2016(第11屆)中國證券投資基金業(yè)年會暨資產(chǎn)管理高層論壇于3月30日在北京全國人大會議中心召開。本屆年會圍繞"開啟全球化新征程"這一核心主題，縱論新常態(tài)下資產(chǎn)管理的雙向開放，暢談全球資產(chǎn)管理業(yè)的新格局、新發(fā)展，把握國家戰(zhàn)略發(fā)展重要機(jī)遇，全面參與全球經(jīng)濟(jì)合作和競爭。

　　天弘基金互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品部副總經(jīng)理李駿在會議上表示，隨著基金產(chǎn)品特征的明顯，實(shí)際上對投資人的要求也越來越高。包括去年資本市場行情大幅波動(dòng)，其實(shí)給投資人在選擇具體品種上帶來了比較多的困擾。我們做投資去分析的時(shí)候，還是應(yīng)該關(guān)注背后人的因素，這些因素分析的更加明確和有把握一些。

　　以下為發(fā)言實(shí)錄：

　　前兩位朋友都是做投資的，我是天弘互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品部的李駿。應(yīng)該說天弘通過余額寶服務(wù)了很多終端個(gè)人投資者以后，其實(shí)我們也一直在探索究竟怎么去進(jìn)一步的服務(wù)好這些客戶。畢竟這是一個(gè)非常龐大的人群，其實(shí)我們在上半年布置了指數(shù)基金參與市場行情。下半年我們還是很重視全球資產(chǎn)配置這一塊。但是苦于外管局一直沒有新的額度出來，這塊業(yè)務(wù)暫時(shí)沒有開展。

　　但是尤其是下半年，我們在中港基金互認(rèn)品種的選擇上，其實(shí)有我們自己的考慮。我們第一批報(bào)的是兩只基金，一個(gè)是從管理人的業(yè)績到投資風(fēng)格，業(yè)績非常好，投資風(fēng)格非常穩(wěn)健的基金。

　　另外一個(gè)是我們看中了管理人的歷史業(yè)績，但是更重要的是主要的目標(biāo)投向，它的主要目標(biāo)投向，其實(shí)是中資，包括房地產(chǎn)企業(yè)在內(nèi)的公司，在香港發(fā)的美元固定收益的債券。而在去年的時(shí)候，當(dāng)時(shí)我們跟他們溝通的時(shí)候，他們平均的票息率，應(yīng)該說比現(xiàn)在在國內(nèi)的要高很多。就算現(xiàn)在算下來，仍然有6.5%左右，而且隨著人民幣本身幣值的不確定性，現(xiàn)在人民幣這端還有套保掙的收益，我們考慮在這個(gè)投向上，起碼比較確定性的領(lǐng)域作為豐富境內(nèi)個(gè)人投資者的資產(chǎn)配置選擇，應(yīng)該說還是不錯(cuò)的工具。

　　應(yīng)該說我們也是跟著互聯(lián)網(wǎng)平臺，尤其是跟著螞蟻一起探索怎么樣為客戶更直接提供簡單一點(diǎn)的資產(chǎn)配置方案。應(yīng)該說我們國家的基金產(chǎn)品，基本上還是學(xué)習(xí)北美的產(chǎn)品方式，這幾年產(chǎn)品工具化的特性越來越鮮明和明顯。

　　但是隨著基金產(chǎn)品特征的明顯，實(shí)際上對投資人的要求也越來越高。包括去年資本市場行情大幅波動(dòng)，其實(shí)給投資人在選擇具體品種上帶來了比較多的困擾。大家可以看到，今年以來其實(shí)幾個(gè)互聯(lián)網(wǎng)平臺都推出了類似的智能投顧服務(wù)和組合投顧服務(wù)上線，其實(shí)也是希望通過這樣一種方式能夠給境內(nèi)所謂的小白用戶，對投資知識和時(shí)點(diǎn)選擇并沒有那么高經(jīng)驗(yàn)的投資者，在選擇工具化特征特別明顯，要求投資者有一定的專業(yè)背景知識的這些品種上，能有一站式的服務(wù)，后面我們在這塊也會持續(xù)的做一些我們的探索和努力。