。

　　目前，深圳吾思負(fù)責(zé)人李志剛及相關(guān)人士已被公安機(jī)關(guān)批捕。

　　“李志剛本人有和我們進(jìn)行接觸，看起來(lái)人很本分。他也拿房地產(chǎn)項(xiàng)目找過(guò)我們，但他的項(xiàng)目我們并不喜歡。這種地方性的項(xiàng)目，在我們公司根本就不會(huì)立項(xiàng)，何談過(guò)會(huì)?！鄙虾Ｄ郴鹱庸靖吖苋缡侵赋?。

　　萬(wàn)家共贏總經(jīng)理伏愛(ài)國(guó)亦曾表示，萬(wàn)家共贏景泰資管項(xiàng)目是由諾亞財(cái)富方面介紹過(guò)來(lái)，通過(guò)萬(wàn)家共贏發(fā)行，諾亞控股進(jìn)行代銷并最終成立，并由諾亞財(cái)富另外一家子公司諾邦資產(chǎn)擔(dān)任投資顧問(wèn)角色。諾亞財(cái)富的子公司歌斐資產(chǎn)管理有限公司為萬(wàn)家共贏的股東之一。

　　“諾亞財(cái)富肯定脫不了干系，據(jù)我了解此前的團(tuán)隊(duì)已經(jīng)解散，近日亦有媒體報(bào)道銀行從業(yè)者牽涉其中?！庇嘘P(guān)人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示。

　　亦有人士認(rèn)為，萬(wàn)家共贏景泰資管計(jì)劃對(duì)接的是金元百利吾思的資管計(jì)劃，即前者募集資金以解兌付危機(jī)。

　　但事實(shí)上，金元百利吾思一期今年8月中到期的僅有800萬(wàn)元，并不是所謂的借新還舊。

　　某參與方向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，佳泰地產(chǎn)資金緊張是事實(shí)，地產(chǎn)公司有融資沖動(dòng)。

　　彼時(shí)，其產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)顯示，其第一還款來(lái)源是豐華鴻業(yè)負(fù)責(zé)的昆明寶華寺一級(jí)土地整理的成本及收益返還收入約7.1億元。第二還款來(lái)源則是以佳泰地產(chǎn)、潤(rùn)泰置業(yè)兩家公司開(kāi)發(fā)的“銀座”“中央公園”項(xiàng)目銷售回款及其他現(xiàn)金收入約10.3億元。

　　現(xiàn)在的問(wèn)題是，倘若第一還款來(lái)源出現(xiàn)問(wèn)題，第二還款來(lái)源是否有保障。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者調(diào)查了解到，佳泰銀座去年8月左右開(kāi)盤，大概有180套左右的單位，開(kāi)盤當(dāng)天賣了120套左右，目前已經(jīng)賣了一百三四十套，只剩下四五十套了，每套30萬(wàn)。楚雄潤(rùn)泰中央公園總共是700多套，去年6月份開(kāi)盤的，目前也只剩下二十套了。

　　“今年8月中到期是可以還款的，而且寶華寺項(xiàng)目有400畝地塊原定于今年8月和11月進(jìn)行招拍掛，現(xiàn)金流很快就會(huì)回來(lái)的。”金元百利相關(guān)人士分析。

　　“所以實(shí)在不明白，萬(wàn)家共贏景泰的錢為何突然被挪用，到底是基金發(fā)起人李志剛還是諾邦資產(chǎn)在掌管？我認(rèn)為是兩個(gè)壞人準(zhǔn)備以他人名義干一件壞事，最后在分贓不均上造成了內(nèi)訌?！敝槿耸恐赋?。

　　對(duì)此，截止到截稿，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者未能從諾亞方面得到回應(yīng)。

　　此外，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，市場(chǎng)上已有多家房地產(chǎn)企業(yè)對(duì)棚戶區(qū)改造的項(xiàng)目公司豐華鴻業(yè)感興趣。

　　“最理想的結(jié)局就是以豐華鴻業(yè)為主體，把項(xiàng)目重組后重新啟動(dòng)，把現(xiàn)在豐華鴻業(yè)相關(guān)債務(wù)清理掉。然后招拍掛，讓項(xiàng)目正常運(yùn)行?！庇袇⑴c方告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。