一筆有明確投向的巨額資金遭挪用，引發(fā)了兩家基金子公司的驚慌失措。

　　昨日，萬家共贏資產(chǎn)管理公司(萬家基金的子公司，下稱“萬家共贏”)被曝產(chǎn)品巨額資金遭挪用，而“接收”這筆資金的則是金元百利資產(chǎn)管理公司(金元惠理基金的子公司，下稱“金元百利”)。目前，萬家共贏已經(jīng)報(bào)案，相關(guān)被挪用的資金已經(jīng)被有關(guān)方面凍結(jié)。而金元百利昨日雖然也緊急發(fā)布澄清公告，但產(chǎn)品無法兌付到期利息的問題仍無解決方案，危機(jī)正在發(fā)生。

　　 萬家共贏：“錢不見了”

　　誰也不曾想到，由自己股東方介紹過來的項(xiàng)目會(huì)最終讓萬家共贏陷入一個(gè)多達(dá)數(shù)億元的資金被挪作他用的“騙局”之中。

　　8月13日上海公募基金業(yè)內(nèi)傳出消息稱，萬家共贏旗下的一只名為“萬家共贏景泰基金一號(hào)至四號(hào)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”(下稱“景泰計(jì)劃”)的理財(cái)產(chǎn)品資金遭惡意挪用，資金金額達(dá)到8億元。消息傳出后的第一時(shí)間，《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者向萬家基金方面了解情況，該公司相關(guān)人士稱，萬家共贏的確存在資金被合作方挪用的情況。

　　知情人士向記者透露，該款產(chǎn)品按照資產(chǎn)管理人與深圳景泰基金管理有限公司(下稱“深圳景泰”)簽訂的協(xié)議，主要投資于與中國銀行云南分行有個(gè)人房貸業(yè)務(wù)合作關(guān)系的開發(fā)商的部分售房受益權(quán)。然而，今年6月20日，深圳景泰在資產(chǎn)管理人和投資顧問均不知情的情形下違反合伙協(xié)議，擅自變更景泰計(jì)劃的投資策略，將資金用于其他用途。

　　萬家共贏總經(jīng)理伏愛國在接受記者采訪時(shí)表示，上述消息屬實(shí)?！肮痉矫嬖?月20日發(fā)現(xiàn)資金被挪用之后，第一時(shí)間向相關(guān)部門報(bào)案，目前警方已經(jīng)介入調(diào)查?！钡?，對(duì)于具體的被挪用資金的金額以及目前的進(jìn)展情況，伏愛國表示“由于警方正在調(diào)查取證階段，不方便對(duì)外披露”。

　　伏愛國表示，景泰計(jì)劃項(xiàng)目是由諾亞財(cái)富方面介紹過來，通過萬家共贏發(fā)行，諾亞控股進(jìn)行代銷并最終成立，并由諾亞財(cái)富另外一家子公司諾邦資產(chǎn)擔(dān)任投資顧問角色。而諾亞財(cái)富的子公司歌斐資產(chǎn)管理有限公司為萬家共贏的股東之一。據(jù)伏愛國介紹，在該項(xiàng)目進(jìn)展之時(shí)由深圳景泰擔(dān)任GP，萬家共贏擔(dān)任LP角色成立了有限合伙企業(yè)，以共同監(jiān)管該理財(cái)計(jì)劃進(jìn)展情況。他同時(shí)透露，“萬家共贏方面有派人進(jìn)駐這家有限合伙企業(yè)?！?

　　然而，這家有限合伙企業(yè)并未能有效地防止該理財(cái)計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)，讓人感到后怕的是該產(chǎn)品名稱為景泰計(jì)劃一號(hào)至四號(hào)，按照伏愛國的描述，最初的想法這只產(chǎn)品只是雙方合作的開始，未來可能還會(huì)有更多期的產(chǎn)品出現(xiàn)。只是該計(jì)劃剛開始就出現(xiàn)了資金被挪用的情況。

　　萬家共贏在隨后的官方聲明中稱，公司方面已經(jīng)第一時(shí)間向監(jiān)管機(jī)關(guān)和相關(guān)部門報(bào)告，積極采取措施，目前已經(jīng)有效控制相關(guān)資產(chǎn)，能夠保障投資人本息安全，資產(chǎn)管理人將全力維護(hù)資產(chǎn)委托人的權(quán)益，確保資產(chǎn)管理計(jì)劃按期或提前兌付。但是，多位業(yè)內(nèi)人士向記者表示，盡管萬家共贏方面表示能夠保障投資人本息安全，但其在處理相關(guān)項(xiàng)目之時(shí)依舊有著不可推卸的責(zé)任，有限合伙企業(yè)的資金被人惡意挪用都不能有效控制暴露出了公募基金子公司在快速發(fā)展過程中存在的諸多問題。

　　 資金被凍結(jié)：未來該歸誰？

　　與萬家共贏慘遭巨額資金被挪用相比，這起事件中的另外一方金元百利似乎更為尷尬。種種跡象表明，深圳景泰方面挪用的資金“接盤者”正是金元百利。如今這筆資金被凍結(jié)的處境，兩家基金子公司都急需這筆錢，最終會(huì)歸誰？

　　金元百利昨日下午緊急召開相關(guān)發(fā)布會(huì)，對(duì)此事件作出說明。根據(jù)金元百利方面的介紹，金元百利的確曾收到5.9億元的資金，但目前該筆資金已被凍結(jié)。

　　資料顯示，金元百利之前發(fā)行的金元惠理吾思基金城中村及棚戶區(qū)改造系列專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，募集資金全部用于認(rèn)購深圳吾思十八期股權(quán)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)(下稱“吾思十八期”)的有限合伙份額，由吾思十八期通過中國銀行深圳上步支行向融資人云南豐華鴻業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(下稱“豐華鴻業(yè)”)發(fā)放委托貸款，資金用于豐華鴻業(yè)位于昆明市官渡區(qū)西部的寶華寺城中村及棚戶區(qū)改造項(xiàng)目。

　　與金元百利合作的是深圳吾思基金管理有限公司(下稱“吾思基金”)。資料顯示，吾思基金2012年成立，2014年5月份到基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案登記，注冊(cè)資本1億元，其法人代表是周建國，總裁是李志剛，楊治、翟江濤、李偉擔(dān)任副總裁。而李志剛則正是深圳景泰的實(shí)際控制人，這讓萬家共贏被挪用的資金去了金元百利的資產(chǎn)管理計(jì)劃顯得“理所當(dāng)然”了起來。

　　金元百利總裁吳自力介紹，“我們對(duì)這只資管計(jì)劃有著完備的風(fēng)控措施，主要就是項(xiàng)目公司豐華鴻業(yè)70%的股權(quán)質(zhì)押，和其對(duì)應(yīng)政府的應(yīng)收賬款質(zhì)押等?！?

　　然而，2014年6月11日，豐華鴻業(yè)方面向金元百利提出要置換其所質(zhì)押的股權(quán)，為了保證風(fēng)控，金元百利要求其以6億元置換股權(quán)。此后在2014年6月19日，吾思十八期有限合伙的賬上收到了5.9億元資金。

　　吳自力稱，資金不足6億元，而且“資金來源賬戶是深圳景泰，與前期溝通的不一致”，隨即金元百利方面開始調(diào)查相關(guān)事項(xiàng)。6月19日，金元百利方面從公安部門得知旗下“吾思基金城中村及棚戶區(qū)改造系列專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”的合作方吾思基金的實(shí)際控制人李志剛已被警方控制，同時(shí)被公安部門控制的還有豐華鴻業(yè)大股東佳泰地產(chǎn)的實(shí)際控制人李瑞峰。隨即該項(xiàng)目賬戶也被凍結(jié)。

　　萬家共贏與金元百利兩家基金子公司投資的項(xiàng)目均涉及到李志剛，而李志剛的資金“騰挪術(shù)”最終又同時(shí)困住這兩家公司。根據(jù)兩家公司的介紹，這部分被挪用的資金目前仍處于被凍結(jié)狀態(tài)，一切都得等待法院的判決才知道到底歸屬于誰。

　　金元百利深陷“兌付危機(jī)”

　　在金元百利方面提供的相關(guān)材料中，公司仍強(qiáng)調(diào)，“管理的資產(chǎn)規(guī)模近800億元，其他項(xiàng)目均在正常運(yùn)作。公司在開展業(yè)務(wù)過程中一直確保客戶委托資產(chǎn)與公司自有資金相互獨(dú)立、確保各個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托資產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)各個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托資產(chǎn)進(jìn)行分別托管、單獨(dú)建賬、獨(dú)立核算和分賬管理?！?

　　但是，仍然出現(xiàn)上述合作方被警方控制、巨額資金被凍結(jié)等“低級(jí)錯(cuò)誤”，業(yè)內(nèi)人士指出，這似乎與“分別托管、單獨(dú)建賬、獨(dú)立核算和分賬管理”風(fēng)控原則毫不沾邊。

　　按照之前的產(chǎn)品計(jì)劃，金元百利吾思計(jì)劃將從昨天起分配第一次收益。吳自力也表示，在目前對(duì)方資產(chǎn)和賬戶都處于凍結(jié)的情況下支付利息有難度，只能公告延期。據(jù)他透露，昨日金元百利方面應(yīng)該向投資者兌付利息的總額為800萬元。

　　而在昨日晚間記者獲取的金元百利方面對(duì)上述計(jì)劃投資人的公告中，金元百利表示目前融資人股東、資產(chǎn)管理人、中國銀行深圳上步支行及其他相關(guān)主體已經(jīng)在和幾家國內(nèi)大型房產(chǎn)開發(fā)商、地方政府平臺(tái)公司進(jìn)行接洽。但是“由于資產(chǎn)處置在期限上存在一定的不確定性，將可能影響到資產(chǎn)管理計(jì)劃的正常兌付”。